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【課程背景】

新冠疫情給全世界帶來了劇變，也成了壓倒眾多創(chuàng)業(yè)期中小企業(yè)的最后一根稻草，甚至洗牌了一些行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局。

面對(duì)復(fù)雜的環(huán)境，幸存下來的公司和個(gè)體在感慨“活得真不容易”的同時(shí)，依然要面對(duì)這個(gè)新課題：后疫情時(shí)代，作為普通人，該怎樣守住和積累我們的財(cái)富？在這種時(shí)代重構(gòu)面前，舊的規(guī)則不一定繼續(xù)有用，能夠繼續(xù)走下去的，往往是那些“擁抱變化”的挑戰(zhàn)者。本課程打破傳統(tǒng)的“低頭努力就會(huì)改變命運(yùn)”的思維，試圖從“頂層設(shè)計(jì)”的角度，解讀財(cái)商思維的奧秘、拆解并用案例分析的方式逐步提高培訓(xùn)學(xué)員的財(cái)商意識(shí)，化解學(xué)員的個(gè)人家庭財(cái)務(wù)壓力，重構(gòu)學(xué)員對(duì)“財(cái)富”的傳統(tǒng)認(rèn)知，提升學(xué)員的財(cái)富管理能力，并增進(jìn)與客戶、雇主、同事、家人的合作共贏關(guān)系。

由于大多數(shù)人對(duì)于財(cái)商及其思維還是一知半解，并不了解財(cái)商思維的本質(zhì)是什么。本課程將從淺入深，從財(cái)商的底層邏輯開始，再逐步拆解富人思維的構(gòu)成，通過量化的實(shí)用工具模板落地，最終走向合作共贏的頂層設(shè)計(jì)。

簡(jiǎn)單的來解釋可以概括為五點(diǎn)：?富人思維和窮人思維的差異是什么？

?財(cái)商的五大錦囊是什么？

?怎樣通過編寫簡(jiǎn)單的家庭/企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，管理預(yù)算和資產(chǎn)？

?如何定位和跨越自己的人生象限（ESBI）？

?如何通過合作共贏，借力創(chuàng)造更多的財(cái)富？

本課程旨在提升各類企業(yè)員工的財(cái)商素養(yǎng)和合作精神，從金融學(xué)、心理學(xué)、社會(huì)學(xué)角度講解財(cái)商提升的方式，并提供實(shí)用的模板和工具。屬于專業(yè)類與職業(yè)素養(yǎng)類的結(jié)合，適合各類企業(yè)的基層和中層員工，甚至高層領(lǐng)導(dǎo)，如：

1）金融機(jī)構(gòu)各條線員工

2）傳統(tǒng)行業(yè)企業(yè)的員工

3）需要供應(yīng)鏈合作與團(tuán)隊(duì)合作的各類企業(yè)

【課程收益】

?掌握一套財(cái)商思維的頂層設(shè)計(jì)方法

?掌握4個(gè)窮人思維與富人思維的典型區(qū)別

?掌握5個(gè)富人的財(cái)商錦囊

?掌握3個(gè)家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制的方式

?掌握4個(gè)辨別合作方特征的認(rèn)知心理模板

?掌握3個(gè)人脈借力的錦囊

【課程大綱】

一、底層邏輯篇

1、每個(gè)人的財(cái)商的問題

2、增加財(cái)富的五個(gè)“商”

3、如何通過財(cái)商的三個(gè)層次做自我檢視

?概念層

?知識(shí)層

?行為層

案例：財(cái)富的構(gòu)成、優(yōu)先級(jí)取舍

工具：評(píng)分卡、價(jià)值互換游戲

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

二、系統(tǒng)拆解篇

1、富人思維和窮人思維的差異

?格局與富人思維拆解

?哪些人在不斷重復(fù)窮人思維？

案例：低效率的老鼠圈

工具：現(xiàn)金流游戲（卡牌-窮人圈）

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

2、如何擺脫“精致窮”的消費(fèi)主義圈套

?如何增加“開源意識(shí)”？

?如何提升“節(jié)流方法”？

?如何增強(qiáng)“理財(cái)效率”？

3、量化思維篇

?如何制作三大家庭財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表、預(yù)算表）

?富人與窮人財(cái)務(wù)報(bào)表的區(qū)別

?通過ESBI四個(gè)象限，分析個(gè)體的財(cái)富定位和前進(jìn)方向

案例：BI象限的日程表

工具：現(xiàn)金流游戲（卡牌-富人圈）

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

4、合作共贏篇

?如何借力他人（OPT/OPM/OPR系統(tǒng)）

?富人思維的終極思想“合作”

