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課程背景：

“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)加速了大資管時(shí)代的到來，給財(cái)富管理發(fā)展帶來了全新業(yè)務(wù)格局，經(jīng)過4年發(fā)展，銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、三方財(cái)富公司、期貨公司等各個(gè)金融子行業(yè)都在充分運(yùn)用各自資源稟賦戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型財(cái)富管理領(lǐng)域，爭(zhēng)搶這個(gè)理論上沒有天花板的財(cái)富管理大蛋糕。在三年的疫情籠罩之下，雖然大部分人的資產(chǎn)和收入都在縮水，但目前中國高凈值人群人數(shù)和資產(chǎn)增長(zhǎng)速度依然位于全球第一，所以在財(cái)富管理領(lǐng)域抓住最頂尖10%-5%的人群尤為重要。

如何識(shí)別高凈值客戶？高凈值客戶從哪里來？

高凈值客戶與普通客戶的思維和需求差別?

如何更好地服務(wù)高凈值客戶，提高客戶對(duì)銀行存款、中收的貢獻(xiàn)？

如何精準(zhǔn)高效挖掘高凈值客戶需求，識(shí)別高凈值客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)？

高凈值客戶如何通過大額保單、家族信托，做到有效財(cái)富傳承？

這些都是需要理財(cái)師和財(cái)富管理相關(guān)人員必須掌握的，針對(duì)以上問題，本課程都提供了解決方案，提升理財(cái)師對(duì)高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和識(shí)別，充分挖掘客戶核心需求，熟練掌握各種財(cái)富管理工具，然后通過合理科學(xué)的資產(chǎn)配置，切實(shí)有效的幫助客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值和有效傳承。

課程收益：

通過深入了解高凈值客戶的心理特征和行為模式，能夠更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)和客戶需求，根據(jù)客戶畫像提供更加個(gè)性化的服務(wù)，從而建立更深層次的客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。

提升自己在財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)能力，掌握高端客戶財(cái)富管理需求挖掘技巧，更有效地與客戶溝通，提高工作效率。

運(yùn)用資產(chǎn)配置的方法與策略為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案，通過分析和討論案例，能夠?qū)⒗碚撝R(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力，了解不同資產(chǎn)配置策略的優(yōu)缺點(diǎn)，在未來的工作中做出更優(yōu)的決策。

掌握家族信托的原理及運(yùn)用，學(xué)習(xí)不同家族信托案例的設(shè)計(jì)與執(zhí)行，幫助客戶進(jìn)行更有效的財(cái)富傳承規(guī)劃，更好地幫助客戶規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供包括稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃等在內(nèi)的綜合解決方案。

課程對(duì)象：

財(cái)富中心總、支行長(zhǎng)、個(gè)金部負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理

課程方式：

主題講授+分組討論+現(xiàn)場(chǎng)演練+案例研討

課程大綱:

導(dǎo)入：談?wù)劄槭裁磸氖仑?cái)富管理相關(guān)工作？

第一講：財(cái)富管理行業(yè)前景與現(xiàn)狀

一、中國財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模

1. 中國高凈值人群的發(fā)展速度

2. 中國高凈值人群的地域分布

圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與職業(yè)構(gòu)成分析

二、高凈值客戶對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的需求

1. 趨勢(shì)：中國進(jìn)入財(cái)富管理3.0時(shí)代

1）理財(cái)啟蒙：你不理財(cái)，財(cái)不理你

2）投資管理：盲目理財(cái)，不如不理財(cái)

3）財(cái)富管理：因?yàn)樾湃?，所以托?/p>

2. 營銷思維與服務(wù)思維的差別

升華：財(cái)富管理行業(yè)是一個(gè)理論上沒有天花板的朝陽行業(yè)

第二講：深入洞察高凈值客戶的特征與需求

導(dǎo)入：以王思聰為引子，談?wù)勛约貉壑械母邇糁悼蛻粲心男┬袨榱?xí)慣？

一、高凈值客戶的行為習(xí)慣

二、高凈值客戶人群面面觀

團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)：分小組分別畫出理想高凈值客戶畫像

1. 金融方面：次次都上當(dāng)，回回不一樣

2. 健康方面：應(yīng)酬、過勞、失眠

3. 企業(yè)方面：創(chuàng)業(yè)容易守業(yè)難

4. 家庭方面：剪不清、理還亂，親情和財(cái)富的撕裂

5. 政策方面：稅務(wù)、法律不太懂，產(chǎn)業(yè)、行業(yè)變化快

三、高凈值客戶的七大需求

1. 資產(chǎn)保全

2. 投資理財(cái)

