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【課程背景】

協(xié)助客戶創(chuàng)造及保護金融財富，服務對象包括高凈值個人、家族及基金會。

——高盛私人財富管理部；

“財富管理”作為一個概念，已經(jīng)被金融行業(yè)討論了多年，但至今沒有一個權威的定義。從不同角度，對于財富管理有不同的理解方式，本課程更多的是從中國家庭財富管理視角出發(fā)，討論家庭財富管理如何科學合理的進行資產(chǎn)配置。財富管理對于金融機構來說，是一種新的商業(yè)運營模式；對客戶而言，是一種綜合的金融服務。人從出生到死亡會經(jīng)歷嬰兒、童年、少年、青年、中年、老年六個時期。青年期、中年期和老年期則是進行理財規(guī)劃的三個重要時期。將資產(chǎn)配置的重要時期進一步細分：單身期、家庭與事業(yè)形成期、家庭與事業(yè)成熟期、退休前期和退休后期。本課程深入剖析每個人生階段和家庭狀態(tài)應該如何開展科學高效的資產(chǎn)配置和財富管理。

【課程收益】

了解財富管理行業(yè)發(fā)展與解決的問題

了解中國經(jīng)濟發(fā)展脈絡與資產(chǎn)配置邏輯

學習掌握資產(chǎn)配置核心方法與工具

通過現(xiàn)實案例提升資產(chǎn)配置能力

學習財富管理的產(chǎn)品框架

學習消費、生活、教育、養(yǎng)老等規(guī)劃與資產(chǎn)配置

學習趨勢分析與資產(chǎn)配置

掌握資產(chǎn)配置核心模型與策略

【課程對象】

財富管理者；銀行理財經(jīng)理、證券公司財富顧問、保險公司財富顧問、基金公司財富顧問

【課程大綱】

第一章 財富管理的使命

財富管理的使命與價值

財富管理與資產(chǎn)配置的區(qū)別

第二章 宏觀經(jīng)濟發(fā)展進程和資產(chǎn)配置的邏輯

1、中國財富管理發(fā)展歷史

2、中國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

債權類資產(chǎn)分析

股權類資產(chǎn)分析

3、中國經(jīng)濟周期發(fā)生重大變化

房地產(chǎn)政策變化

證券市場變化

制造業(yè)國際環(huán)境

宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析

4、改革開放以后資產(chǎn)收益變化分析

各類資產(chǎn)收益變化圖析

美林時鐘對財富管理的啟示

中美貿(mào)易戰(zhàn)對資產(chǎn)配置影響

第三章 家庭資產(chǎn)配置財富管理

1、家庭財富管理概述與工具匹配

金融產(chǎn)品“三性”

足球場原則

標準普爾原則

金字塔原則

帆船理論

五種風險等級解讀

2、財富管理產(chǎn)品解讀

銀行產(chǎn)品

證券產(chǎn)品

基金產(chǎn)品

保險產(chǎn)品

信托產(chǎn)品

3、家庭財富管理原則

現(xiàn)金規(guī)劃原理與工具

消費規(guī)劃原理與工具

教育規(guī)劃原理與工具

養(yǎng)老規(guī)劃原理與工具

保險規(guī)劃原理與工具

稅收規(guī)劃原理與工具

傳承規(guī)劃原理與工具

第四章 家庭財富管理生命周期

1、資產(chǎn)配置原則與流程

2、資產(chǎn)配置策略與模型

核心與衛(wèi)星配置

戰(zhàn)略與戰(zhàn)術配置

跨周期資產(chǎn)配置

跨類別資產(chǎn)配置

跨國境資產(chǎn)配置

3、案例分析與練習

資產(chǎn)配置建議書框架

案例分析與作業(yè)練習

張老師

張亞西老師

——銀行金融產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)專家

曾任曾任華泰期貨深圳營業(yè)部渠道總監(jiān)

