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課程背景：

隨著金融科技的迅猛發(fā)展，洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，形式也更加隱蔽和復(fù)雜。銀行作為金融市場(chǎng)的重要參與者，在防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng)方面承擔(dān)著不可推卸的責(zé)任。金融環(huán)境的復(fù)雜多變，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作面臨更大的挑戰(zhàn)，需要不斷提升反洗錢(qián)管控能力。

為打擊犯罪分子的囂張氣焰，經(jīng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)部署，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展了“斷卡”行動(dòng)，對(duì)違規(guī)的銀行賬戶(hù)進(jìn)行嚴(yán)格的懲戒措施。中國(guó)人民銀行增強(qiáng)了對(duì)賬戶(hù)違規(guī)行為的問(wèn)責(zé)力度，對(duì)銀行進(jìn)行了嚴(yán)厲的處罰，要求銀行加強(qiáng)賬戶(hù)管理，防范洗錢(qián)和外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)需要積極承擔(dān)反洗錢(qián)社會(huì)職責(zé)，通過(guò)優(yōu)化內(nèi)部機(jī)制、完善工作體系、深挖價(jià)值應(yīng)用，使反洗錢(qián)管理步入“人人有責(zé)”的發(fā)展新階段。

為了滿足市場(chǎng)對(duì)銀行業(yè)人才的需求，提高銀行業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和效率，通過(guò)持續(xù)的崗位技能培訓(xùn)，不斷提升銀行從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)技能，特別是反洗錢(qián)管控與操作技能。本次課程班旨在通過(guò)深入解讀反洗錢(qián)新規(guī)、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本的理念、提升盡職調(diào)查能力等方面，全面提高銀行柜員的反洗錢(qián)實(shí)務(wù)操作水平。通過(guò)培訓(xùn)，提高銀行員工的職業(yè)素養(yǎng)和綜合素質(zhì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)合作精神，從而更好地履行反洗錢(qián)的社會(huì)責(zé)任。

課程收益：

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：深入了解反洗錢(qián)新規(guī)的內(nèi)容要求，掌握反洗錢(qián)政策新動(dòng)向

明確履職要求：掌握反洗錢(qián)合規(guī)履職的基本要求，提升反洗錢(qián)工作整體水平

提升業(yè)務(wù)能力：提高盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)分析能力，掌握客戶(hù)身份識(shí)別的方法技巧

增強(qiáng)管控能力：準(zhǔn)確識(shí)別和分析潛在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取有效的防范措施

課程對(duì)象：

本課程主要面向銀行柜員、會(huì)計(jì)人員、客戶(hù)經(jīng)理等一線接觸客戶(hù)的銀行從業(yè)人員

課程方式：

課程講授+案例分析+有效互動(dòng)

課程大綱

第一講：基礎(chǔ)篇——反洗錢(qián)概述

典型案例：金融類(lèi)犯罪洗錢(qián)案例——金融詐騙犯罪洗錢(qián)

能力提升：掌握反洗錢(qián)政策動(dòng)向，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

一、認(rèn)識(shí)洗錢(qián)

水門(mén)事件：首次作為正式法律用語(yǔ)出現(xiàn)

1. 洗錢(qián)的八種方式

1）利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)

2）利用匯款系統(tǒng)洗錢(qián)

3）利用法律不完善地區(qū)清洗

4）利用空殼公司進(jìn)行洗錢(qián)

5）利用使用現(xiàn)金行業(yè)洗錢(qián)

6）利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢(qián)

7）利用走私活動(dòng)洗錢(qián)

8）利用投資活動(dòng)洗錢(qián)

2. 洗錢(qián)演變的五個(gè)階段

1）開(kāi)設(shè)商業(yè)店鋪階段

2）通過(guò)公司手段階段

3）通過(guò)金融工具階段

4）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)手段階段

5）通過(guò)虛擬貨幣階段

3. 洗錢(qián)的五大危害

1）對(duì)政治的危害

2）對(duì)經(jīng)濟(jì)的危害

3）對(duì)社會(huì)的危害

4）對(duì)國(guó)家安全的危害

5）對(duì)國(guó)際信譽(yù)的危害

二、了解反洗錢(qián)

1. 反洗錢(qián)新規(guī)解讀

1）反洗錢(qián)新規(guī)的主要內(nèi)容與變化點(diǎn)

2）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響與挑戰(zhàn)

