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課程詳情

財務(wù)分析是企業(yè)的關(guān)鍵一環(huán)，然而現(xiàn)有的財務(wù)分析往往停留在表面，無法對企業(yè)業(yè)務(wù)管理給予支持。管理層看不懂繁雜的財務(wù)數(shù)據(jù)，往往不能理解財務(wù)分析為企業(yè)帶來的價值，逐漸對財務(wù)的功能縮小到僅僅應(yīng)付外部檢查或者納稅申報，財務(wù)團(tuán)隊從實質(zhì)上與管理邏輯漸行漸遠(yuǎn)。

作為企業(yè)的財務(wù)人員，您是否也時常充滿了困惑：

無數(shù)的加班就是為了讓財務(wù)記錄準(zhǔn)確難道沒有價值？

抵擋住無數(shù)的挑戰(zhàn)就為了捍衛(wèi)公司制度的嚴(yán)肅性難道有錯？

盡力用極好的態(tài)度對待所有部門卻被時不時背后挑唆難道就該受冤？

財務(wù)真正的價值在于及時有效的將最接近真實的業(yè)務(wù)狀況體現(xiàn)在財務(wù)邏輯中并用財務(wù)數(shù)據(jù)反向分析業(yè)務(wù)以及隨時為管理層提供決策依據(jù)。想要改變上述現(xiàn)狀就必須要讓財務(wù)團(tuán)隊改變傳統(tǒng)的會計做法，從業(yè)務(wù)信息開始發(fā)掘數(shù)據(jù)潛力，以財務(wù)為主導(dǎo)在企業(yè)內(nèi)部形成對結(jié)果有充分認(rèn)知的數(shù)據(jù)管理體系，最終實現(xiàn)財務(wù)邏輯分析業(yè)務(wù)、解釋業(yè)務(wù)和預(yù)測業(yè)務(wù)的綜合能力。

鉑略本次課程特邀財務(wù)管理實戰(zhàn)講師文老師，通過案例解析、情景模擬等方式，幫助財務(wù)伙伴建立業(yè)務(wù)思維、打通數(shù)據(jù)脈絡(luò)，從業(yè)務(wù)視角理解財務(wù)指標(biāo)，提升團(tuán)隊綜合能力，為企業(yè)經(jīng)營管理提供更大的助力。

課程收益

【精準(zhǔn)決策】運用大數(shù)據(jù)的財務(wù)分析方法，提高企業(yè)決策質(zhì)量，降低決策風(fēng)險

【案例實操】通過企業(yè)實操案例，展示如何做好財務(wù)運營分析，學(xué)會多維度思考

【熟練應(yīng)用】熟練運用財務(wù)分析工具方法舉一反三，創(chuàng)造財務(wù)運營管理價值

【課程內(nèi)容】

模塊一 財務(wù)分析的思路與方法

一、互動環(huán)節(jié)導(dǎo)入：

利潤增長模型

模型工具預(yù)測：收入VS成本預(yù)測對利潤的影響

互動環(huán)節(jié)啟示：開闊全局視野支持業(yè)務(wù)決策

二、財務(wù)運營分析的“兩大法器”