曾任曾任中國電建市政建設集團投融資總監(jiān)

畢業(yè)于北京航空航天大學

深圳前海產(chǎn)業(yè)智庫金融研究員

工業(yè)和信息化部互聯(lián)網(wǎng)營銷師

帆書（樊登讀書）認證互聯(lián)網(wǎng)營銷師

招商銀行客戶經(jīng)理培訓顧問

中國銀行公司業(yè)務轉(zhuǎn)型顧問

農(nóng)業(yè)銀行零售產(chǎn)品營銷顧問

建設銀行旺季營銷賦能顧問

興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行營銷賦能顧問

【個人簡介】

張亞西老師擁有重點大學金融學背景，從事銀行金融培訓11年，儲備了大量營銷實戰(zhàn)案例，具備六大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)商行、地方行等銀行豐富的培訓輔導經(jīng)驗。在中國頭部券商旗下期貨公司從事私募基金業(yè)務，擁有金融實戰(zhàn)一線經(jīng)驗。曾任八大央企之一的中國電建旗下公司任職投融資總監(jiān)，從甲方角度與政府、銀行、券商、基金等機構溝通接洽業(yè)務。

張老師輔導銀行總行超過5家，分行超過30家，網(wǎng)點超過500家，輔導理財經(jīng)理超過1000名（微信好友可見）。

張老師近年來線上課程日益火爆，對互聯(lián)網(wǎng)授課有深入研究和實踐。帆書（樊登讀書）認證互聯(lián)網(wǎng)營銷師。

部分輔導項目內(nèi)容：

張老師在農(nóng)業(yè)銀行天津分行某支行輔導期間，帶領該支行從期繳保險銷售倒數(shù)落后支行沖到天津分行第一名，突破1500萬保費，連續(xù)返聘，直至做完最后一家網(wǎng)點。

張老師在工商銀行安徽某二級分行開展電話訓練營培訓培訓期間，充分調(diào)動學員氛圍，精準賦能學員電話營銷和客戶畫像分析，現(xiàn)場添加微信率達到78%，邀約到店率達到41%，不完全統(tǒng)計成交儲蓄存款1.8億，基金600萬，期繳保險550萬。

張老師在北京中行某支行行動學習訓練營期間，賦能學員超額完成支行預定任務210%，獲得學員滿分好評，總結會氛圍拉滿，學員收到豐厚，行長激動總結講話。圓滿達成學習提升任務目標。

張老師在建行天津分行某支行輔導開門紅旺季營銷，利用大課培訓，晨會賦能，夕會復盤，白天一對一輔導等方法，到3月底完成上級行制定存款17億目標，達到17.9億。

張老師在培訓招商銀行南京分行期間，幫助學員分析基金篩選方法，提煉“基金投資四個三”，“資產(chǎn)配置使用手冊”，“保險營銷三部曲”，“演講與表達3大場景”等學習內(nèi)容，行長聽完后表示”張老師課程是這么多培訓里面最實用的”。

張老師老師從事銀行賦能10多年，幫助無數(shù)家銀行取得輝煌成就，幫助員工解疑答惑，用所學知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗武裝學員，協(xié)助學員不斷超越自我，提升業(yè)務，更上一層樓。

【授課風格】

實戰(zhàn)性強：注重實戰(zhàn)技能培訓，認為不結合具體實際的培訓是盲目的。力求打通“上中下”（認知、知識和經(jīng)驗），貫穿“左中右”（全視野、全場景）。

體驗式授課：授課風格犀利不乏幽默、互動性很強，比喻深入淺出，通俗易懂，經(jīng)常結合教練、引導、NLP、游戲等方法讓學員沉浸式、體驗式學習、情景式學習。課前溝通貼合需求解決問題！互動交流、生動形象代入感強、接地氣的教學風格深得各地學員的好評。

案例豐富：張老師10多年培訓經(jīng)驗，積累大量親身參與的營銷案例和管理方法，用事實和數(shù)字作為培訓依據(jù)。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟類

