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課程大綱

主要依據(jù)： 《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會令2018年第6號）

第一章 理財業(yè)務(wù)概述

第二章 理財業(yè)務(wù)管理體系與管理制度

第三章 理財產(chǎn)品銷售管理

第四章 理財資金投資管理

第五章 理財資金托管

第六章 理財業(yè)務(wù)信息披露

第七章 過渡期安排

第一章 理財業(yè)務(wù)概述

一、理財業(yè)務(wù)的概念

二、開辦理財業(yè)務(wù)基本原則

三、理財產(chǎn)品分類管理

四、理財產(chǎn)品集中登記

第二章 理財業(yè)務(wù)管理體系與管理制度

一、管理體系

二、理財業(yè)務(wù)管理制度

第三章 理財產(chǎn)品銷售管理

第一節(jié) 理財產(chǎn)品銷售流程

一、理財產(chǎn)品銷售基本要求

二、 自主理財產(chǎn)品銷售流程

第二節(jié) 宣傳銷售文本管理

一、宣傳銷售文本總體要求

二、宣傳銷售文本分類

三、宣傳銷售文本寫作要求

四、宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理

第三節(jié) 理財產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力評估運(yùn)用

一、理財產(chǎn)品風(fēng)險評級

二、投資者風(fēng)險承受能力評估

三、產(chǎn)品評級與客戶風(fēng)險承受能力評級指標(biāo)運(yùn)用

第四節(jié) 理財產(chǎn)品銷售過程管理

一、銷售管理總體要求

二、理財產(chǎn)品銷售禁止事項(xiàng)

三、銷售起點(diǎn)

四、銷售渠道

五、銷售審核

六、投資冷靜期

七、異常銷售監(jiān)控

八、銷售質(zhì)量控制

九、文檔保存與保密要求

第五節(jié) 銷售人員管理

（附件：銷售要求）

一、銷售人員應(yīng)遵循的原則

二、特別注意事項(xiàng)

三、銷售人員禁止事項(xiàng)

四、銷售人員考核與問責(zé)

第四章 理財資金投資管理

一、理財資金投資與返還流程

二、投資前應(yīng)做的工作

三、投資過程管理

四、投資專項(xiàng)產(chǎn)品規(guī)定

第五章 理財資金托管

一、選擇托管機(jī)構(gòu)

二、托管機(jī)構(gòu)職責(zé)

三、強(qiáng)制托管要求

第六章 理財業(yè)務(wù)信息披露

一、向社會披露理財業(yè)務(wù)有關(guān)信息

二、向投資者披露總體要求

三、公募理財產(chǎn)品向投資者披露

四、私募理財產(chǎn)品向投資者披露

第七章 過渡期安排

一、過渡期已經(jīng)發(fā)行的保證收益型產(chǎn)品處理

二、過渡期投資未到期資產(chǎn)處理

三、過渡期結(jié)束安排

四、同時廢止文件

雷老師

?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理

?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理

?銀行信貸、風(fēng)控、營銷專家

?高級理財規(guī)劃師，培訓(xùn)師

【個人簡介】

從事銀行工作35年。先后擔(dān)任《中國農(nóng)村信用合作》雜志社編輯、記者；市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長，審計監(jiān)察部總經(jīng)理，業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。

曾在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農(nóng)村金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。

雷老師擅長經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域知識講座，個人主講培訓(xùn)專題126個；近幾年來，先后在湖南、湖北、江蘇、浙江、福建、四川、陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆、內(nèi)蒙、山東、遼寧、河南等地農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、郵儲銀行、城商行、農(nóng)業(yè)銀行、保險、企業(yè)、政府部門、大學(xué)等，講課286場次，培訓(xùn)學(xué)員2萬多人次。

