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【課程背景】

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)不再是企業(yè)與企業(yè)之間一對(duì)一的競(jìng)爭(zhēng)，而是供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)。為了爭(zhēng)奪和維持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，核心企業(yè)通過商品外采、生產(chǎn)外包和國(guó)際物流等方式不斷降低供應(yīng)鏈的各項(xiàng)成本。為了保證整個(gè)供應(yīng)鏈正常運(yùn)轉(zhuǎn)，供應(yīng)鏈管理職能應(yīng)運(yùn)而生。隨著競(jìng)爭(zhēng)的加劇，流動(dòng)資金正在成為制約供應(yīng)鏈正常運(yùn)營(yíng)的“短板”，供應(yīng)鏈上核心企業(yè)之外的其他企業(yè)因自身財(cái)務(wù)實(shí)力較弱，不僅面臨流動(dòng)資金融資困難，而且高昂的融資成本大大抵消了因經(jīng)濟(jì)全球化（商品外采、生產(chǎn)外包和國(guó)際物流等）降低的供應(yīng)鏈成本。

供應(yīng)鏈金融，就是根據(jù)供應(yīng)鏈的具體業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)計(jì)的一種融資模式，幫助供應(yīng)鏈上中小企業(yè)解決了供應(yīng)鏈融資難和融資貴的問題。

根據(jù)融資方式，供應(yīng)鏈金融分為3+1融資業(yè)務(wù)，分別是應(yīng)收賬款融資、庫(kù)存融資、預(yù)付賬款融資和平臺(tái)型融資。

目前，許多金融機(jī)構(gòu)員工雖然正在從事供應(yīng)鏈金融，或與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的工作，例如：保理、庫(kù)存質(zhì)押貸款和保兌倉(cāng)等業(yè)務(wù)。但是由于缺乏系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，對(duì)于供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)缺乏全面的了解，對(duì)于不同的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品缺乏深刻的認(rèn)識(shí)。

那么有沒有一套系統(tǒng)的關(guān)于供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的培訓(xùn)，幫忙金融機(jī)構(gòu)從業(yè)員工全面了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)嗎？

根據(jù)我在世界500強(qiáng)企業(yè)20多年的供應(yīng)鏈金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，我總結(jié)了一套《供應(yīng)鏈金融3+1融資業(yè)務(wù)介紹》，能夠幫助金融機(jī)構(gòu)員工系統(tǒng)地全面地了解供應(yīng)鏈金融知識(shí)。

本課程除了業(yè)務(wù)定義和流程講解之外，結(jié)合以往從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，使用大量實(shí)際發(fā)生的案例來詮釋供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，將供應(yīng)鏈金融知識(shí)生動(dòng)地分享給學(xué)員，讓他們非常輕松地了解供應(yīng)鏈金融，并學(xué)會(huì)用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

【課程收益】

了解供應(yīng)鏈金融的歷史沿革；

了解國(guó)際和國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融興起的深層次原因；

了解供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融之間的關(guān)系；

了解供應(yīng)鏈金融的3+1融資業(yè)務(wù)分類；

了解應(yīng)收賬款融資的5種金融產(chǎn)品；

了解庫(kù)存融資的3種金融產(chǎn)品；

了解預(yù)付賬款融資的3種金融產(chǎn)品；；

了解平臺(tái)型融資定義和特點(diǎn)，以及與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的區(qū)別；

【課程特色】

易懂，大道至簡(jiǎn)；干貨，沒有廢話；嚴(yán)謹(jǐn)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用。

【課程對(duì)象】

金融機(jī)構(gòu)普通員工

【課程大綱】

前言：

目標(biāo)：暖場(chǎng)，打破僵持局面

自我介紹

課程安排

課堂要求

破冰游戲

正文：供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介

1、現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)：調(diào)查學(xué)員對(duì)于供應(yīng)鏈金融的了解情況。