3）客戶(hù)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求

4）交易監(jiān)控與報(bào)告制度調(diào)整

5）內(nèi)部控制和合規(guī)管理新要求

6）法律法規(guī)責(zé)任與處罰機(jī)制優(yōu)化

2. 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中職責(zé)與義務(wù)

1）建立健全制度

2）客戶(hù)盡職調(diào)查

3）交易監(jiān)控記錄

4）異常情況報(bào)告

5）配合監(jiān)管檢查

6）強(qiáng)化員工培訓(xùn)

7）提升防控意識(shí)

8）打擊金融犯罪

3. 銀行員工在反洗錢(qián)工作中的合規(guī)履職要求

1）識(shí)別與報(bào)告可疑交易

2）客戶(hù)盡調(diào)與資料驗(yàn)證

3）記錄保存與信息披露

4）預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)與防范舉措

5）配合內(nèi)外部監(jiān)管審計(jì)

課堂研討：如何在日常工作中進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范意識(shí)？

第二講：管理篇——反洗錢(qián)與合規(guī)管理

典型案例：非法集資和集資詐騙犯罪洗錢(qián)

能力提升：掌握反洗錢(qián)政策動(dòng)向，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

一、合規(guī)管理概述

1. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制

2. 制度建設(shè)與完善

3. 合規(guī)培訓(xùn)與宣傳

4. 業(yè)務(wù)操作與檢查

5. 涉訴事務(wù)與預(yù)警

二、反洗錢(qián)內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制制度

1）反洗錢(qián)內(nèi)部控制的五項(xiàng)構(gòu)成要素

2）反洗錢(qián)內(nèi)部控制的項(xiàng)制度解讀

2. 組織建設(shè)與人員配置

1）組織架構(gòu)設(shè)置的原則：橫向到邊，縱向到點(diǎn)，相互制衡

2）組織架構(gòu)設(shè)置的形式：機(jī)構(gòu)總部—分支機(jī)構(gòu)—管理部門(mén)—業(yè)務(wù)崗位

3）反洗錢(qián)人員崗位設(shè)置：崗位結(jié)構(gòu)—工作職責(zé)—資質(zhì)要求—相關(guān)職權(quán)

3. 培訓(xùn)與宣傳

1）培訓(xùn)對(duì)象：義務(wù)機(jī)構(gòu)全體人員

2）培訓(xùn)內(nèi)容：基礎(chǔ)、法律、實(shí)操、綜合

3）培訓(xùn)方式：不同對(duì)象、不同方式、不同層次、不同內(nèi)容

4）效果評(píng)估：應(yīng)知應(yīng)會(huì)測(cè)試

5）檔案管理：歸檔、留存、評(píng)估、考核

6）宣傳對(duì)象：社會(huì)公眾

7）宣傳內(nèi)容：特征、義務(wù)、法規(guī)、先進(jìn)事跡等

8）宣傳方式：形式多樣、內(nèi)容豐富

4. 保密管理與監(jiān)督

1）保密法律依據(jù)

2）保密事項(xiàng)與范圍

3）保密管理與監(jiān)督

5. 內(nèi)部監(jiān)督與檢查

1）監(jiān)督檢查制度

2）監(jiān)督檢查實(shí)施

3）檢查報(bào)告運(yùn)用

4）責(zé)任與處罰

課堂研討：如何開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)控自查工作？

第三講：實(shí)務(wù)篇——客戶(hù)身份識(shí)別與可疑交易報(bào)告

案例分析：貪污賄賂犯罪洗錢(qián)案例

能力提升：掌握反洗錢(qián)政策動(dòng)向，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

一、客戶(hù)身份識(shí)別：反洗錢(qián)的第一道防線

1. 客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求

1）核實(shí)客戶(hù)基本信息

2）了解客戶(hù)背景

3）確認(rèn)客戶(hù)受益所有人

2. 對(duì)受益所有人的客戶(hù)身份識(shí)別要求

1）逐層深入識(shí)別

2）核實(shí)與資料提供

3）簡(jiǎn)化與無(wú)需識(shí)別情形

4）制度更新與持續(xù)完善

3. 客戶(hù)身份識(shí)別操作實(shí)務(wù)

1）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)：自然人客戶(hù)與企業(yè)客戶(hù)識(shí)別九要素

2）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)環(huán)節(jié)：日常經(jīng)營(yíng)與金融交易

