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課程大綱

開篇語

一、趣味經(jīng)濟(jì)學(xué)

1.兩個教授和GDP的故事

2.互動問題：撞車-修車-保險理賠，能增加GDP嗎？

3.了解GDP（國民生產(chǎn)總值）的概念

1)GDP的概念

2)中美GDP核算的區(qū)別

3)課中問題：中國人為何能到全世界買買買？

4.托馬斯·皮凱蒂《2018世界不平等報告》重點(diǎn)解讀

1)自1978年以來中國人的平均收入增長了九倍

2)1980-2015年中國、法國和美國按收入群體劃分的國民收入年均增長率

3)1978-2015年，中國的收入分配問題

4)1980-2015年，中國收入增長與不平等

5)全球財富中產(chǎn)階級所占份額不斷縮小

6)中美民眾的人生追求的差別：中國人愛錢、美國人愛家

7)小結(jié)論：

a)你不理財，財不理你。

b)漠視財富管理的中產(chǎn)階層將會逐步淪落為赤貧階層

5.中國居民財富管理需求強(qiáng)勁，具備廣闊的成長空間

1)2000-2018年我國居民人均財富水平的變化數(shù)據(jù)

2)中國同世界、美國的居民財富情況對比圖

6.核心觀念：要成為富人就必須具備富人的思維

1)趣味投資理財測試：買雞和賣雞的故事

2)測試后的互動探討：

a)賺了還是賠了？

b)基金經(jīng)理如何做投資管理？

二、關(guān)于財商

1.導(dǎo)入案例：西湖邊民宿酒店的故事

2.案例探討：

1)故事中中方的所有人都沒有拿到錢，但他們的應(yīng)付賬款都清掉了，這是為什么？

2)資產(chǎn)負(fù)債表（The Balance Sheet）的概念

3)分析孫二娘酒店的資產(chǎn)負(fù)債表（簡表）

4)小結(jié)論：

a)資產(chǎn)負(fù)債表其本質(zhì)是一張平衡表

b)財富就是一個數(shù)字，關(guān)鍵是需要不斷地轉(zhuǎn)動起來

3.互動問題：信用卡透支后的次月需要做什么

4.答案：修復(fù)資產(chǎn)負(fù)債表

5.財富管理中的誤區(qū)

1)誤區(qū)之一：財務(wù)知識太深奧了，普通人用不上。

2)生活案例：丈母娘同未來女婿之間的對話

3)小結(jié)論：

a)財務(wù)管理無處不在

b)財務(wù)管理是家庭幸福、生活美滿的基本前提

4)誤區(qū)之二：財務(wù)報表是企業(yè)管理的事情，家庭理財中用不上

5)家庭理財案例：家庭中三張基本財務(wù)報表的含義

a)資產(chǎn)負(fù)債表——資金結(jié)構(gòu)及權(quán)益歸屬——實(shí)力——底子

b)利潤表——一定時期的效益——能力——面子

c)現(xiàn)金流量表——現(xiàn)金來源和去處——獲活力——日子

6)小結(jié)論：

a)一切都是關(guān)于“錢”的知識

b)財商知識很重要

6.看視頻、想問題

1)觀看小視頻：電影《一九四二》片段

2)小結(jié)論：

a)財富不在于出生而在于觀念

b)現(xiàn)象：窮人不斷購買負(fù)債，富人堅持購買資產(chǎn)

7.財商的概念

8.幾個關(guān)于財商的案例

9.富人離婚對企業(yè)的影響

1)土豆網(wǎng)創(chuàng)始人王微的案例

2)小結(jié)論：離婚是富人的風(fēng)險

3)巴菲特觀念：“結(jié)婚是我人生的投資”

4)比爾蓋茨觀念：“找到合適的人結(jié)婚才是聰明的決定”

三、富人的婚姻家庭觀

1.從案例探討幸?；橐?/p>

1)案例：章子怡為何嫁給三婚的皮褲汪？

2)小故事：女人究竟想要什么？

3)小結(jié)論：女人想要的是尊重、理解、安全……

2.有錢人的財商指數(shù)有多高？

1)案例：龍湖地產(chǎn)掌門人離婚的案例

2)小結(jié)論：企業(yè)經(jīng)營穩(wěn)健，家族財富傳承必須要有合適的財富管理工具

3.課中互動問答：你會簽署婚前協(xié)議嗎？

1)案例分析：奶茶妹妹同強(qiáng)哥如果離婚只能分到5元錢

2)案例分析：郎教授與謬姓空姐的爭產(chǎn)案例

3)小結(jié)論：

a)婚前財產(chǎn)保護(hù)是富人們的關(guān)注

b)財產(chǎn)安全必須要妥善運(yùn)用工具

4.理財能力小測試

1)國債和企業(yè)債的不同收益

2)小結(jié)論：財商決定未來

家庭理財?shù)幕A(chǔ)知識

一、理財基礎(chǔ)

