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課程目標(biāo)：

高凈值客戶財(cái)富管理和家庭財(cái)富傳承的趨勢(shì)和現(xiàn)狀

后疫情時(shí)代國內(nèi)外資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承的方向和策略

CRS全球稅收籌劃與家庭財(cái)富傳承

主流的財(cái)富傳承工具解析及案例分析

境外財(cái)富傳承方式如何與國內(nèi)實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)

如何實(shí)現(xiàn)教育、稅收、資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承綜合籌劃

商業(yè)銀行如何開展高凈值客戶財(cái)富管理和傳承業(yè)務(wù)

課程特色：

資源豐富，倡導(dǎo)“平臺(tái)式”授課，創(chuàng)新使用“老師面授+連線專家”的方式，讓學(xué)員享受到“1+N”的增值服務(wù)，學(xué)員收獲大；連線專家包括國內(nèi)外財(cái)富管理顧問、持牌經(jīng)紀(jì)等。

擅長(zhǎng)用風(fēng)趣、平實(shí)的語言和豐富的案列，為學(xué)員講解專業(yè)知識(shí)。

課程互動(dòng)性強(qiáng)，學(xué)員參與度高，全程無尿點(diǎn)、無困意。

課程應(yīng)用：

本課程已在民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行培訓(xùn)使用，也為對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)MBA班、深圳大學(xué)總裁班等企業(yè)家、高凈值客戶講授，深受學(xué)員好評(píng)，并撮合多筆高凈值客戶與金融機(jī)構(gòu)的合作。

課程大綱：

一、我國高凈值客戶財(cái)富管理和家庭財(cái)富傳承市場(chǎng)情況

（一）國內(nèi)財(cái)富管理的主要方式和資產(chǎn)配置類型

（二）資管市場(chǎng)發(fā)展對(duì)高凈值客戶財(cái)富管理的影響

（三）家庭財(cái)富傳承的動(dòng)因和主流工具簡(jiǎn)介

（四）財(cái)富傳承的新趨勢(shì)

（五）CRS對(duì)高凈值客戶財(cái)富管理和傳承的影響

二、新時(shí)期財(cái)富管理和傳承客戶服務(wù)的策略與思路

（一）如何用模型了解客戶財(cái)富管理和傳承的需求

（二）如何成為客戶家庭財(cái)富管理和傳承的架構(gòu)師

（三）如何幫助客戶建立財(cái)富傳承規(guī)劃

（四）如何獲得客戶信任成為財(cái)富傳承業(yè)務(wù)的主辦機(jī)構(gòu)

三、后疫情時(shí)代客戶財(cái)富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)策略

（一）如何通過客戶財(cái)富管理切入財(cái)富傳承業(yè)務(wù)

（二）現(xiàn)有高凈值客戶財(cái)富管理的主要工具及比較

（三）國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化給客戶財(cái)富管理服務(wù)的啟示

（四）高凈值客戶全球化財(cái)富管理的規(guī)劃建議

（五）家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富傳承

四、如何利用保險(xiǎn)配置實(shí)現(xiàn)稅收籌劃與財(cái)富傳承

（一）保險(xiǎn)的功能

（二）中國和香港保單作用及比較

（三）CRS全球稅收籌劃與美國保險(xiǎn)

（四）外籍客戶保單避稅及與房產(chǎn)的搭配

（五）保險(xiǎn)金信托架構(gòu)模式

（六）遺囑、保單、不可撤銷保單信托優(yōu)劣對(duì)比

（七）幾類人群的財(cái)富傳承投保策略

五、如何利用國內(nèi)家族信托和家族辦公室實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承

（一）信托淵源及法理解析

（二）家族信托的功能與優(yōu)勢(shì)

（三）國內(nèi)和境外家族信托比較

（四）典型家族信托架構(gòu)設(shè)計(jì)

（五）中國式家族辦公室的模式和運(yùn)行機(jī)制

（六）案例分析

六、如何利用境外家族信托和基金會(huì)實(shí)現(xiàn)跨境資產(chǎn)傳承

（一）FATCA/CRS與境外稅務(wù)籌劃

（二）國際上主流家族財(cái)富傳承的方式和考慮因素

（三）加密貨幣與境內(nèi)外家庭財(cái)富資金流動(dòng)