3）業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)：存款類(lèi)與貸款類(lèi)

4）受益所有人識(shí)別

——25%（含）以上股權(quán)、協(xié)議約定與親屬關(guān)系、25%（含）以上收益權(quán)、高級(jí)管理人員

5）重新識(shí)別客戶(hù)身份

6）持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份

4. 客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查技巧

1）有效證件核驗(yàn)的方法

2）客戶(hù)背景信息收集與分析

3）高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)識(shí)別與處理

5. 三步提升客戶(hù)身份識(shí)別能力

第一步：建立客戶(hù)信息收集與更新機(jī)制

第二步：強(qiáng)化客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類(lèi)管理

第三步：完善客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別流程

6. 客戶(hù)身份資料與交易記錄保存

1）客戶(hù)身份資料

——有效證件、代理人有效證件、聯(lián)網(wǎng)核查記錄、受益所有人識(shí)別資料、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及調(diào)整記錄、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料、其他輔助資料

2）交易記錄

——匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等業(yè)務(wù)信息、憑證資料

3）大額交易和可疑交易報(bào)告：全過(guò)程資料

4）其他資料：記錄反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的各種資料

二、大額交易和可疑交易報(bào)告

1. 大額交易的界定

1）大額現(xiàn)金交易

2）大額轉(zhuǎn)賬交易

3）大額交易免報(bào)告情形

2. 可疑交易報(bào)告

1）報(bào)告對(duì)象與范圍

2）判斷標(biāo)準(zhǔn)與方法

3）報(bào)告流程與注意事項(xiàng)

4）報(bào)告后果與措施

三、反恐怖融資工作

1. 反恐怖融資的重要性

2. 恐怖融資的主要形式

1）通過(guò)慈善機(jī)構(gòu)募集

2）通過(guò)合法經(jīng)營(yíng)募集

3）通過(guò)自知資金籌集

3. 反恐怖融資工作指引與法規(guī)

四、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與國(guó)際制裁合規(guī)管理

1. 洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素與指標(biāo)：客戶(hù)類(lèi)型、地域、交易金額等

2. 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與應(yīng)對(duì)措施

3. 反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組建議

課堂研討：客戶(hù)盡職調(diào)查中的問(wèn)題難點(diǎn)及應(yīng)對(duì)措施？

第四講：監(jiān)管篇——反洗錢(qián)監(jiān)管與行政處罰

案例分析：走私犯罪洗錢(qián)案例

能力提升：掌握反洗錢(qián)政策動(dòng)向，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

一、反洗錢(qián)監(jiān)管概況

1. 國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)管

1）政府主導(dǎo)

2）行業(yè)自律

3）管控與指導(dǎo)相結(jié)合

2. 國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管

1）一部門(mén)主管+多部門(mén)分工合作

2）從“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)變

3）對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理

二、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查

1. 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況

2. 反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

3. 客戶(hù)身份識(shí)別情況

4. 客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況大

5. 額交易和可疑交易報(bào)告情況

6. 反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作情況

7. 配合執(zhí)法機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作情況

三、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

1. 數(shù)據(jù)收集

2. 數(shù)據(jù)分析

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

4. 風(fēng)險(xiǎn)處置

四、反洗錢(qián)行政處罰

1. 處罰的依據(jù)

2. 處罰的對(duì)象與范圍

3. 行政處罰措施

4. 執(zhí)行與監(jiān)督機(jī)構(gòu)

案件分析：某銀行因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易報(bào)告義務(wù)，被處以高額處罰并責(zé)令整改

課堂研討：如何做好反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作？

學(xué)習(xí)互動(dòng)：實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)分享與學(xué)習(xí)心得體會(huì)——如何在工作中應(yīng)用所學(xué)內(nèi)容

課程總結(jié)：課程重點(diǎn)與后續(xù)行動(dòng)建議

蒙老師

蒙華老師 銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)專(zhuān)家

30年銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

華中師范大學(xué)研究生

高級(jí)法律顧問(wèn)一級(jí)（正高級(jí)）

AFP金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)資格 / 私域增長(zhǎng)高級(jí)運(yùn)營(yíng)師

獲市級(jí)“三八紅旗手”和“巾幗英雄”稱(chēng)號(hào)

