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【課程對象】

需要鑒別紙質票據(jù)真?zhèn)魏头婪都堎|、電子票據(jù)業(yè)務風險的崗位人員

【課程目標】

1、認識票據(jù)的類別和作用；

2、學習和掌握票據(jù)的防偽特征和識別方法；

3、有效防范和堵截偽造型、變造型、克隆型假票據(jù)業(yè)務風險；

4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質票據(jù)真?zhèn)危?/p>

5、瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范；

6、學習和掌握票據(jù)背書規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書錯誤等情形；

7、有效防范與票據(jù)業(yè)務相關的其他操作風險；

8、學習和掌握電子票據(jù)基礎知識；

9、通過電子票據(jù)風險案例分析，有效防范電子票據(jù)業(yè)務操作風險。

【課程目錄】

一、紙質票據(jù)與電子票據(jù)概述

二、紙質票據(jù)防偽與業(yè)務風險防范

三、電子票據(jù)業(yè)務風險防范與案例分析

四、課程總結與學員問題解答

【課程大綱】

一、紙質票據(jù)與電子票據(jù)概述

1、票據(jù)的類別與用途

2、紙質票據(jù)與電子票據(jù)的共同點

3、紙質票據(jù)與電子票據(jù)的區(qū)別

二、紙質票據(jù)的防偽與票據(jù)業(yè)務風險防范

1、票據(jù)防偽特征與識別暗記

（1）票據(jù)底紋顏色特征

（2）票據(jù)號碼特征

（3）水印

（4）安全線

（5）縮微文字

（6）熒光現(xiàn)象

1）纖維絲

2）團花

3）主題圖案

4）大寫金額欄

5）行徽

（7）紅外現(xiàn)象

（8）匯票暗記

2、偽造、變造、克隆型假票案例分析

（1）偽造型假票據(jù)案例分析

（2）變造型假票據(jù)案例分析

（3）克隆型假票據(jù)案例分析

3、票據(jù)鑒別儀使用指導

4、票據(jù)業(yè)務風險防范

（1）票面要素填寫規(guī)范與審核要求

2）票據(jù)絕對記載事項

3）票據(jù)填寫規(guī)范與審核要求

A、金額填寫規(guī)范

B、日期填寫規(guī)范

C、票據(jù)簽章規(guī)范

D、涂銷更改規(guī)范

（2）票據(jù)背書規(guī)范與要求

1）票據(jù)背書規(guī)定與規(guī)范

2）背書錯誤的補救措施與處置規(guī)范

（3）瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范

1）瑕疵票據(jù)的概念

2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)

5、紙質票據(jù)“真假秒殺”測試

三、電子票據(jù)業(yè)務風險防范與案例分析

1、電子票據(jù)基礎知識

2、票據(jù)業(yè)務高風險行為分析

3、票據(jù)承兌業(yè)務經(jīng)營風險與防范要點

（1）政策性風險與案例分析

（2）信用風險與案例分析

（3）詐騙風險與案例分析

（4）道德風險與案例分析

（5）法律風險與案例分析

4、其他電子票據(jù)業(yè)務風險案例分析

（1）票據(jù)買入風險案例分析

（2）案例分析：2016年震驚全國的13億電票案風險深析

（3）寶塔財務公司票據(jù)案例分析

（4）電子票據(jù)技術風險案例分析

四、課程總結與學員問題解答

（內容結束）

陳老師

一、講師簡介

1、10年300多家銀行業(yè)金融機構特聘講師與咨詢顧問

2、中國金融培訓領域反假與反洗錢實戰(zhàn)專家

3、銀行柜面反假風控與反洗錢培訓高級資深講師

4、金融機構內訓師反假風控TTT*培訓導師

5、《反假反詐反洗錢》全面版權課程體系

6、《柜面反假風控與反洗錢》國家注冊版權證書

7、趣味反假反詐反洗錢培訓倡導者

8、銀行柜面反假秒殺識別技能培訓領跑者

9、全國首批獲得《中國人民銀行人民幣圖樣使用行政許可》文件的講師

二、授課特點

1、授課條理清晰，表達清楚，思維活躍，深入淺出，風趣幽默

2、互動教學，優(yōu)化氣氛，強化培訓效果

3、思維導圖教學，課程內容結構清晰呈現(xiàn)，淺顯易懂，寓教于樂

4、反假課件中90%以上內容為高清圖片，易于理解，趣味生動

5、重點內容編成口訣，簡單好記，實用有效，幫助學員實現(xiàn)“真假秒殺”

6、豐富細節(jié)特征解析，真假快速鑒別絕密暗記

7、實物對比、圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導、互動問答、分組討論、現(xiàn)場測試等多元授課方式

8、課后“真假秒殺”，測試課程效果；提供試題，課后測試，鞏固課程效果

9、開創(chuàng)反假TTT課程，引導教學，舉一反三，輕松實現(xiàn)獨立培訓和轉培訓

10、圖文并茂復習資料，溫故知新

11、免費長期專業(yè)咨詢服務，無后顧之憂

12、學員滿意度95%以上

三、主講課程

（一）銀行業(yè)金融機構《柜面反假風控》系列版權課程

1、《人像快速識別》

2、《證件反假培訓》

3、《貨幣反假培訓》

4、《票據(jù)反假培訓》

5、《簽字印章鑒別》

（二）銀行業(yè)金融機構《反詐騙反洗錢》系列版權課程

1、《反洗錢形勢、案例與法規(guī)政策解讀》

2、《金融機構洗錢風險管理與可疑案例分析實務》

3、《金融機構反電信網(wǎng)絡詐騙與可疑案例分析實務》

四、講師背景與簡介

陳國輝老師自2011年5月份開始，一直致力和專注于銀行業(yè)金融機構柜面反假風控、反洗錢與反電信網(wǎng)絡詐騙三大課題的培訓和研究工作。

截至2021年，陳國輝老師擁有10年多全國境內30個省級行政區(qū)300多家銀行的總、分、支行授課經(jīng)驗，累計為各金融機構講授內訓課與公開課超過1000多場次，受訓學員超過10萬多人次，深受銀行領導和學員們的一致好評和稱贊。