3. 婚姻財(cái)產(chǎn)

4. 順利傳承

5. 稅務(wù)籌劃

6. 高端養(yǎng)老

7. 家企隔離

互動(dòng)：針對(duì)目前2024全球經(jīng)濟(jì)狀況下，高凈值人群需求和渴望有哪些新的變化？

第三講：高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

案例導(dǎo)入：海鑫鋼鐵集團(tuán)，二代接班10年，企業(yè)破產(chǎn)。

一、“守成”方能“傳承”

1. 我們的財(cái)富“安全”嗎？

2. 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期高凈值人群面臨的五大核心風(fēng)險(xiǎn)

1）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

案例：疫情之下，無數(shù)企業(yè)破產(chǎn)。

2）法律風(fēng)險(xiǎn)

案例：各種貿(mào)易欺詐

3）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：小楊哥“三只羊”的稅務(wù)風(fēng)波

4）喪失財(cái)富控制權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

案例：房產(chǎn)證登記在子女名下同時(shí)也就意味著父母失去了房產(chǎn)的控制權(quán),子女單獨(dú)享有

5）財(cái)富貶值風(fēng)險(xiǎn)

案例：20年前1萬元和今天的1萬元，實(shí)際購買力下降了多少？

二、高凈值人群的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

案例導(dǎo)入：從李嘉誠的案例梳理與分析財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1. 家業(yè)混同

2. 家庭關(guān)系變化

3. 人身風(fēng)險(xiǎn)

第四講：財(cái)富傳承認(rèn)知及其工具應(yīng)用

一、財(cái)富傳承的三個(gè)維度

1. 人脈、社會(huì)關(guān)系傳承

2. 價(jià)值觀與精神財(cái)富傳承

3. 物質(zhì)財(cái)富傳承

案例：魯冠球的傳承之道

二、法律與保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的應(yīng)用

1. 法定繼承

案例：老劉過世后，因未立遺囑且找不到大兒子，房產(chǎn)繼承無限期擱置。

2. 遺囑繼承

案例：陳叔借助中華遺囑庫，確保房產(chǎn)按意愿?jìng)鞒薪o孫子。

3. 資產(chǎn)代持

案例：李先生將部分資產(chǎn)交由朋友張先生代持，以保隱私和稅務(wù)規(guī)劃。

4. 人壽保險(xiǎn)

案例：王先生購買增額終身壽險(xiǎn)，規(guī)劃財(cái)富傳承，保障家人經(jīng)濟(jì)安全。

5. 保險(xiǎn)金信托

案例：A先生擔(dān)心企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)立保險(xiǎn)金信托保障家人生活。

三、五個(gè)傳承工具的優(yōu)劣勢(shì)比較

1. 法定繼承：操作簡(jiǎn)便但缺乏靈活性

2. 遺囑：靈活性高但可能引發(fā)爭(zhēng)議

3. 資產(chǎn)代持：操作靈活但存在風(fēng)險(xiǎn)

4. 人壽保險(xiǎn)：有稅務(wù)優(yōu)勢(shì)但限制條件多

5. 保險(xiǎn)金信托：專業(yè)管理性強(qiáng)但較復(fù)雜

圖表分析：四個(gè)角度分析比較常見的五個(gè)傳承工具

四、家族信托：財(cái)富傳承終極工具

案例：潘石屹、張欣家族信托

五、私人銀行的資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承規(guī)劃

1. 資產(chǎn)保全——投資資產(chǎn)

2. 資產(chǎn)保全——防止意外

1）企業(yè)經(jīng)營意外

2）公共事件

3）博弈行業(yè)

互動(dòng)：有人認(rèn)為某種程度上說保險(xiǎn)是流動(dòng)性最好的資產(chǎn)，你認(rèn)為呢？

3. 資產(chǎn)傳承的三大工具

1）遺囑傳承

2）信托傳承

3）保險(xiǎn)傳承

圖表分析：三種傳承工具的差異

4. 稅務(wù)規(guī)劃的兩大工具

1）保險(xiǎn)