個(gè)人專(zhuān)訪3次被登載在《柳州日?qǐng)?bào)》

曾任：招商銀行廣西分行 | 資產(chǎn)管理部&風(fēng)險(xiǎn)管理部執(zhí)行總經(jīng)理

曾任：招商銀行廣西分行 | 獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官&機(jī)構(gòu)同業(yè)部總經(jīng)理

曾任：招商銀行柳州分行 | 行長(zhǎng)&黨委書(shū)記

曾任：工商銀行柳州分行 | 人力資源部總經(jīng)理&黨委組織部部長(zhǎng)&城區(qū)支行行長(zhǎng)&紀(jì)委書(shū)記

曾任：諾亞控股（上市公司） | 柳州財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人&高級(jí)理財(cái)師

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型、財(cái)富管理體系構(gòu)建、銀行品牌建設(shè)、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢(qián)實(shí)務(wù)、人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)、商業(yè)銀行公司治理……

? 3次銀行零售轉(zhuǎn)型親歷：親歷招商銀行從1.0（結(jié)構(gòu)調(diào)整）到2.0（輕型銀行）再到3.0（價(jià)值銀行）的三次轉(zhuǎn)型升級(jí)全過(guò)程，掌握銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新發(fā)展精髓；

? 7個(gè)商業(yè)品牌建設(shè)操刀：主導(dǎo)籌建1個(gè)商業(yè)銀行零售品牌和1個(gè)金融財(cái)富機(jī)構(gòu)中心，以此品牌構(gòu)建經(jīng)驗(yàn)復(fù)制打造廣西柳州市3個(gè)爆款文旅品牌與2個(gè)高端科創(chuàng)型品牌；

? 10+篇銀行專(zhuān)業(yè)論文發(fā)表：在《柳州城市金融》刊物上發(fā)表了10+篇論文，其中《關(guān)于中小微企業(yè)融資業(yè)務(wù)的思考》獲得了金融協(xié)會(huì)二等獎(jiǎng)。

蒙華老師憑借20年國(guó)有銀行+10年股份制銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深諳銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)關(guān)鍵，不僅在銀行內(nèi)部運(yùn)作和行業(yè)趨勢(shì)上具有前瞻性洞察，切實(shí)為商業(yè)銀行零售與監(jiān)管構(gòu)筑“四支柱、兩支點(diǎn)、兩支線”，更是以其卓越專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔(dān)任多個(gè)高校特邀金融講師，累計(jì)為中國(guó)銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、江蘇銀行、國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)等企業(yè)單位授課300+場(chǎng)，好評(píng)率高達(dá)98%。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

——維穩(wěn)構(gòu)筑商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型“四支柱”——

?“親歷零售轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進(jìn)商業(yè)銀行機(jī)制，助力多方位零售轉(zhuǎn)型成功”

[01]-產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個(gè)人與中小微企業(yè)傾斜

?擔(dān)任柳州工商銀行最大城區(qū)支行行長(zhǎng)，主導(dǎo)向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無(wú)一筆不良貸款，績(jī)效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行榜首。牽頭負(fù)責(zé)維護(hù)政府機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)客戶(hù)對(duì)公存款占柳州工行機(jī)構(gòu)客戶(hù)存款總量的75%；

?主導(dǎo)招商銀行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計(jì)13億元人民幣，向柳州市土地儲(chǔ)備中心、城投等政府平臺(tái)投放貸款共計(jì)10多億元人民幣；

[02]-渠道轉(zhuǎn)型：零售獲客渠道多樣化拓展

?聯(lián)手主導(dǎo)招商銀行廣西分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機(jī)構(gòu)、城農(nóng)商行開(kāi)展合作，累計(jì)同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行最大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)；

?聯(lián)手柳州日?qǐng)?bào)舉辦10+場(chǎng)大型高端客戶(hù)活動(dòng)，每年舉辦高端財(cái)富沙龍活動(dòng)共計(jì)50+場(chǎng)次，助力柳州招行零售客戶(hù)總量突破3萬(wàn)戶(hù)，管理客戶(hù)總資產(chǎn)突破20億元人民幣；

[03]-服務(wù)模式轉(zhuǎn)型：注重場(chǎng)景化、體驗(yàn)式設(shè)計(jì)