2、早期供應(yīng)鏈金融的雛形：

保理業(yè)務(wù)；

倉(cāng)單質(zhì)押。

3、現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融興起的原因：

國(guó)際市場(chǎng)；

案例：國(guó)際供應(yīng)鏈金融最佳提供商介紹

國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。

案例：國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融提供商介紹

第一、供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融

1、供應(yīng)鏈定義和特點(diǎn)；

2、供應(yīng)鏈管理的定義和流程；

案例：豐田“Just in time，即時(shí)管理”介紹

3、供應(yīng)鏈金融的定義、流程和特點(diǎn)；

4、供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別；

案例：深發(fā)展供應(yīng)鏈金融授信條件

5、供應(yīng)鏈金融3+1融資業(yè)務(wù)分類；

6、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

第二、應(yīng)收賬款類供應(yīng)鏈金融

1、應(yīng)收賬款類供應(yīng)鏈金融定義；

2、應(yīng)收賬款類融資業(yè)務(wù)分類：

1)保理融資；

2)保理池融資；

案例：融資租賃公司保理池融資介紹

3)反向保理融資；

4)票據(jù)池融資；

5)出口企業(yè)供應(yīng)鏈融資形態(tài)。

3、應(yīng)收賬款類各融資業(yè)務(wù)流程。

案例：汽車金融公司對(duì)公批售業(yè)務(wù)介紹

第三、庫(kù)存融資類供應(yīng)鏈金融

1、庫(kù)存融資類供應(yīng)鏈金融定義；

2、庫(kù)存融資類融資業(yè)務(wù)分類：

1)靜態(tài)抵、質(zhì)押融資；

2)動(dòng)態(tài)抵、質(zhì)押融資；

3)倉(cāng)單質(zhì)押融資；

3、庫(kù)存融資類各融資業(yè)務(wù)流程。

第四、預(yù)付賬款類供應(yīng)鏈金融

1、預(yù)付賬款類供應(yīng)鏈金融定義；

2、預(yù)付賬款類融資業(yè)務(wù)分類：

1)先票/款后貨授信；

2)保兌倉(cāng)（擔(dān)保提貨授信）；

3)進(jìn)口信用證下未來貨權(quán)質(zhì)押授信；

4)國(guó)內(nèi)信用證；

5)附保貼函的商業(yè)承兌匯票

3、預(yù)付賬款類各融資業(yè)務(wù)流程；

案例：約翰迪爾公司國(guó)內(nèi)信用證

第五、平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融

1、平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融定義；

2、平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的區(qū)別；

3、平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程；

4、平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融的“數(shù)據(jù)”特點(diǎn)；

案例：京東“JD+計(jì)劃”

第六、結(jié)尾+總結(jié)

1、回顧培訓(xùn)過程中關(guān)鍵的知識(shí)點(diǎn)；

2、根據(jù)課堂中的知識(shí)點(diǎn)，初步了解如何搭建供應(yīng)鏈金融框架；

1)學(xué)會(huì)識(shí)別供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)、上游供應(yīng)商和下游分銷商；

2)學(xué)會(huì)判斷融資企業(yè)在供應(yīng)鏈的哪個(gè)位置；

3)學(xué)會(huì)判斷融資企業(yè)需要什么樣的供應(yīng)鏈金融服務(wù)；

4)學(xué)會(huì)設(shè)計(jì)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品；

3、數(shù)據(jù)集成化和平臺(tái)化是推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的動(dòng)力，也是未來發(fā)展的方向；

1)提升供應(yīng)鏈管理效率；

2)提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力；

3)數(shù)據(jù)將逐步替代抵押擔(dān)保，提高供應(yīng)鏈金融的普惠性。

秦老師

秦英

——供應(yīng)鏈金融信用審核和風(fēng)控管理專家

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、寶馬汽車金融（中國(guó)）有限公司經(jīng)銷商信用審核和風(fēng)控管理高級(jí)經(jīng)理

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、約翰迪爾（中國(guó)）有限公司信貸部高級(jí)經(jīng)理

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、大眾汽車金融（中國(guó)）有限公司零售融資和批發(fā)融資信用審核經(jīng)理

曾任中信銀行鄭州分行信貸經(jīng)理

畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)商學(xué)院，MBA（工商管理碩士）學(xué)位

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：供應(yīng)鏈金融風(fēng)控設(shè)計(jì)、對(duì)公客戶盡職調(diào)查和報(bào)告撰寫、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、風(fēng)控策略設(shè)計(jì)和早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）搭建

