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【課程對象】

銀行行長和風(fēng)險管理與信貸業(yè)務(wù)人員

【課程大綱】

第一部分 貸款清收管理的基本框架與信用貸款清收

1.不良貸款清收的概念及其類型

2.不良貸款清收難的原因分析

3.不良貸款清收的基本原則

4.不良貸款清收工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

5.不良貸款清收的基本管理制度

6.政府相關(guān)部門、銀行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會在不良貸款清收中的職責(zé)

7.不良貸款清收外包管理

8.如何解決不良貸款管理中的前清后欠的怪圈

9.合同保全制度

10.銀行如何行使履行抗辯權(quán)？

11.銀行如何行使撤銷權(quán)？

12.銀行如何行使代位權(quán)？

13.銀行如何行使抵銷權(quán)？

14.銀行在什么情況下可以解除借款合同？

15.冒名貸款如何清收？

16.夫妻貸款如何清收？

17.黨政機(jī)關(guān)公務(wù)員貸款如何清收？

18.消費(fèi)貸款如何清收？

第二部分 保證、抵押、質(zhì)押貸款的清收

1.聯(lián)保貸款的清收

2.保證＋保險貸款的清收

3.土地使用權(quán)抵押貸款的清收

4.房產(chǎn)抵押貸款的清收

5.林權(quán)抵押貸款的清收

6.最高額抵押貸款的清收

7.浮動抵押貸款的清收

8.股權(quán)質(zhì)押貸款的清收

9.應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款的清收

10.訂單農(nóng)業(yè)質(zhì)押貸款的清收

11.企業(yè)＋農(nóng)戶貸款的清收

12.貨權(quán)質(zhì)押貸款的清收

13.組合貸款的清收

第三部分 企業(yè)改制、合并、分立、破產(chǎn)及政府貸款的清收

1.如何防范企業(yè)利用改制逃廢銀行債務(wù)？

2.如何防范關(guān)于企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照后的銀行債務(wù)的承擔(dān)？

3.股東出資不實(shí)、不到位、抽逃出資時銀行貸款的清收

4.公司合并時銀行貸款的清收與保全

5.公司分立時銀行貸款的清收與保全

6.企業(yè)破產(chǎn)時銀行債權(quán)的維護(hù)

7.企業(yè)重整時銀行債權(quán)的維護(hù)

8.企業(yè)和解時銀行債權(quán)的維護(hù)

9.地方政府融資平臺貸款的清收

10.地方政府就融資平臺貸款向銀行出具函件的效力如何？

11.因政府或第三人干預(yù)訂立的擔(dān)保合同是否有效？

12.銀行應(yīng)對政府融資平臺兼并重組的對策有哪些？

13. 銀行應(yīng)對政府融資平臺公司解散（撤銷）清算的對策有哪些？

14. 什么是政府融資平臺公司整體轉(zhuǎn)讓或劃轉(zhuǎn)，銀行的對策有哪些？

第四部分 貸款清收中的訴訟方法與案例分享

1.貸款糾紛的解決方式：協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟

2.訴訟時效

3.訴訟前的證據(jù)準(zhǔn)備工作

4.法庭辯論及質(zhì)證

5.銀行敗訴案件及反思

6.金融仲裁：上海、廣州金融仲裁院

7.如何解決金融案件執(zhí)行難？

8.銀行貸款清收案例之一：依托債權(quán)行維權(quán)聯(lián)席會議平臺，清收大型客戶銀團(tuán)性授信債權(quán)

9.銀行貸款清收案例之二：強(qiáng)化與政府部門的溝通協(xié)調(diào)，合理清收省二級公路貸款

10.銀行貸款清收案例之三：巧用貸款重組，成功助力企業(yè)起死回生

11.銀行貸款清收案例之四：把握市場時機(jī)，超預(yù)期拍賣償債資產(chǎn)

12.銀行貸款清收案例之五：積極參與司法訴訟，厘清銀行債權(quán)與非法集資的界限

13.銀行貸款清收經(jīng)驗(yàn)薈萃

胡老師

胡元未

—— 資深金融風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)專家

高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師

金融風(fēng)險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人

重慶金融監(jiān)管局擔(dān)保行業(yè)認(rèn)證高管

中國政法大學(xué)法學(xué)碩士

重慶大學(xué)、西南財經(jīng)大學(xué)高級研修班

人社部信用管理師認(rèn)證師資

基金業(yè)從業(yè)資格

履職履歷

招商銀行高級信貸經(jīng)理

渣打銀行信貸管理部經(jīng)理

淡馬錫旗富登信貸重慶總部資深審批

重慶某金融集團(tuán)風(fēng)控總監(jiān)兼風(fēng)險委員會負(fù)責(zé)人

重慶某知名金控集團(tuán)風(fēng)控兼產(chǎn)品負(fù)責(zé)人

某全國知名金融集團(tuán)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

上海某金融科技公司風(fēng)險策略負(fù)責(zé)人

胡老師擁有金融、企業(yè)管理領(lǐng)域16年營銷、風(fēng)控從業(yè)實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)，熟悉金融戰(zhàn)略管理尤其是信貸決策管理、運(yùn)作模式和風(fēng)險體系搭建。深諳國家金融政策、洞悉金融業(yè)務(wù)及風(fēng)控邏輯、熟悉小微企業(yè)金融及消費(fèi)金融生態(tài)、深悟銀行擔(dān)保小貸互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式。對風(fēng)險管控、合規(guī)管理、產(chǎn)品設(shè)計等有深刻認(rèn)識和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，尤其是經(jīng)營信貸、消費(fèi)信貸及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域有深入研究。胡老師作為資深講師，以多年上100個客戶豐富實(shí)戰(zhàn)授課經(jīng)驗(yàn)，擅長用實(shí)用、落地的課程解決客戶痛點(diǎn)。