?為招商銀行柳州分行首創(chuàng)廳堂各崗位“十八字”服務(wù)流程，同時(shí)首創(chuàng)推出中小學(xué)生財(cái)商教育系列課程，成為柳州市唯一一家與各中小學(xué)開(kāi)辦系統(tǒng)性財(cái)商課堂的金融機(jī)構(gòu)，為學(xué)校培養(yǎng)一大批兒童財(cái)商教育的師資。同時(shí)在當(dāng)?shù)匦W(xué)集團(tuán)打造了一個(gè)縮微版模擬銀行，成為全市乃至全廣西唯一一個(gè)校園模擬銀行，成為行動(dòng)學(xué)習(xí)的樣板并受到當(dāng)?shù)卣碚茫?/p>

[04]-人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績(jī)效考核辦法與注重人才發(fā)展

?配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績(jī)效考核辦法，妥善解決員工隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)，個(gè)人獲得優(yōu)秀黨員稱(chēng)號(hào)；主導(dǎo)工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績(jī)從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注；

——強(qiáng)化塑造銀行商業(yè)品牌建設(shè)“兩支點(diǎn)”——

?“深諳商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型思路，持續(xù)經(jīng)驗(yàn)復(fù)制，從0到1構(gòu)建兩個(gè)商業(yè)銀行品牌”

[01]-從0到1籌建招商銀行柳州分行，主導(dǎo)財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)，累計(jì)為柳鋼集團(tuán)、市級(jí)人民醫(yī)院、中國(guó)移動(dòng)等累計(jì)辦理14000+張價(jià)值認(rèn)同卡；與當(dāng)?shù)刂髁髅襟w合作推出“招行—尚柳匯”異業(yè)聯(lián)盟平臺(tái)迅速拓展高端客戶(hù)群體，助力AUM總額超過(guò)當(dāng)?shù)厮械墓煞葜沏y行；

[02]-從0到1籌建諾亞財(cái)富柳州財(cái)富管理中心，為本地100+位高凈值客戶(hù)提供差異化的高端財(cái)富管理服務(wù)，AUM累計(jì)總額近1億元人民幣；

——持續(xù)優(yōu)化商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)“兩支線”——

?“擔(dān)任招商銀行廣西分行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官，督導(dǎo)地市分行監(jiān)管評(píng)級(jí)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理”

[01]-風(fēng)險(xiǎn)管理：進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理分析，向地方經(jīng)偵部門(mén)報(bào)送可疑交易報(bào)告4次，有效預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)共22項(xiàng)，清收處置不良貸款降幅明顯，履職期間柳州分行監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)。

[02]-流程優(yōu)化：輔導(dǎo)地市分行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，共梳理流程優(yōu)化10+項(xiàng)，提交實(shí)用性建議30+項(xiàng)；開(kāi)展員工內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)累計(jì)10+場(chǎng)共800+人次。

近期部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1中國(guó)銀行

昆侖銀行、建設(shè)銀行《商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型與高端財(cái)富管理》《招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》6

2江蘇銀行、郵儲(chǔ)銀行

農(nóng)信社柳州市區(qū)聯(lián)社《當(dāng)前宏觀形勢(shì)與重點(diǎn)行業(yè)分析》

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理》

《商業(yè)銀行反洗錢(qián)實(shí)務(wù)》4

3廣西華盛集團(tuán)

中共柳州市委黨

廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院

廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院《企業(yè)戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

《理財(cái)規(guī)劃與家庭資產(chǎn)配置》4

4中國(guó)銀行、工商銀行《支行行長(zhǎng)運(yùn)營(yíng)與內(nèi)控管理能力》

《人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)》3

5國(guó)家電投集團(tuán)《公司治理策略》《勞動(dòng)法》2

6西藏城建集團(tuán)

廣西東盟金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)《企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與企業(yè)管理》2

主講課程：

《新時(shí)期銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展與財(cái)富管理體系構(gòu)建》

《新經(jīng)濟(jì)周期下的財(cái)富趨勢(shì)與大類(lèi)金融資產(chǎn)配置》

《零售之王：招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》

《反洗錢(qián)實(shí)務(wù)：銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管控與操作技能提升》

《風(fēng)險(xiǎn)管理：商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管評(píng)級(jí)實(shí)務(wù)》

《品牌力量：商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

授課風(fēng)格：

★ 實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)深厚：憑借多年銀行經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)操作嫻熟，確保知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力