案例：識(shí)別你身邊的潛在合作者（性格特質(zhì)與相處模式分析）

工具：性格測(cè)試+事件卡

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

郎老師

郎巧妹 老師

——財(cái)富管理與金融風(fēng)險(xiǎn)管理資深專家

北京大學(xué)金融學(xué)碩士、澳洲新南威爾士大學(xué)（UNSW）工商管理碩士

CFA（注冊(cè)金融分析師） 持證人、FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師） 持證人

原中國(guó)工商銀行東京分行個(gè)人金融部 部長(zhǎng)代理

原中國(guó)工商銀行總行戰(zhàn)投部日本項(xiàng)目調(diào)研負(fù)責(zé)人

澳大利亞投融資咨詢公司（Tripfinancier）亞太區(qū)董事執(zhí)行主席

日本投融資咨詢公司 （融行株式會(huì)社）創(chuàng)始人

美國(guó)GGR基金（Gratitude Railroad） 影響力投資項(xiàng)目顧問、恒天基金財(cái)富管理部 咨詢顧問

金庫網(wǎng)（金融從業(yè)人員培訓(xùn)平臺(tái)）、碧桂園集團(tuán)、聯(lián)想集團(tuán)等多家企業(yè)特聘講師

金程教育、道明誠(chéng)教育、凱斯頓教育（韓國(guó)）、Atop教育（澳洲）CFA金融分析師課程講師、啟牛商學(xué)院金融直播講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

郎巧妹老師擁有近十六年國(guó)際投融資項(xiàng)目管理，財(cái)富管理，金融風(fēng)險(xiǎn)管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，作為該領(lǐng)域的資深咨詢顧問，她的理論基礎(chǔ)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，并且擁有中、美、日、澳四國(guó)的跨地區(qū)工作經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)過20余家境內(nèi)外企業(yè)客戶，促成了一級(jí)市場(chǎng)財(cái)務(wù)類投資交易3次，金融機(jī)構(gòu)同業(yè)融資5次，戰(zhàn)略投資/并購(gòu)類交易投資2次，高凈值客戶資產(chǎn)配置10+次，總金額達(dá)2億元。

郎老師代表中國(guó)工商銀行總行參加國(guó)際投資基金（IIF）組織的，在東京舉辦的3天2晚的首席風(fēng)險(xiǎn)管CRO高峰會(huì)議，并代表中國(guó)工商銀行發(fā)表在金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的前言實(shí)踐，與國(guó)際投資組織其他國(guó)家會(huì)員交流金融風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。

郎老師作為美國(guó)GGR基金（Gratitude Railroad）投資顧問，成功引導(dǎo)美國(guó)東西海岸影響力投資項(xiàng)目完成，期間建立3個(gè)估值模型，2個(gè)評(píng)級(jí)模型，篩選標(biāo)的企業(yè)5家，達(dá)成交易1家，完成A輪投資金額500萬美元（RMB3000萬元）。

在金融培訓(xùn)教育領(lǐng)域，郎老師結(jié)合了自己多年行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以企業(yè)內(nèi)訓(xùn)課、訓(xùn)練營(yíng)和沙盤課等形式，為多家國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供符合其發(fā)展需要的金融類內(nèi)訓(xùn)課程和訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)品。曾在多家機(jī)構(gòu)擔(dān)任過線上、線下課程及訓(xùn)練營(yíng)的主編和培訓(xùn)講師，累計(jì)培訓(xùn)學(xué)員10萬+。

從2010年開始，郎老師作為金融機(jī)構(gòu)專家開始受聘于大型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行授課活動(dòng)，世界上著名的公司包括：中國(guó)工商銀行（中國(guó)第一大銀行）, 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，澳大利亞西太平洋銀行(Westpac), 碧桂園集團(tuán)（中國(guó)第一大地產(chǎn)開發(fā)商），恒天基金（中國(guó)第一大三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)）, Gratitude Railroad （美國(guó)影響力投資基金、家族辦公室），金庫網(wǎng)（中國(guó)銀行證券從業(yè)協(xié)會(huì)培訓(xùn)平臺(tái)）, 聯(lián)想集團(tuán)，蘇州高科技投資產(chǎn)業(yè)園、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、大白商學(xué)院、啟牛商學(xué)院等實(shí)體和前沿企業(yè)。