服務(wù)項目

課程教學(xué)：銀行、小貸、擔(dān)保、融租、互金等各類金融機(jī)構(gòu)授課。

項目輔導(dǎo)：項目前期調(diào)研，分析搭建模型、體系，撰寫專業(yè)金融運(yùn)營方案。

咨詢服務(wù)：產(chǎn)品、風(fēng)控、運(yùn)營等問題剖析、診斷，提出解決方案落實(shí)實(shí)施并跟蹤輔導(dǎo)。

授課特點(diǎn)

思路清晰，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，極富職業(yè)精神；熱情不失穩(wěn)重，嫻熟運(yùn)用案例演練、圖表、公式等增加互動，提高趣味性；善于用平實(shí)通俗語言描述復(fù)雜、枯燥的信貸語言。

教學(xué)領(lǐng)域

銀行業(yè)：國有六大行行、股份制銀行、城商行、農(nóng)信系統(tǒng)

非銀機(jī)構(gòu)：金融租賃、小貸、擔(dān)保、融資租賃、保理、互聯(lián)網(wǎng)金融公司

主講領(lǐng)域：信貸風(fēng)控全流程、政策監(jiān)管合規(guī)、催收與不良處置、互金融產(chǎn)品及大數(shù)據(jù)風(fēng)控

課程系列

授課系列主講課程適合學(xué)員

風(fēng)險管控《小微企業(yè)信貸全流程風(fēng)控》客戶經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理及部門經(jīng)理

《車貸全流程風(fēng)控》

《個貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控》

《房貸全流程風(fēng)控》

《信用貸全流程風(fēng)控》

《互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控》

《融資租賃業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控》

《供應(yīng)鏈與貿(mào)易金融風(fēng)控》

《住房按揭貸款風(fēng)控務(wù)實(shí)》

《擔(dān)保小貸業(yè)務(wù)風(fēng)控務(wù)實(shí)》

監(jiān)管合規(guī)《新時代銀行監(jiān)管合規(guī)》支行行長、總行部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門、稽核部門、部門經(jīng)理、基層員工

《銀行內(nèi)控合規(guī)要點(diǎn)》

《影子銀行風(fēng)險管理》

《互聯(lián)網(wǎng)金融合規(guī)建設(shè)》

營銷創(chuàng)新《新時代農(nóng)商行精準(zhǔn)授信》支行行長、總行部門經(jīng)理、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理

《農(nóng)商行、農(nóng)信信用體系建設(shè)與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型》

·《信貸產(chǎn)品創(chuàng)新與風(fēng)控》

《新時代個貸營銷創(chuàng)新與風(fēng)控》

《互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品設(shè)計》

催收處置《電話催收技能技巧》客戶經(jīng)理、貸后部門、資產(chǎn)處置部門

《法務(wù)催收談判技巧》

《貸后管理與貸款催收》

《不良資產(chǎn)處置方法技巧》

技能技巧《小微盡職調(diào)查與報告撰寫》主管負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理及部門經(jīng)理

《個貸盡職調(diào)查與報告撰寫》

《貸前調(diào)查與貸款審查》

《對公授信審查風(fēng)控技巧》

《財務(wù)分析與邏輯驗(yàn)證》

◆ 合作客戶

類型客戶

銀行交通銀行廣州分行、興業(yè)銀行福州分行、秦農(nóng)銀行、寧波銀行上海分行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行、渤海銀行天津分行、工商銀行天津分行、建設(shè)銀行長沙分行、漢中農(nóng)信、工商銀行長沙分行、光大銀行太原分行、河南郵儲銀行、內(nèi)蒙農(nóng)信聯(lián)社、貴陽市農(nóng)村信用社、工商銀行北京分行、紹興瑞豐銀行、商丘農(nóng)商行、江西省崇仁縣農(nóng)商行、湖北襄陽農(nóng)商行、河南農(nóng)信、招商銀行重慶分行、郵儲廣東分行、洛陽銀行、河南郵儲銀行、內(nèi)蒙農(nóng)信聯(lián)社、云南農(nóng)商銀行、蕭山農(nóng)村合作銀行、新密農(nóng)商行、南粵銀行、貴陽農(nóng)商行、遼寧農(nóng)信社、吉林農(nóng)信社、陜西農(nóng)信、江西銀行總行、肥西農(nóng)商行總行、漢中農(nóng)信、郵儲韶關(guān)分行、郵儲潮州支行、山西陽泉農(nóng)信、江西銀行總行、興業(yè)消費(fèi)金融、華潤銀行、含山農(nóng)商、甘肅農(nóng)信、徽商銀行、長沙銀行、湖南郵儲、瀘州銀行、平安銀行四川分行、中原銀行、沈陽農(nóng)商銀行等

消費(fèi)金融達(dá)飛控股、宜信財富、第一車貸、仲利融資租賃、優(yōu)信金融、順豐金融、毛豆新車、東風(fēng)汽車金融、匯中財富、東風(fēng)雪鐵龍汽車金融、上海汽車金融、先鋒金融、隆信行金融、興業(yè)消費(fèi)金融、中國電信甜橙金融、清大金融、冀銀租賃、眾勢信用等

協(xié)會組織云南小貸擔(dān)保協(xié)會、湖北小貸協(xié)會、貴州擔(dān)保協(xié)會、甘肅小貸協(xié)會等

咨詢項目貴州某小貸、重慶某投資公司、成都某金融服務(wù)公司、上海某金融科技公司、深圳某金融公司

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