★ 授課風(fēng)格生動(dòng)：授課輕松詼諧，語(yǔ)言簡(jiǎn)潔生動(dòng)，形式靈活多變，具有強(qiáng)烈感召力和吸引力

★ 內(nèi)容深入淺出：教學(xué)內(nèi)容通俗易懂，深入淺出，確保學(xué)員能夠快速掌握核心要點(diǎn)

★ 案例教學(xué)豐富：融入豐富典型案例分析，增強(qiáng)實(shí)用性和針對(duì)性，幫助深入理解并實(shí)際應(yīng)用

部分服務(wù)客戶(hù)：

金融銀行業(yè)：中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、廣西農(nóng)信社、郵儲(chǔ)銀行、

江蘇銀行、昆侖銀行等……

國(guó)企/政府委辦：國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)、廣西華盛集團(tuán)、西藏國(guó)資委培訓(xùn)學(xué)院、公安系統(tǒng)、國(guó)土資源系統(tǒng)、內(nèi)蒙古教育系統(tǒng)、新疆經(jīng)信委等國(guó)資委系統(tǒng)企業(yè)……

商協(xié)會(huì)：廣西東盟經(jīng)貿(mào)促進(jìn)會(huì)、柳州市中小企業(yè)服務(wù)中心、柳州市個(gè)體私營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)、柳州

市民營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)……

高校/其他：中共柳州市委黨校、廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院、廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院、柳州螺螄粉商學(xué)院、蘭州生物技術(shù)公司、上汽通用五菱、東風(fēng)柳汽……

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：

蒙華老師以其深厚的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，授課內(nèi)容干貨滿滿，生動(dòng)有趣且深入淺出，教學(xué)風(fēng)格充滿激情與活力。課堂上的頻繁互動(dòng)，不僅令人印象深刻，更確保了學(xué)員能夠深刻理解和吸收知識(shí)。最重要的是，蒙華老師的課程能夠?yàn)閷W(xué)員帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的工作能力提升，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐的有效結(jié)合。

——中國(guó)銀行 王行長(zhǎng)

蒙華老師在品牌規(guī)劃與品牌運(yùn)營(yíng)課程中展現(xiàn)了其豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容結(jié)合了深入的理論基礎(chǔ)和清晰的流程步驟，使得學(xué)習(xí)變得既系統(tǒng)又易于理解。通過(guò)生動(dòng)的案例分析，將抽象概念具體化，讓學(xué)員能夠快速吸收并應(yīng)用于實(shí)際工作中。此次培訓(xùn)不僅讓我對(duì)品牌管理有更深刻的認(rèn)識(shí)，還激發(fā)了我將所學(xué)知識(shí)立即付諸實(shí)踐的決心，這將對(duì)我的職業(yè)發(fā)展大有裨益。

——廣西華盛集團(tuán) 張主任

經(jīng)過(guò)蒙華老師的綜合技能提升培訓(xùn)，我不僅掌握了關(guān)鍵的銷(xiāo)售技巧，更學(xué)會(huì)了如何有效帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，這正是我職業(yè)發(fā)展中急需彌補(bǔ)的短板。我深感蒙華老師的教學(xué)方法既實(shí)用又富有啟發(fā)性，讓我對(duì)團(tuán)隊(duì)管理和個(gè)人能力提升有了全新的認(rèn)識(shí)。我一定將培訓(xùn)中學(xué)到的知識(shí)和技能運(yùn)用到實(shí)際工作中，努力將我的團(tuán)隊(duì)塑造成一個(gè)協(xié)同高效、目標(biāo)一致的卓越團(tuán)隊(duì)。

——建設(shè)銀行 王經(jīng)理

我們深感榮幸能邀請(qǐng)到蒙華老師為我們的管理者們授課。他的分享課程不僅內(nèi)容豐富、深入淺出，更以其獨(dú)到的見(jiàn)解和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，極大地提升了我們團(tuán)隊(duì)的管理水平。我們期待再次邀請(qǐng)蒙華老師，為我們的管理者們帶來(lái)更多精辟的管理智慧和實(shí)用策略。通過(guò)這樣的培訓(xùn)，我們相信能夠有效地優(yōu)化管理流程，顯著提升整體的生產(chǎn)力和競(jìng)爭(zhēng)力。這不僅是對(duì)個(gè)人能力的投資，也是對(duì)我們組織未來(lái)發(fā)展的重要布局。

——蘭州生物技術(shù)公司總經(jīng)理 吳強(qiáng)

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