陳老師的培訓學員幾乎遍及全國境內的每個省級行政區(qū)，培訓銀行單位涉及國有銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、城商銀行、農商銀行、信用聯(lián)社及村鎮(zhèn)銀行等各個銀行業(yè)金融機構類別，為中國金融業(yè)健康發(fā)展和銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運營，貢獻了一份金融職業(yè)講師應盡的職責和義務。

陳老師極其注重授課內容的實操性、互動性和趣味性，將理論知識與實際案例相結合，遵從“講清楚、聽明白、記得住、做得到”的授課原則，堅持以學員為中心、以內容為主導的授課形式，融入深思考和思維導圖的多元化授課方式，不斷更新課程內容，增加授課技巧，改進授課形式，追求帶給學員更好的培訓效果和學習體驗，同時，也更提高了培訓組織者對培訓課程更高的滿意度。

陳國輝老師的課程，結構清晰，內容嚴謹，實用性強，表述精確，風趣幽默，課程內容有很好邏輯性和設計感，課件中有大量高清圖片，讓課程內容呈現(xiàn)出極強的吸引力和感染力，讓學員在課程中全神貫注汲取學識，課后印象深刻，能夠很好地融會貫通和學以致用。

陳老師擅長對課程內容進行深層次思考，通過提煉和總結重點內容，在銀行業(yè)金融機構反洗錢、反電信網(wǎng)絡詐騙和反假風控培訓領域，深入研究和總結金融監(jiān)管部門的各類政策法規(guī)、規(guī)范性文件及工作要求，豐富瀏覽和總結金融業(yè)發(fā)生的洗錢與反洗錢案例，擁有豐富的金融機構反洗錢知識與案例儲備；不斷探索和歸納人像識別、證件反假、貨幣反假、票據(jù)反假、簽字印章鑒別等領域的實用、快速、有效的鑒別技能和絕密暗記，有著豐富的可以應對各類風險案例的識別技能和防范技巧。

近年來，陳國輝老師將《人像快速識別》課程與時俱進，進行升級，通過分析目前移動互聯(lián)網(wǎng)時代背景下的人臉識別技術，轉變?yōu)槿斯ぷR別的關鍵點，提升人工識別的合規(guī)性和準確性。還通過豐富的冒名業(yè)務案例分析，提升學員業(yè)務風險意識，強化“人機結合、以人為本”的快速識別方法，使學員能夠正確認識人工識別的重要性和必要性，在業(yè)務辦理前，能夠準確識別、有效應對和堵截各類冒名業(yè)務風險。

陳老師還通過把最新的反洗錢、反電信網(wǎng)絡詐騙、反恐怖融資等非法活動形勢、法律法規(guī)、知識、案例與客戶虛假身份識別、代理開戶業(yè)務風險、個人及對公賬戶管理等內容相結合，有效管理開戶業(yè)務和存量賬戶潛在風險，讓學員對相關業(yè)務風險煉就敏銳的洞察力，提升反洗錢工作意識和能力，有效改善銀行業(yè)金融機構的反洗錢工作制度的合規(guī)性和有效性，避免被卷入洗錢、金融詐騙和恐怖融資等非法活動，讓反洗錢工作有序推進，幫助機構內各項業(yè)務體系穩(wěn)健運行，合理有效地規(guī)避不必要的法律責任和避免反洗錢行政處罰，維護了銀行業(yè)金融機構的良好聲譽，同時也維護國家和社會良好的金融秩序。

從2011年至2021年的10年多的時間，陳國輝老師作為全國50多家銀行業(yè)金融機構的300多家總、分、支行金融機構指定或邀請的反假風控、反電信網(wǎng)絡詐騙、反洗錢培訓職業(yè)講師及咨詢專家顧問，同時也是中國人民銀行在全國多地分支機構直屬或下轄機構培訓部門的特聘合作講師，是各大金融領域培訓機構和咨詢公司的特邀外聘合作講師。

曾邀請陳國輝老師進行專業(yè)授課的銀行業(yè)金融機構分別有：中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、招商銀行、中信銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、浙商銀行、恒豐銀行、華夏銀行、北京銀行、上海銀行、廣州銀行、廈門國際銀行、廣州南粵銀行、廣東華興銀行、珠海華潤銀行、東莞銀行、內蒙古銀行、湖北銀行、杭州銀行、嘉興銀行、浙江泰隆銀行、浙江稠州銀行、廣西北部灣銀行、柳州銀行、徽商銀行、蘭州銀行、中原銀行、鞍山銀行、漢口銀行、萊商銀行、日照銀行、貴陽農商銀行、安順農商銀行、貴州玉屏農商銀行、鹽城射陽農商銀行、金華永康農商銀行、紹興上虞農商銀行、青島農商銀行、雙鴨山市農商銀行、晉中農信聯(lián)社、衡水冀州農信聯(lián)社、邯鄲邱縣農信聯(lián)社、長沙農商銀行、東莞農商銀行、北京農商銀行、上海農商銀行、重慶農商銀行、廣州農商銀行等300多家總、分、支行金融機構單位。

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