《美元歷史、美元利率以及對全球影響和應對方法》

《宏觀經(jīng)濟下銀行普惠業(yè)務營銷流程與痛點解析》

《金融業(yè)宏觀經(jīng)濟與熱點問題分析》

《商業(yè)銀行市場調(diào)研報告撰寫方法》

保險基金類

《保險營銷訓練營》

《期繳保險業(yè)績倍增訓練營》

《基金營銷訓練營》

《銀行大客戶營銷之道》

《銀行大零售綜合營銷》

《新常態(tài)下零售客戶綜合經(jīng)營提升》

《銀行公司存款營銷如何破局》

《電話營銷實戰(zhàn)技能》

《財富管理與資產(chǎn)配置》

《宏觀經(jīng)濟與信用卡場景金融》

網(wǎng)點管理類

《私行客戶維護之道》

《廳堂投訴處理與優(yōu)質(zhì)服務打造》

《網(wǎng)點精細化營銷管理能力提升》

《銀行客戶維護與信息治理》

《銀行公司業(yè)務營銷流程與痛點解析》

《客戶服務經(jīng)營體系與銀保聯(lián)動營銷》

【部分輔導培訓案例】

網(wǎng)點對公轉(zhuǎn)型類（含外拓營銷）：

中國銀行蘇州分行、天津分行、遼寧分行、新疆分行對公營銷培訓

中國農(nóng)業(yè)銀行重慶分行、廣州分行、蘇州分行、天津分行、北京分行、順德分行對公業(yè)務轉(zhuǎn)型培訓

工商銀行廣東分行、貴州分行、濟南分行對公外拓營銷培訓

民生銀行昆明分行小微業(yè)務咨詢培訓項目

零售產(chǎn)品營銷類：

農(nóng)業(yè)銀行個貸消費貸款項目（鄭州4000萬放款，駐馬店1200萬放款，甘肅隴南800萬放款）

中國建設銀行天津和平支行旺季營銷項目（17億存款，800萬保險）

中國郵政儲蓄銀行安徽分行掘金行動項目（8億存款、2億保險）

中國農(nóng)業(yè)銀行三峽分行保險訓練營項目（4000萬期繳）

中國銀行天津分行銀保新模式項目（500萬期繳）

中國農(nóng)業(yè)銀行鄂爾多斯分行保險訓練營（300萬期繳）

中國農(nóng)業(yè)銀行天津?qū)氎嬷斜ｋU基金財富提升項目（1000萬期繳，800萬基金）

中國工商銀行呼和浩特分行保險訓練營項目（450萬期繳）（講師、顧問）

【培訓客戶】

中國工商銀行：山東省分行、安徽省分行、河北省分行、呼和浩特分行、廣東省分行

中國農(nóng)業(yè)銀行：深圳分行、江西省分行、陜西省分行、山東省分行、重慶分行、天津分行、河南分行、吉林分行、河北分行、廣東分行、山西分行、內(nèi)蒙古分行、湖北省分行等

中國銀行：蘇州分行、北京分行、天津分行、廣東分行、青島分行、上海分行、遼寧分行等

中國建設銀行：天津分行、陜西省分行、山東省分行

交通銀行：北京分行、內(nèi)蒙古分行、江蘇分行

中國郵政儲蓄銀行：安徽分行、新疆分行、河南分行等

民生銀行：深圳分行、寧波分行、昆明分行、天津分行

招商銀行：南京分行、深圳分行

興業(yè)銀行：南京分行、廣州分行、合肥分行、天津分行、濟南分行、石家莊分行、呼和浩特分行等

華夏銀行：紹興分行、呼和浩特分行 、光大銀行北京分行 、中信銀行、濟寧農(nóng)商銀行、山西農(nóng)商行

華泰證券/期貨、北京電信、私募基金、三方財富公司等

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