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課程對(duì)象

私行理財(cái)經(jīng)理、銀行高客客戶經(jīng)理、投資顧問(wèn)等

教學(xué)方法

60%理論講授+20%現(xiàn)場(chǎng)練習(xí)+20%點(diǎn)評(píng)與案例演示

課程大綱

一、中國(guó)央行呼吁家庭資產(chǎn)應(yīng)該搬家了：

1.風(fēng)險(xiǎn)分散：一些家庭可能過(guò)度集中于某些資產(chǎn)，例如房地產(chǎn)等，這意味著他們的財(cái)富會(huì)隨著某些特定市場(chǎng)的波動(dòng)而波動(dòng)。通過(guò)將他們的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到更多元化的投資領(lǐng)域中，例如股票、債券、基金等，他們可以更好地分散風(fēng)險(xiǎn)，降低損失。

2.資產(chǎn)配置優(yōu)化：通過(guò)更好地分散風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)化資產(chǎn)配置，家庭可以更好地實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，例如增加財(cái)富、退休規(guī)劃等。

3.市場(chǎng)穩(wěn)定性：通過(guò)促進(jìn)家庭資產(chǎn)的多元化，央行可以幫助提高市場(chǎng)的穩(wěn)定性，減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而更好地對(duì)抗金融風(fēng)險(xiǎn)。

二、資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的必選項(xiàng)

1.資產(chǎn)配置包括將資金分配到股票、債券、房地產(chǎn)、現(xiàn)金等不同的資產(chǎn)類別中。

2.通過(guò)資產(chǎn)配置，你可以平衡你的投資組合，

3.資產(chǎn)配置也可以幫助你在多年的投資中獲得長(zhǎng)期收益。

三、保險(xiǎn)對(duì)于資產(chǎn)配置有著穩(wěn)定器的作用

1.風(fēng)險(xiǎn)控制：保險(xiǎn)可以幫助個(gè)人或投資者控制不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，

2.穩(wěn)定收入：保險(xiǎn)也可以為個(gè)人或投資者提供穩(wěn)定的收入來(lái)源

3.穩(wěn)定預(yù)算：

四、保險(xiǎn)金信托和家族信托的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)。

1.長(zhǎng)期資產(chǎn)規(guī)劃：家族信托有助于實(shí)施長(zhǎng)期資產(chǎn)規(guī)劃，確保家族企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和穩(wěn)定。

2.資產(chǎn)管理：通過(guò)家族信托，家族成員可以將資產(chǎn)委托給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和投資，充分利用專業(yè)人才和資源，提高資產(chǎn)回報(bào)率。

3.遺產(chǎn)規(guī)劃：家族信托還可以用于規(guī)劃遺產(chǎn)，確保財(cái)富的平穩(wěn)傳承。

4.稅務(wù)優(yōu)惠：家族信托可以通過(guò)合理的稅務(wù)策劃，實(shí)現(xiàn)稅務(wù)優(yōu)惠，減輕稅負(fù)壓力。

許老師

許寶利老師—— 國(guó)內(nèi)高凈值客戶財(cái)富管理領(lǐng)域知名專家

講師資歷:

中國(guó)人民大學(xué)工商管理碩士

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

金融行業(yè)從業(yè)20余年

曾任世界五百?gòu)?qiáng)金融集團(tuán)高管

曾任跨國(guó)金融集團(tuán)中國(guó)區(qū)培訓(xùn)總經(jīng)理

培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

2009年受邀成為安聯(lián)集團(tuán)戰(zhàn)略合作伙伴“匯豐銀行高客保險(xiǎn)理財(cái)”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯(lián)”財(cái)富年會(huì)主講嘉賓。十余年來(lái)為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程240余場(chǎng)。

2014年接受委派參加德國(guó)安聯(lián)集團(tuán)“全球峰會(huì)”，獲得在慕尼黑安聯(lián)總部學(xué)習(xí)交流機(jī)會(huì)。

2015年受邀成為安聯(lián)合作伙伴中國(guó)民生銀行“私行特邀理財(cái)專家”，為民生銀行各分支行主講近百場(chǎng)客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程。

2019年轉(zhuǎn)型為職業(yè)講師，服務(wù)的客戶行業(yè)遍及銀行、保險(xiǎn)、證券、經(jīng)代公司、財(cái)富公司等上百家公司，開展線上線下課程200場(chǎng)以上。

主講課程

《高凈值客戶的財(cái)富管理實(shí)操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產(chǎn)配置的智慧大循環(huán)》

《財(cái)富管理之稅務(wù)籌劃》

《智慧遺產(chǎn)傳承》

《保險(xiǎn)策劃與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《家族信托與財(cái)富管理》

《增額終身壽與保險(xiǎn)金信托》

《高額年金險(xiǎn)讓財(cái)富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導(dǎo)向式銷售與高額保單》

授課風(fēng)格:

許老師，幽默風(fēng)趣，妙語(yǔ)連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財(cái)經(jīng)理

老師有著深厚的一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。讓案例活靈活現(xiàn)，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問(wèn)

學(xué)員反饋:

許老師，您見(jiàn)客戶的經(jīng)驗(yàn)。讓我們受益匪淺。對(duì)客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經(jīng)理

聽(tīng)了老師的講解，對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃有了全新的認(rèn)識(shí)，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

許老師對(duì)高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開，尤其資產(chǎn)配置大循環(huán)的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險(xiǎn)公司壽險(xiǎn)規(guī)劃師

客戶評(píng)價(jià):

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準(zhǔn)備充分，講解精辟入理。同學(xué)們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經(jīng)理

許老師對(duì)保險(xiǎn)的理解，讓我們大開眼界，打開了資產(chǎn)配置的新思路，以后我們?cè)僖膊粫?huì)面對(duì)客戶難以啟齒，保險(xiǎn)是資產(chǎn)配置的必選項(xiàng)。

——保險(xiǎn)公司銀保負(fù)責(zé)人

許老師，精心的課程安排、超強(qiáng)的現(xiàn)場(chǎng)掌控、幽默的授課風(fēng)、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個(gè)人金融部

老師對(duì)家庭財(cái)富管理的認(rèn)識(shí)，帶我進(jìn)入一個(gè)全新的境界。尤其是需求導(dǎo)向式銷售，讓我走出了產(chǎn)品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

客戶見(jiàn)證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風(fēng)證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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