1. “顯微鏡法”見微知著刨根問底

舉一反三轉(zhuǎn)化應(yīng)用：企業(yè)利潤為什么下降了？

舉一反三案例剖析：庫存存貨分析所折射的實際管理問題

案例總結(jié)：財務(wù)運營分析的PDCA四步曲閉環(huán)管理

思考啟示：從結(jié)構(gòu)優(yōu)化到范式轉(zhuǎn)移，突破常規(guī)財務(wù)思維模式

思考啟示：財務(wù)運營分析從不同維度折射分析出怎樣的實際管理問題

深度思考：一個企業(yè)保持低庫存的好處與高庫存風(fēng)險

模型工具展示應(yīng)用：庫存測算分析模型解決企業(yè)管理問題

2. “望遠(yuǎn)鏡法”登高望遠(yuǎn)高瞻遠(yuǎn)矚

1) 對比行業(yè)財務(wù)價值，找到自身差距

對標(biāo)管理“靈魂三問”：

分享：通過數(shù)據(jù)的對標(biāo)分析激發(fā)員工的源動力

案例分享：某著名企業(yè)標(biāo)桿瞄準(zhǔn)法的應(yīng)用－對標(biāo)管理示意圖

2) 跳出財務(wù)看企業(yè)，看懂行業(yè)盈利模式

透徹理解商業(yè)世界需要財務(wù)思維

案例講解：某企業(yè)的反其道而行，突破常規(guī)財務(wù)思維

案例討論：除了排名，您還看到了數(shù)據(jù)背后的哪些經(jīng)營問題？

3) 借鑒波特五力分析模型從行業(yè)的5個角度看企業(yè)

案例講解：透過波特五力模型分析企業(yè)的戰(zhàn)略投資風(fēng)險

案例講解：某企業(yè)定價策略背后的底層邏輯

模型工具講解及應(yīng)用：量本利、盈虧平衡點計算與分析

三、透過財務(wù)數(shù)據(jù)的表象，看透企業(yè)經(jīng)營的本質(zhì)

1. 財務(wù)分析的現(xiàn)象VS本質(zhì)

2. 財務(wù)分析的量變VS質(zhì)變

案例講解：如何真正識別企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險

案例講解：如何察覺企業(yè)由盛轉(zhuǎn)衰的蛛絲馬跡

四、經(jīng)營環(huán)節(jié)中的數(shù)據(jù)案例分析實務(wù)應(yīng)用

1. 經(jīng)營收入的實務(wù)案例分析

2. 人力成本的實務(wù)案例分析

3. 經(jīng)營費用的實務(wù)案例分析

模塊二 財務(wù)報表數(shù)據(jù)分析挖潛

一、企業(yè)經(jīng)營財務(wù)風(fēng)險的十大表現(xiàn)

1. 資產(chǎn)負(fù)債率居高不下，無力償還到期債務(wù)，且無重組計劃；

2. 關(guān)聯(lián)企業(yè)之間轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、債務(wù)擔(dān)保、轉(zhuǎn)移資金等使資產(chǎn)靈活性降低；

3. 現(xiàn)金流入結(jié)構(gòu)不合理、收益質(zhì)量差、營業(yè)現(xiàn)金不足，現(xiàn)金流量入不敷出

二、利潤表：不可不察的績效成績單

1. 利潤表的八大功能

2. 收入的確認(rèn)原則

3. 成本費用的確認(rèn)原則

4. 利潤表的負(fù)債的節(jié)稅效應(yīng)和盈利效應(yīng)

5. 利潤的多步式三層次

6. 利潤表的“會計利潤”與“經(jīng)濟(jì)利潤”

三、利潤表的解讀思路與方法

1. 從結(jié)果著手，先看結(jié)果再找原因

2. 重點看盈利情況

3. 利潤表的4大局限性

4. 分析增長能力

案例解讀：某企業(yè)利潤表巨虧說明企業(yè)的盈利能力差嗎？

四、判斷公司盈利持續(xù)性標(biāo)準(zhǔn)

1. 重要客戶是否穩(wěn)定

2. 利潤是否靠主業(yè)

3. 主營產(chǎn)品是否屬于淘汰類范圍

4. 是否靠稅收優(yōu)惠或財政補貼吃飯

5. 是否靠重要商標(biāo)、專利等吃飯

案例解讀：某昔日霸主不靠主業(yè)靠投資的戰(zhàn)略反思

五、透過資產(chǎn)負(fù)債表看企業(yè)經(jīng)營狀況

1. 通過截面，診斷企業(yè)是否“貧血”

2. 企業(yè)的“新陳代謝”是否正常

3. 資產(chǎn)的變現(xiàn)能力和流動性是否太差

4. 企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)是否“超重”