1.什么是理財

2.個人理財?shù)母拍?/p>

3.為什么要理財

1)人生的理性追求

2)理財?shù)幕驹?/p>

4.如何理財

1)設(shè)立明確的目標(biāo)

2)采取正確的行動

5.理財?shù)幕驹瓌t

1)長線是金

a)案例：持有不同時限的美國股票平均回報率

b)案例：持有不同時限的A股股票正收益比率

c)案例：運(yùn)用復(fù)利增值

2)分散風(fēng)險

a)資產(chǎn)配置的重要性

b)案例：分散投資的數(shù)據(jù)對比

c)小結(jié)論：根據(jù)個人的風(fēng)險偏好和財務(wù)目標(biāo)進(jìn)行全面的資產(chǎn)配置是普通投資者簡單、安全、有效的投資理財方式

3)定期定額

a)案例：到65歲積累100萬，每日、每月、每年應(yīng)投資額

b)小結(jié)論：盡早而持續(xù)地進(jìn)行投資理財是實(shí)現(xiàn)財富積累和增值的首選方式

二、新冠疫情中的理財思考

1.互動問題：盈利的企業(yè)就不會破產(chǎn)嗎?

2.為什么現(xiàn)金流很重要

3.固收類和權(quán)益類理財產(chǎn)品的本質(zhì)區(qū)別

4.疫情之下究竟投什么資產(chǎn)

4)案例分析：看看巴菲特在干什么

5)小結(jié)論：現(xiàn)金為王

5.當(dāng)前宏觀環(huán)境下普通投資者的資產(chǎn)配置意見

1)持續(xù)關(guān)注股市

2)優(yōu)先配置基金

3)謹(jǐn)慎選擇債券

4)盡快購買保險

5)合理配置房產(chǎn)

6)適時兌現(xiàn)黃金

6.普通投資者的資產(chǎn)配置金字塔模型簡要介紹

三、總結(jié)和投資聲明

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級培訓(xùn)師

注冊高級金融分

國際注冊互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財務(wù)與稅收籌劃咨詢專家

清華大學(xué)理財協(xié)會特邀演講嘉賓

北京大學(xué)就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學(xué)高級金融管理人員培訓(xùn)班特邀培訓(xùn)講師

上海財經(jīng)大學(xué)國際銀行學(xué)院管理班特邀培訓(xùn)講師

中山大學(xué)博研商學(xué)院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業(yè)銀行管理和營銷類課程指定培訓(xùn)講師

六大國內(nèi)壽險公司和主要財險公司指定的培訓(xùn)講師

香港曜智國際集團(tuán)首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場營銷官

多家集團(tuán)公司和金融機(jī)構(gòu)特聘的管理、投資和財務(wù)顧問

超過26年的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、18年的培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

國內(nèi)首批為高凈值客戶提供風(fēng)險辨識、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問

國內(nèi)首位以客戶需求為導(dǎo)向的金融產(chǎn)品營銷實(shí)踐者和體驗(yàn)式培訓(xùn)項(xiàng)目執(zhí)行者和推動人

國內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實(shí)踐落實(shí)到金融產(chǎn)品營銷培訓(xùn)的教練型培訓(xùn)師

【培訓(xùn)專長】

企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構(gòu)建與管理實(shí)務(wù)

企業(yè)文化構(gòu)建與核心競爭力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績效溝通實(shí)務(wù)

創(chuàng)新思維與企業(yè)運(yùn)營管理實(shí)踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營銷突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營銷實(shí)戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財富傳承

金融機(jī)構(gòu)營銷管理與績效溝通

銀行理財產(chǎn)品多元化營銷實(shí)務(wù)

銀行運(yùn)營管理與團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)

銀行-保險交叉營銷與運(yùn)營實(shí)務(wù)

保險產(chǎn)品營銷與大客戶理財實(shí)務(wù)

保險營銷團(tuán)隊(duì)組織發(fā)展與增員實(shí)務(wù)

以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷

證券經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)構(gòu)建與管理技能提升

【授課風(fēng)格】

活力四射，具有極強(qiáng)的感染力

風(fēng)趣幽默，有效激發(fā)聽眾興趣

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學(xué)，靈活多變高效務(wù)實(shí)

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實(shí)戰(zhàn)

技術(shù)創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達(dá)誠實(shí)可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時期的銀行綜合理財產(chǎn)品營銷》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營銷實(shí)戰(zhàn)工作坊》（保險適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費(fèi)心理學(xué)和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團(tuán)隊(duì)的構(gòu)建與領(lǐng)導(dǎo)激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理——財務(wù)思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現(xiàn)代商務(wù)談判策略與技術(shù)》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領(lǐng)導(dǎo)力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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