2）家族信托

案例：王永慶留在臺(tái)灣的遺產(chǎn)，子女要繼承，還必須繳納高達(dá)300億的遺產(chǎn)稅

5. 婚姻規(guī)劃的財(cái)富保全

案例：離婚的代價(jià)（360集團(tuán)創(chuàng)始人周鴻祎與胡歡離婚）

第五講：認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置

一、資產(chǎn)配置的必要性

1. 風(fēng)險(xiǎn)分散

2. 資本保值增值

3. 適應(yīng)市場(chǎng)變化

4. 實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)

5. 提高回報(bào)潛力

6. 稅務(wù)優(yōu)化

7. 資產(chǎn)流動(dòng)性管理

二、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置模型

1. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置模型介紹

2. 四大象限分析

1）要花的錢

2）保命的錢

3）生錢的錢

4）保本升值的錢

三、資產(chǎn)配置的四大邏輯

1. 風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的權(quán)衡

2. 資產(chǎn)類別的多樣化

3. 市場(chǎng)周期的考量

4. 個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)與投資期限

四、資產(chǎn)配置的常見誤區(qū)

1. 過度集中投資

2. 忽視個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力

3. 過度關(guān)注短期表現(xiàn)

4. 嘗試市場(chǎng)時(shí)機(jī)

5. 投資周轉(zhuǎn)率過高

6. 未能實(shí)現(xiàn)多樣化

7. 低估專業(yè)的力量

案例：1000萬金融資產(chǎn)怎么做好資產(chǎn)配置？

五、大類資產(chǎn)配置的模式和思路

案例導(dǎo)入：美國各大學(xué)基金的運(yùn)作模式

1. 經(jīng)濟(jì)周期與美林投資時(shí)鐘模型

2. 靜態(tài)資產(chǎn)配置與動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的區(qū)別

3. 資產(chǎn)配置全景：從目標(biāo)設(shè)定到遺產(chǎn)規(guī)劃

1）明確投資目標(biāo)

2）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力

3）確定投資期限

4）進(jìn)行市場(chǎng)分析

5）選擇資產(chǎn)類別

6）構(gòu)建投資組合

7）實(shí)施投資決策

8）監(jiān)控和調(diào)整

9）稅務(wù)規(guī)劃

10）風(fēng)險(xiǎn)管理

11）記錄和報(bào)告

12）遺產(chǎn)規(guī)劃

4. 從兩個(gè)角度看待資產(chǎn)配置

1）從資產(chǎn)期限角度談資產(chǎn)配置

2）從風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)角度談資產(chǎn)配置

案例：長(zhǎng)期資本管理公司的崛起與隕落

第六講：資產(chǎn)配置的運(yùn)用

一、固定收益類產(chǎn)品的配置

討論：理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)運(yùn)用

1. 信托產(chǎn)品的取舍

2. 債券產(chǎn)品配置

3. 長(zhǎng)期主義復(fù)利

案例分析：核心與衛(wèi)星資產(chǎn)配置

二、保障類產(chǎn)品的配置

討論：保險(xiǎn)產(chǎn)品配置時(shí)機(jī)的選擇

案例分析：高端客戶保障與傳承重點(diǎn)配置產(chǎn)品解析

三、權(quán)益類產(chǎn)品的配置

討論：股權(quán)投資與房產(chǎn)投資

1. 價(jià)值投資

2. 基金投資

3. 指數(shù)基金投資

工具：交易式定投

四、資產(chǎn)配置精要

1. 了解客戶的三個(gè)需求

1）風(fēng)險(xiǎn)性需求

2）收益性需求

3）流動(dòng)性需求

案例：不同需求客戶的資產(chǎn)配置模型

2. 現(xiàn)有資產(chǎn)配置方案診斷

案例：不同資產(chǎn)組合的優(yōu)劣對(duì)比分析

小組作業(yè)：根據(jù)案例情況給出診斷建議

3. 制定初步方案

1）找到關(guān)鍵因素

2）列出合理配比

3）搭配合適產(chǎn)品

案例分析：葉女士的資產(chǎn)配置方案建議

4. 溝通反饋與調(diào)整：不同場(chǎng)景下的典型異議處理

1）不接受資產(chǎn)配置方案

2）不接受產(chǎn)品調(diào)換建議

3）對(duì)推薦產(chǎn)品心存異議

4）特殊情況的異議處理

5. 步步為營：尋找切入點(diǎn)的三種方式

1）基于客戶需求引導(dǎo)的切入點(diǎn)