（四）境外家族信托的作用與設(shè)立架構(gòu)

（五）離岸和在岸家族信托的聯(lián)動(dòng)應(yīng)用

（七）海外家族基金會(huì)的功能與案例

（八）如何使用小型家族慈善基金會(huì)實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承

七、金融機(jī)構(gòu)開展高凈值客戶家族財(cái)富傳承業(yè)務(wù)的策略與建議

（一）財(cái)富管理和傳承業(yè)務(wù)三大關(guān)鍵要素

（二）家族全生命周期的財(cái)富管理理念

（三）高凈值客戶財(cái)富需求分類和業(yè)務(wù)匹配

（四）客戶國籍、教育、稅收籌劃與財(cái)富傳承的綜合配置

（五）合作機(jī)構(gòu)選擇

（六）案例分析與實(shí)踐

王老師

【背景介紹】

某大型商業(yè)銀行總行，戰(zhàn)略投資部，發(fā)展規(guī)劃部，公司業(yè)務(wù)部，研究員

中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)，金融科技師（CFT）

中國商業(yè)聯(lián)合會(huì)數(shù)據(jù)分析專業(yè)委員會(huì)，數(shù)據(jù)分析師（CPDA）

PMI，Project Management Professional （PMP國際項(xiàng)目管理認(rèn)證）

對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，中國開放經(jīng)濟(jì)與國際科技合作戰(zhàn)略研究中心，研究員

曾就職于中糧集團(tuán)戰(zhàn)略部，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略規(guī)劃、對(duì)外投資和融資工作

對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國際貿(mào)易學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

【科研成果】

擁有豐富的金融研究與實(shí)踐經(jīng)歷，長(zhǎng)期任職于國內(nèi)大型商業(yè)銀行投資研究、銀行信貸、戰(zhàn)略發(fā)展等部門。研究領(lǐng)域側(cè)重于經(jīng)濟(jì)投資分析、商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技應(yīng)用、區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融、數(shù)字化金融生態(tài)戰(zhàn)略等，承擔(dān)總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略制定及金融生態(tài)建設(shè)等多項(xiàng)課題。多項(xiàng)工作成果在全行實(shí)施，并在多家分行進(jìn)行培訓(xùn)和推廣。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

得益于知名財(cái)經(jīng)院校系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)金融學(xué)習(xí)經(jīng)歷，以及大型商業(yè)銀行工作平臺(tái)，王老師既有宏觀的戰(zhàn)略與規(guī)劃思維，又有微觀的企業(yè)與金融服務(wù)項(xiàng)目管理實(shí)踐。擅長(zhǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)分析，熟悉金融科技的新技術(shù)、新模式在金融業(yè)的具體應(yīng)用，善于總結(jié)主流機(jī)構(gòu)的核心金融產(chǎn)品和服務(wù)，既有系統(tǒng)的理論知識(shí)，又能融會(huì)貫通豐富的經(jīng)典案例，也可按照客戶的個(gè)性化需求，提供定制化的服務(wù)。

多次受邀參加農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、全國工商聯(lián)、大學(xué)總裁班、MBA課程等培訓(xùn)。受邀為多家股份制商業(yè)銀行、城商行、大型企業(yè)集團(tuán)等單位進(jìn)行員工培訓(xùn)和客戶維護(hù)。

【特點(diǎn)風(fēng)格】

王老師是典型的“實(shí)戰(zhàn)派”專家，在講解金融經(jīng)濟(jì)、投資管理、金融科技等專業(yè)性知識(shí)時(shí)，語言形式簡(jiǎn)單接地氣，案例信手拈來，視頻圖片動(dòng)畫多種展現(xiàn)形式，能讓學(xué)員在興趣和有趣中學(xué)習(xí)，并能夠快速理解和掌握；其次，借助豐富的專家資源、知識(shí)庫、案例庫，能夠?yàn)閷W(xué)員提供最新的行業(yè)案例和經(jīng)驗(yàn)，并可現(xiàn)場(chǎng)邀請(qǐng)專家在線參與課程分享和交流；再次，能夠整合資源，解決學(xué)員自身或所在單位的問題和訴求，提供現(xiàn)場(chǎng)討論解答或課后問詢支持。

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