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課程大綱

第一章操作風(fēng)險管理框架與體系

1.金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險分類

2.金融機(jī)構(gòu)面對風(fēng)險的主要應(yīng)對方式

3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險提出的背景和原因

4.操作風(fēng)險管理的驅(qū)動因素

5.操作風(fēng)險管理與公司治理

?部門架構(gòu)

?內(nèi)部溝通

?培訓(xùn)

?政策與其他

6.操作風(fēng)險框架概覽

7.操作風(fēng)險的監(jiān)管發(fā)展歷程

8.操作風(fēng)險管理的演變

?傳統(tǒng)基礎(chǔ)階段

?專門管理階段

?定性管理階段

?定量管理階段

?整體管理階段

第二章 操作風(fēng)險典型案例

1.國外某銀行案例詳細(xì)分析

2.國外某銀行案例詳細(xì)分析

3.事件發(fā)生后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管及全球操作風(fēng)險變動趨勢

4.國內(nèi)某央企案例詳細(xì)分析

5.國內(nèi)某銀行信貸業(yè)務(wù)案例分析

6.其他案例

第三章 操作風(fēng)險的進(jìn)一步理解

1.操作風(fēng)險的定義

2.操作風(fēng)險的分類

3.操作風(fēng)險與法律風(fēng)險

4.操作風(fēng)險與策略風(fēng)險

5.操作風(fēng)險的性質(zhì)與特點

6.操作風(fēng)險與其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性

7.操作風(fēng)險的損失形態(tài)

8.操作風(fēng)險的深層因素

9.操作風(fēng)險的內(nèi)部傳導(dǎo)流程

10.操作風(fēng)險與內(nèi)部控制

11.操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險

12.操作風(fēng)險的基本管理策略與方法

13.國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的一般防范措施

?信貸業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)

14.國外商業(yè)銀行操作風(fēng)險的一般方法措施

第四章 操作風(fēng)險識別與日常管理

1.操作風(fēng)險管理的三大工具

2.操作風(fēng)險識別的一般方法

3.什么是固有風(fēng)險

4.風(fēng)險和控制自我評價（RCSA）

?自我評估法的含義和方法

?實施自我評估法需注意的問題

?自我評估法的局限性

5.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)法（KRI）

?風(fēng)險指標(biāo)法的定義

?風(fēng)險指標(biāo)法的具體內(nèi)容

?風(fēng)險指標(biāo)法的局限性

6.操作風(fēng)險量化

?操作風(fēng)險量化的內(nèi)容和作用

?操作風(fēng)險量化的方法

?量化模型的有效性

?損失數(shù)據(jù)收集的一般要求

?內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)

?操作風(fēng)險地圖

?理解操作風(fēng)險的頻率與損失程度

7.其他方法

?情景分析法

?問卷調(diào)查與評分方法

?混合方法

8.美國大型商業(yè)銀行操作風(fēng)險計量與內(nèi)部管理的工作實踐分享

9.操作風(fēng)險與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

?業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的相關(guān)要求

?美國大型商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的工作實踐分享

?國內(nèi)某股份制銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的相關(guān)做法分享

10.操作風(fēng)險緩釋

?操作風(fēng)險緩釋的相關(guān)方法與內(nèi)容

11.什么是信息科技風(fēng)險

12.如何理解外包及其對操作風(fēng)險管理的影響

13.操作風(fēng)險監(jiān)控報告

第五章 操作風(fēng)險資本計量，監(jiān)管與趨勢

1.一般規(guī)定

?操作風(fēng)險資本監(jiān)管的意義

?巴塞爾委員會和中國相關(guān)管規(guī)定

2.基本指標(biāo)法

?計算方法，優(yōu)點與缺點

?《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定

?國內(nèi)某商業(yè)銀行的實例

3.標(biāo)準(zhǔn)法

?計算方法，優(yōu)點與缺點

?《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定

?內(nèi)部數(shù)據(jù)的使用要求

?國內(nèi)某商業(yè)銀行的實例

4.高級計量法

?計算方法，優(yōu)點與缺點

?高級計量法的實施條件和計量規(guī)則

?模型建立和計量

?國外某商業(yè)銀行實例

5.國外商業(yè)銀行對高級計量法的主要意見反饋總結(jié)

6.巴塞爾協(xié)議四的對于操作風(fēng)險的新規(guī)定變化

7.國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的思考

8.風(fēng)險管理的發(fā)展歷程

9.金融科技對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的影響

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險管理與風(fēng)險控制

?合規(guī)風(fēng)險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實務(wù)

?企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險及全面風(fēng)險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險和銀行賬戶利率風(fēng)險

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理及日常運營

?信用風(fēng)險管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風(fēng)險分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財務(wù)部

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