2）某個(gè)特定單一產(chǎn)品為切入點(diǎn)

3）以某中理念引導(dǎo)作為切入點(diǎn)

6. 組合營銷的三個(gè)時(shí)機(jī)

1）客戶認(rèn)同后的及時(shí)組合營銷

2）客戶滿意后的后續(xù)組合營銷

3）基于后續(xù)需求發(fā)掘組合營銷

7. 后續(xù)跟進(jìn)

1）基于日常維護(hù)的跟進(jìn)措施

2）基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進(jìn)

3）基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)跟進(jìn)

第七講：資產(chǎn)配置建議書的制作與運(yùn)用

一、解讀資產(chǎn)配置建議書

1. 目的和范圍

2. 客戶情況分析

3. 市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境

4. 資產(chǎn)類別和配置比例

5. 具體產(chǎn)品推薦

6. 風(fēng)險(xiǎn)管理策略

7. 稅務(wù)和法律考慮

8. 實(shí)施和監(jiān)控

9. 溝通和反饋

10. 風(fēng)險(xiǎn)提示和免責(zé)聲明

二、資產(chǎn)配置建議書的主要內(nèi)容

1. 市場(chǎng)趨勢(shì)分析

1）境內(nèi)市場(chǎng)

2）境外市場(chǎng)

3）投資策略

2. 理財(cái)目標(biāo)與資產(chǎn)現(xiàn)狀

1）目的：讓客戶確認(rèn)KYC信息

2）風(fēng)險(xiǎn)偏好

3）理財(cái)目標(biāo)：回報(bào)、流動(dòng)性

3. 資產(chǎn)配置分析與建議

1）定性分析

——分析宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)情緒、政策和監(jiān)管變化等因素

2）定量分析

——利用歷史表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型、因子模型等工具進(jìn)行分析

2）具體產(chǎn)品的配置建議

——現(xiàn)金、固定收益、股票基金和不動(dòng)產(chǎn)投資等

4. 保障分析及建議

三、建議書的展示與呈現(xiàn)

1. 建議書的展示內(nèi)容

——封面、客戶概況、當(dāng)前財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、資產(chǎn)配置目標(biāo)等19項(xiàng)內(nèi)容

2. 建議書制作的基本流程

1）客戶需求分析

2）財(cái)務(wù)狀況評(píng)估

3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

4）市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)分析

5）資產(chǎn)配置策略制定

6）具體產(chǎn)品選擇

7）風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

8）稅務(wù)規(guī)劃

9）投資組合構(gòu)建

10）建議書撰寫

11）審查和調(diào)整

12）客戶溝通和確認(rèn)

13）實(shí)施和監(jiān)控

14）后續(xù)服務(wù)

小組作業(yè)：建議書制作與PK

萬老師

萬爍老師 私人銀行財(cái)富管理專家

17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

清華大學(xué)公共管理碩士（MPA）、中歐國際工商學(xué)院金融MBA

中國社會(huì)科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士、鄭州大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)碩士

AFP金融理財(cái)師、CFP國際金融理財(cái)師、養(yǎng)老規(guī)劃師

具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險(xiǎn)代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級(jí)支行長(zhǎng)、私人銀行中心總經(jīng)理

曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富分中心總經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、家族財(cái)富管理與傳承、大額保單、健康險(xiǎn)、客群經(jīng)營、客戶沙龍、網(wǎng)點(diǎn)效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長(zhǎng)能力提升、私行團(tuán)隊(duì)管理等

>>是高凈值客戶服務(wù)的專家——累計(jì)服務(wù)高凈值客戶300+，累計(jì)落地家族信托/保險(xiǎn)金信托金額達(dá)15億，期繳保險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)5000萬。

>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計(jì)獲客超過1.2萬戶，AUM（資產(chǎn)管理）累計(jì)超過百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評(píng)優(yōu)秀稱號(hào)。

>>是金融領(lǐng)域培訓(xùn)的資深導(dǎo)師——擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過900場(chǎng)，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