六、資產(chǎn)決策的三大核心問題分析

1. 從資產(chǎn)負(fù)債表看公司風(fēng)險偏好

2. 從資產(chǎn)負(fù)債表看公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

3. 從資產(chǎn)負(fù)債表看公司決策成敗

七、透過資產(chǎn)負(fù)債表看清實質(zhì)管理問題

1. 資產(chǎn)未必是資產(chǎn)，看清數(shù)據(jù)的假象

2. 負(fù)債未必是負(fù)債，負(fù)債的雙面性

3. 公司資產(chǎn)質(zhì)量分析的“7大思路”

八、公司壓艙石“所有者權(quán)益”的核心問題分析

1. 股東到底投入了多少－實收資本的分析

2. 資本是否溢價－資本公積的分析

3. 三種資本結(jié)構(gòu)的特征分析

案例分析與討論

九、現(xiàn)金為王的時代你該如何把控企業(yè)現(xiàn)金流

1. 經(jīng)營活動表項解讀——企業(yè)造血功能

2. 投資活動表項解讀——企業(yè)換血功能

3. 籌資活動表項解讀——企業(yè)輸血功能

十、現(xiàn)金流量表的分析要點

1. 經(jīng)營獲得的現(xiàn)金流分析要點：能否立身之本

2. 投資獲得的現(xiàn)金流分析要點：能否錦上添花

3. 籌資獲得的現(xiàn)金流分析要點：能否雪中送炭

4. 企業(yè)現(xiàn)金流的八大情形分析

十一、導(dǎo)致企業(yè)資金鏈斷裂的五大核心原因

1. 經(jīng)營性現(xiàn)金流缺乏

2. 固定資產(chǎn)投資過大

3. 過多庫存積壓滯銷

4. 應(yīng)收賬款逾期過多

5. 過多的短期借款

案例講解：某上市企業(yè)資金鏈斷裂的前因后果

十二、如何作好現(xiàn)金流的籌劃管理

1. 九大日常經(jīng)營管理之舉

案例講解：做資金使用管理的“指揮官”而非“消防員”

案例講解：謹(jǐn)防業(yè)財之間資金籌劃嚴(yán)重脫節(jié)

2. 三大長期經(jīng)營規(guī)劃之措

案例講解：某商業(yè)奇才的圭臬商業(yè)理念“現(xiàn)金流”生意經(jīng)

管理工具展示：資金預(yù)測管理駕駛艙

案例探討及成果落地：如何做好企業(yè)的資金鏈的“守護(hù)神”

十三、財務(wù)能力指標(biāo)解讀經(jīng)營狀況

1. 把脈問診盈利能力－不賺錢的企業(yè)是不道德的

2. 把脈問診償債能力－債務(wù)常常成為壓垮公司的最后一根稻草

3. 把脈問診營運能力－貨如輪轉(zhuǎn)方能財源廣進(jìn)

4. 把脈問診發(fā)展能力－持續(xù)經(jīng)營靠什么

交付：四大財務(wù)能力指標(biāo)KPI解讀及計算公式

文老師

清華大學(xué) EMBA

中國財政科學(xué)研究院內(nèi)控管理委員會委員

財務(wù)管理實戰(zhàn)專家

講師簡介：文老師有著18年的企業(yè)高管經(jīng)歷，曾擔(dān)任財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理、集團(tuán)業(yè)務(wù)督導(dǎo)等職務(wù)，對企業(yè)財務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門各項實務(wù)都有深刻理解，緊跟企業(yè)管理“業(yè)財融合”的發(fā)展趨勢，擅于幫助企業(yè)建設(shè)業(yè)財融合團(tuán)隊，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門緊密協(xié)作。 文老師憑借豐富的財務(wù)管理經(jīng)驗和扎實的理論基礎(chǔ)，被特聘為中國財政科學(xué)研究院（財政部直屬單位）內(nèi)控管理委員會委員&教材編寫組成員，曾參與編制《流程優(yōu)化與績效管理》、《各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)流程規(guī)范制度》等書籍。 擅長領(lǐng)域：業(yè)財融合管理、財務(wù)運營、財務(wù)分析、企業(yè)內(nèi)控與風(fēng)險管理、全面預(yù)算與績效管理、非財務(wù)人的財務(wù)管理。

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