【主講課程】

《中小銀行綜合營銷方法與技巧》

《四區(qū)客戶綜合營銷（社區(qū)、商區(qū)、園區(qū)、機(jī)構(gòu)區(qū)）》

《集中外拓營銷與兩掃五進(jìn)》

《旺季營銷與開門紅》

《中小銀行零售業(yè)務(wù)市場拓展》

《中小銀行零售業(yè)務(wù)營銷方法與技巧》

《對公綜合營銷方法與技巧》

《農(nóng)區(qū)對公客戶綜合營銷》

《城區(qū)對公客戶綜合營銷》

《貸款營銷三大障礙與解決方略（不愿貸、不敢貸、不會貸》

《批量貸款營銷》

《政銀合作金融模式》

《五區(qū)小微貸款營銷（社區(qū)、商區(qū)、園區(qū)、機(jī)構(gòu)區(qū)、農(nóng)區(qū)）》

《小微貸款營銷方法與技巧》

《個人經(jīng)營性貸款營銷方法與技巧》

《城區(qū)對公貸款營銷》

《農(nóng)區(qū)對公貸款營銷》

《對公貸款營銷方法與技巧》

《房地產(chǎn)貸款與風(fēng)險控制》

《地方政府平臺貸款管理》

《擔(dān)保公司保證貸款管理與風(fēng)險控制（監(jiān)管文件解讀）》

《集團(tuán)客戶貸款》

《銀團(tuán)貸款管理》

《股權(quán)質(zhì)押貸款管理》

《微貸模式推廣與運(yùn)用》

《微貸技術(shù)與模式推廣》

《農(nóng)商行小微經(jīng)營模式推廣與案例分享》

《小微企業(yè)信貸市場拓展》

《綠色信貸》

《信貸經(jīng)營理念》

《信貸行業(yè)投向分析》

《農(nóng)商行經(jīng)營轉(zhuǎn)型與信貸風(fēng)險控制》

《農(nóng)商行信貸轉(zhuǎn)型與小微貸款風(fēng)險控制》

《農(nóng)商行信貸轉(zhuǎn)型與存量風(fēng)險貸款化解》

《貸款催收法律風(fēng)控》

《不良貸款化解、處置、清收方法與技巧》

《不良貸款清收方法與技巧》

《不良貸款化解、處置、清收》

《不良貸款化解處置與清收政策》

《不良貸款外拓清收》

《大額風(fēng)險貸款化解處置方式》

《小額不良貸款清收方法與技巧》

《不良貸款管理》

《合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制》

《合規(guī)風(fēng)管與案防》

《合規(guī)與道德風(fēng)險警示》

《合規(guī)與亂象治理》

《案件風(fēng)險防控》

《操作風(fēng)險管理》

《全面風(fēng)險管理（6大風(fēng)險）》

《全面風(fēng)險管理（基本理論）》

. 《五級分類》

《資本管理》

《柜面操作風(fēng)險管理》

《柜面合規(guī)風(fēng)險管理》

《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型大綱定稿》

《理財新規(guī)解讀》

《理財業(yè)務(wù)系列》

《理財子公司辦法解讀》

《票據(jù)與中間業(yè)務(wù)》

《委托貸款辦法解讀》

. 《資管新規(guī)解讀》

《.資管新規(guī)影響》

《監(jiān)管新形勢下信貸審計》

《審計操作實(shí)務(wù)》

《新規(guī)、大數(shù)據(jù)與審計轉(zhuǎn)型》

《股權(quán)管理辦法解讀》

《金融基礎(chǔ)知識》

《商行公司治理》

《銀行業(yè)務(wù)知識》

《村鎮(zhèn)監(jiān)管政策與亂象治理》

《村鎮(zhèn)銀行個人貸款市場拓展》

《村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管政策解讀》

《支行長能力提升》

《職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)規(guī)范》

《銀行員工道德風(fēng)險控制》

《銀行員工行為管理與道德風(fēng)險控制》

《中國農(nóng)村信用社發(fā)展簡史（新員工培訓(xùn)）》

《供給側(cè)改革與投向選擇》

《農(nóng)業(yè)供給側(cè)改革》

《鄉(xiāng)村振興規(guī)劃》

《鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略》

《新舊動能轉(zhuǎn)換文件》

《企業(yè)金融知識》

《企業(yè)信貸融資》

《企業(yè)金融投資與融資》

《金融基礎(chǔ)知識講座》

《網(wǎng)絡(luò)借貸與校園貸》

《信貸法律風(fēng)險控制》

《金融形勢與銀保對策》

《小微企業(yè)信貸與保險對接》

《銀保合作與風(fēng)險防控》

《銀保聯(lián)手拓展市場》

【授課風(fēng)格】

（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。

（二）案例精彩豐富。案例來自實(shí)際工作，來自古今中外。

（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。

（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。

【服務(wù)客戶】

（一）銀行單位：

湖南:省聯(lián)社；張家界農(nóng)信辦事處、岳陽農(nóng)信辦事處、婁底農(nóng)商行、漣原農(nóng)商行、懷化農(nóng)商行、啟東農(nóng)商行、益陽農(nóng)行。

江蘇:揚(yáng)中農(nóng)商行；南通農(nóng)商行

浙江：寧波農(nóng)商行；溫州農(nóng)行

福建：省聯(lián)社,福頂聯(lián)社

遼寧：省聯(lián)社

甘肅：省郵儲銀行

陜西:禮泉農(nóng)商行。

內(nèi)蒙:自治區(qū)聯(lián)社。

新疆：阿克蘇銀協(xié)（浙江大學(xué)）培訓(xùn),哈巴河聯(lián)社,精河聯(lián)社。

寧夏：北京天元培訓(xùn)銀川信貸公開課。

省海：省農(nóng)行青年英才培訓(xùn)

山東：青島農(nóng)商行

河南:新野聯(lián)社

湖北：省聯(lián)社；湖北轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行；漢口銀行

北京：中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展論壇

四川：2018年6月中國金融出版社研修院成都審計培訓(xùn)

2018年6月、7月夏門大學(xué)珙縣農(nóng)商行鄉(xiāng)村振興培訓(xùn)

云南：2018年7月 北京金融研訓(xùn)院監(jiān)管新規(guī)、大數(shù)據(jù)與審計轉(zhuǎn)型 昆明

（二）保險公司

太平洋人壽保險公司湖北分公司、光大永明保險公司湖北分公司、長安保險公司湖北分公司。

（三）企業(yè)及行政單位。

湖北照豐集團(tuán)公司、湖北全州集團(tuán)、湖北省漁民專業(yè)合作社協(xié)會、湖北省婦聯(lián)、湖北省扶貧辦。

（四）大學(xué)

中國地質(zhì)大學(xué)（武漢）、浙江大學(xué)、夏門大學(xué)

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