萬爍老師擁有17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，橫跨保險(xiǎn)、銀行、信托、證券等頭部金融機(jī)構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營銷、高凈值客戶服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠?yàn)榭蛻袅可矶ㄖ拼蛟旖鉀Q方案。此外，老師還擅長(zhǎng)將復(fù)雜的專業(yè)知識(shí)講解得既深刻又易懂，通過組織專業(yè)培訓(xùn)、沙龍等活動(dòng)，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。

→精通高凈值客戶服務(wù)，落地多個(gè)高規(guī)模項(xiàng)目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計(jì)家族信托、保險(xiǎn)金信托等全方位的金融服務(wù)，累計(jì)服務(wù)高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險(xiǎn)、基金及其他金融產(chǎn)品銷售額累計(jì)過百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財(cái)富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財(cái)富團(tuán)隊(duì)，專注于高凈值客戶的開拓，成功落地5個(gè)不同規(guī)模家族信托客戶，累計(jì)規(guī)模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項(xiàng)大額期繳保險(xiǎn)方案，成功引導(dǎo)客戶一次性完成長(zhǎng)達(dá)5年的保費(fèi)繳納，總額高達(dá)1000萬元。

→擅長(zhǎng)客戶沙龍及團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，驅(qū)動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化

01-曾為平安人壽負(fù)責(zé)策劃并執(zhí)行80+場(chǎng)針對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理等相關(guān)人員的專業(yè)培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員超過1800人；同時(shí)，組織并參與15場(chǎng)銀行保險(xiǎn)客戶沙龍活動(dòng)，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費(fèi)總額超過2000萬元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多個(gè)領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過800場(chǎng)，受訓(xùn)人員超過20000人。

03-曾為光大信托主導(dǎo)并成功開展80場(chǎng)針對(duì)財(cái)富團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)品知識(shí)與技能培訓(xùn)，同時(shí)主講40場(chǎng)客戶沙龍活動(dòng)，吸引總計(jì)超過800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現(xiàn)場(chǎng)簽約，累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易額高達(dá)5.8億元。

部分項(xiàng)目經(jīng)歷：

山東省郵政保險(xiǎn)訓(xùn)練營

通過實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的營銷技能進(jìn)行提升。例如，通過話術(shù)指導(dǎo)及銷售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)超額完成任務(wù)指標(biāo)。

甘肅省郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及理財(cái)經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

通過構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，提高內(nèi)部發(fā)展動(dòng)力，加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，構(gòu)建起了一個(gè)完整的、分崗位、進(jìn)階式的財(cái)富管理培訓(xùn)體系。通過培訓(xùn)，理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達(dá)98%。

江蘇郵儲(chǔ)支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力培訓(xùn)項(xiàng)目

專注于支行長(zhǎng)的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點(diǎn)管理、人員管理和營銷管理五大核心領(lǐng)域。通過實(shí)戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動(dòng)、角色扮演、團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)和行動(dòng)學(xué)習(xí)等多種授課方式，全面提升支行長(zhǎng)的管理能力，平均滿意度高達(dá)95%以上。

工商銀行遼寧分行網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值貢獻(xiàn)提升

通過提升網(wǎng)點(diǎn)效能，完善客戶分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻(xiàn)度，幫助網(wǎng)點(diǎn)在服務(wù)大眾客戶的同時(shí)，注重中高端客戶的維護(hù)，打造財(cái)富管理和私行體系，項(xiàng)目考核期間實(shí)現(xiàn)新發(fā)基金銷售1900萬元，保險(xiǎn)3000萬元，助力分行達(dá)成開門紅中收任務(wù)。

光大銀行北京分行私人銀行團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)營及資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)私人銀行團(tuán)隊(duì)進(jìn)行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對(duì)關(guān)鍵客戶進(jìn)行陪談，團(tuán)隊(duì)在客戶經(jīng)營和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬家族信托1單，300萬保險(xiǎn)金信托3單，私募產(chǎn)品5單。

中原銀行理財(cái)經(jīng)理客戶經(jīng)營及價(jià)值挖掘能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行邀約及促成話術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行客戶信息梳理和客群分層，并開展清單制靶向營銷，通過電訪、面訪等標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作觸達(dá)目標(biāo)客戶，輔導(dǎo)期間行外吸金5000萬。

部分授課案例：

講授課題授課企業(yè)期數(shù)