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

秦英老師，在金融行業(yè)有20年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：

1997/11 - 2002/08 中信銀行鄭州分行

2007/02 - 2009/02 大眾汽車金融（中國(guó)）有限公司

2009/02 - 2014/11 約翰迪爾（中國(guó)）投資有限公司

2014/12 - 2017/12 寶馬汽車金融(中國(guó))有限公司

秦英老師先后在國(guó)內(nèi)和國(guó)際知名金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高管，主要負(fù)責(zé)信用政策和風(fēng)控平臺(tái)搭建，信審和風(fēng)控團(tuán)隊(duì)管理以及大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型設(shè)計(jì)等工作。曾經(jīng)帶領(lǐng)美國(guó)SAP和埃森哲技術(shù)團(tuán)隊(duì)，為約翰迪爾公司從0到1搭建經(jīng)銷商財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)（DFA）和為寶馬汽車金融公司設(shè)計(jì)和升級(jí)早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）。

秦英老師，曾被借調(diào)到約翰迪爾公司美國(guó)總部和新加坡亞洲區(qū)總部工作并負(fù)責(zé)信用審核和風(fēng)控管理工作；并在澳大利亞和泰國(guó)，為當(dāng)?shù)丶s翰迪爾分公司的信審和大數(shù)據(jù)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指導(dǎo)新系統(tǒng)測(cè)試和上線。豐富的海外工作經(jīng)歷不僅讓秦英老師學(xué)到了國(guó)際先進(jìn)的風(fēng)控管理經(jīng)驗(yàn)，而且具備了跨國(guó)際和跨文化工作的能力。

秦英老師在中國(guó)人民大學(xué)商學(xué)院的MBA學(xué)習(xí)經(jīng)歷，使他對(duì)各個(gè)產(chǎn)業(yè)和不同商業(yè)模式有著深刻的理解和分析能力。

核心咨詢項(xiàng)目?jī)?nèi)容：

從0到1，為約翰迪爾公司搭建信用經(jīng)銷商融資平臺(tái)，結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)特點(diǎn)制定信用政策，設(shè)計(jì)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，組建信用審核團(tuán)隊(duì)，設(shè)計(jì)風(fēng)控管理流程和搭建經(jīng)銷商財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析系統(tǒng) （DFA）；

帶領(lǐng)美國(guó)埃森哲技術(shù)團(tuán)隊(duì)，為寶馬汽車金融公司設(shè)計(jì)和升級(jí)早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）。由于早期預(yù)警系統(tǒng)（EWS）的使用，截止到現(xiàn)在，寶馬汽車金融公司經(jīng)銷商壞賬率在所有國(guó)內(nèi)汽車金融公司中表現(xiàn)最低；

每年對(duì)國(guó)內(nèi)近600家寶馬汽車經(jīng)銷商進(jìn)行信用審核和風(fēng)控管理，截止到從業(yè)時(shí)間結(jié)束，沒有任何一筆經(jīng)銷商壞賬發(fā)生；

【授課風(fēng)格】

專業(yè)性強(qiáng)：憑借多年在世界500強(qiáng)跨國(guó)企業(yè)的工作經(jīng)歷，國(guó)際先進(jìn)的信用審核和風(fēng)控管理技術(shù)，成為供應(yīng)鏈金融行業(yè)信用審核和風(fēng)控管理方面的引領(lǐng)者；

可操作性強(qiáng)：通過案例分析，教授分析工具和方法，現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，實(shí)操性強(qiáng)，方便掌握；

互動(dòng)式教學(xué)：通過互動(dòng)方式，讓學(xué)員充分融入課堂討論和分析，通過舉一反三，引導(dǎo)學(xué)員發(fā)現(xiàn)解決問題的方法和技巧；

風(fēng)趣幽默：教學(xué)風(fēng)格幽默風(fēng)趣、輕松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主講課程】

商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)—信用審核系列：

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，授信企業(yè)—貸前對(duì)公授信盡職調(diào)查八步法》

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，授信企業(yè)—貸前盡職調(diào)查報(bào)告必備的10大要素》

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，授信企業(yè)—中小企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析技術(shù)》

商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)—風(fēng)控管理系列：

《金融機(jī)構(gòu)，貸款企業(yè)，風(fēng)控團(tuán)隊(duì)—全面風(fēng)控管理3+1工作法》

《金融機(jī)構(gòu)，貸款企業(yè)，風(fēng)控團(tuán)隊(duì)—早期預(yù)警系統(tǒng)的3+3管理流程》

《金融機(jī)構(gòu)，供應(yīng)鏈企業(yè)—供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風(fēng)控策略》

《商業(yè)銀行，金融機(jī)構(gòu)，貸款企業(yè)—中小企業(yè)信貸全流程與風(fēng)險(xiǎn)管理》

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