郎老師對(duì)“財(cái)富管理”和“金融風(fēng)險(xiǎn)”兩大領(lǐng)域有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和深刻的理解。主要以授課和咨詢顧問的形式，解決客戶在投資項(xiàng)目、融資項(xiàng)目以及財(cái)富管理中的以下問題：1）營(yíng)銷角度：由于基層員工的專業(yè)知識(shí)能力和職業(yè)素養(yǎng)缺乏，導(dǎo)致新客戶拓展困難、老客戶流失和轉(zhuǎn)介紹不足的問題。2）利潤(rùn)角度：由于對(duì)客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好的匹配錯(cuò)誤，導(dǎo)致投資組合失效和營(yíng)收下降問題。3）風(fēng)控角度：由于員工對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)）的理解不足，導(dǎo)致違規(guī)操作而產(chǎn)生監(jiān)管處罰和社會(huì)負(fù)面影響等問題。4）人力資源角度：由于中低層員工缺乏系統(tǒng)性金融知識(shí)架構(gòu)和金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，對(duì)高層的戰(zhàn)略方向無法深入理解，導(dǎo)致政策落地期長(zhǎng)，骨干培養(yǎng)難度大，進(jìn)而形成企業(yè)人力資源的冗余和浪費(fèi)問題。

【授課風(fēng)格】

學(xué)識(shí)淵博，國(guó)際視野，條理清晰、案例式教學(xué)、體系化、課堂互動(dòng)多、親和力強(qiáng)。

實(shí)用為主，開拓眼界：郎老師具有多年國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)，并且長(zhǎng)年與銀行、證券、資管、保險(xiǎn)、財(cái)富管理同業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)配置與財(cái)富管理業(yè)務(wù)合作，對(duì)很多國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的問題有深入和獨(dú)特的理解，能夠使用系統(tǒng)的培訓(xùn)體系、實(shí)用的工具、落地的模板，幫助金融機(jī)構(gòu)前臺(tái)銷售、財(cái)富管理?xiàng)l線和風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線人員提升業(yè)務(wù)能力和金融專業(yè)素養(yǎng)，進(jìn)而增加業(yè)務(wù)收入，減少合規(guī)和人力成本。

從原理到實(shí)操的全面闡釋：郎老師善長(zhǎng)從問題深層次的原因入手，結(jié)合外在和內(nèi)在的環(huán)境變化，不僅告訴學(xué)員實(shí)際操作的方法，還會(huì)將深?yuàn)W的道理以極為專業(yè)的手法剖析得清楚透徹．

系統(tǒng)性強(qiáng)，知識(shí)量大，視野高遠(yuǎn)，理論聯(lián)合實(shí)戰(zhàn)。適合有一定金融基礎(chǔ)，并且有處理復(fù)雜問題需要的學(xué)員來品評(píng)．

郎老師極為專業(yè)的英語和日語水平，使其外文的課程亦深受學(xué)員們的喜愛．

【主講課程】

財(cái)富管理：

《財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》

《后疫情時(shí)代的財(cái)商思維》——爆品課程

《企業(yè)股權(quán)設(shè)計(jì)》

金融風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)：

《金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理系統(tǒng)入門——每個(gè)金融從業(yè)者都需要了解的金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)》

產(chǎn)品類：

《客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代的產(chǎn)品力——如何匹配客戶畫像與金融產(chǎn)品矩陣》

【服務(wù)客戶】

金融機(jī)構(gòu)類:中國(guó)工商銀行（中國(guó)第一大銀行）, 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，澳大利亞西太平洋銀行(Westpac), 恒天基金（中國(guó)第一大三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)）, Gratitude Railroad （美國(guó)影響力投資基金、家族辦公室）等。

非金融機(jī)構(gòu)包括：

碧桂園集團(tuán)（中國(guó)第一大地產(chǎn)開發(fā)商），金庫網(wǎng)（中國(guó)銀行證券從業(yè)協(xié)會(huì)培訓(xùn)平臺(tái)）, 聯(lián)想集團(tuán)，蘇州高科技投資產(chǎn)業(yè)園、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、大白商學(xué)院、啟牛商學(xué)院等．

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

我很喜歡郎老師的課程，她總是能夠站在學(xué)員的實(shí)際需求角度去看待問題，提出很多全方位多角度，并且能落地的方案和見解，具有極好的實(shí)際操作性，不同于一些只從技術(shù)角度去解釋的方案，那些方案也許挺完美，但距離現(xiàn)實(shí)太遠(yuǎn)，根本沒法執(zhí)行．

——工商銀行 東京分行行長(zhǎng)，何曉建

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