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》平安銀行、郵政集團(tuán)、泰康保險(xiǎn)、中信保誠、永達(dá)理保險(xiǎn)21

《高凈值客戶全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行20

《私人銀行財(cái)富顧問專業(yè)能力提升》光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行20

《家族信托——高凈值客戶財(cái)富傳承的奧秘》平安人壽、泰康保險(xiǎn)、永達(dá)理保險(xiǎn)、中信保誠、興業(yè)銀行、工商銀行20

《理財(cái)經(jīng)理客群維護(hù)與銷售技能提升》光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行14

《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行13

主講課程：

《高凈值客戶全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》

《家族信托——高凈值客戶財(cái)富傳承的奧秘》

《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力提升》

《全球宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類資產(chǎn)配置策略》

授課風(fēng)格：

理論與實(shí)踐深度融合：老師擁有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)和多年的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，在授課過程中，堅(jiān)持理論簡(jiǎn)化，幫助學(xué)員快速抓住重點(diǎn)；通過小組討論、案例分析等方式，激發(fā)學(xué)員的參與熱情，使學(xué)員能夠更直觀地理解并吸收知識(shí)。

場(chǎng)景化教學(xué)：老師堅(jiān)持場(chǎng)景貼切的教學(xué)原則，通過模擬銀行一線營銷的真實(shí)場(chǎng)景，讓學(xué)員在接近實(shí)戰(zhàn)的環(huán)境中學(xué)習(xí)和實(shí)踐。

激情與感染力的傳遞：老師授課中展現(xiàn)出對(duì)課程的熱情和激情，用積極的態(tài)度和飽滿的精神狀態(tài)感染學(xué)員，激發(fā)他們的學(xué)習(xí)動(dòng)力。通過生動(dòng)的語言、豐富的表情和肢體語言等方式，增強(qiáng)課程的吸引力和感染力。

部分服務(wù)客戶：

國有銀行：建設(shè)銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國銀行陜西省分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業(yè)銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發(fā)銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽分行、鄭州銀行鄭州分行等

農(nóng)商行：上海農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、重慶渝農(nóng)商行等

保險(xiǎn)公司：中郵保險(xiǎn)山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開封中心支公司、中國人壽開封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)河南分公司、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)北京分公司

部分客戶評(píng)價(jià)：

萬爍老師的授課實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，直指問題提供解決方案，課程知識(shí)結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)突出，層次分明，通俗易懂，理論與實(shí)際相結(jié)合，是目前為止我們團(tuán)隊(duì)聽過為數(shù)不多理論與實(shí)際能夠很好相結(jié)合的一線老師。

——中信銀行上海分行 劉經(jīng)理

萬爍老師通過深入淺出的案例分析，場(chǎng)景感十分強(qiáng)，案例也很貼切，培訓(xùn)的內(nèi)容都是正常工作中能遇見的問題，對(duì)于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續(xù)的精彩授課。

——建設(shè)銀行西安分行 楊主管

萬爍老師課程設(shè)計(jì)的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓(xùn)，滿足我們的求知需求！

——郵儲(chǔ)銀行河南分行 王經(jīng)理

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，萬爍老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，能讓我們未來面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經(jīng)理

萬爍老師講課形式通俗易懂，結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來講解，問題分析透徹，參加這次培訓(xùn)后對(duì)我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財(cái)?shù)亩鄠€(gè)方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經(jīng)理

萬爍老師在講課中講述了許多關(guān)于理財(cái)經(jīng)理如何更好的為客戶做資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內(nèi)容更貼近實(shí)際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實(shí)際相結(jié)合很有特點(diǎn)。

——工商銀行遼寧省分行 王經(jīng)理

課堂氛圍活躍，萬爍老師能夠有效地調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極性，鼓勵(lì)學(xué)員參與討論，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)效果。課程內(nèi)容貼近實(shí)際工作，學(xué)員能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識(shí)直接應(yīng)用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠人壽有限公司寧夏分公司 劉經(jīng)理

萬爍老師的教學(xué)邏輯性強(qiáng)，課程結(jié)構(gòu)合理，課程內(nèi)容全面，涵蓋了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的多個(gè)方面，理論與實(shí)踐相結(jié)合，使學(xué)員能夠全面理解并應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。

——中郵保險(xiǎn)山東分公司 馬經(jīng)理

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