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課程背景

近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新型科技的快速發(fā)展正在日益嘗試改變著企業(yè)組織、社會大眾與商業(yè)銀行的金融聯(lián)系與金融模式，也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。

當(dāng)前，各家商業(yè)銀行均面臨著進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識，。通過金融科技賦能，對內(nèi)實現(xiàn)金融科技與銀行業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)；對外實現(xiàn)銀行產(chǎn)品與服務(wù)、技術(shù)與功能的能力輸出、數(shù)據(jù)輸出，，從而達到擴展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競爭力，適應(yīng)銀行 4.0 新形勢的變化與轉(zhuǎn)型要求。

工欲善其事，必先利其器。當(dāng)開放銀行時代來臨時，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——數(shù)字金

培訓(xùn)對象

本課程內(nèi)容適合但不限于各類商業(yè)銀行總行、分行領(lǐng)導(dǎo)層級，以及總行、分行相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)等部門的負責(zé)人、專業(yè)人員和技術(shù)人員。

授課形式

理實內(nèi)容講授：涉及開放銀行的內(nèi)涵、特征、功能與價值，國際與國內(nèi)的開放銀行應(yīng)用與發(fā)展，并提出開放銀行實施的流程、建議與思路，同時會剖析開放銀行發(fā)展過程中存在的風(fēng)險、挑戰(zhàn)與監(jiān)管實施等。內(nèi)容全面且富有體系性。

現(xiàn)場分組討論：參訓(xùn)人員分組就開放銀行實施的核心問題展開討論，提高參與度，并啟發(fā)思維。

視頻素材解析：就國內(nèi)銀行機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在開放金融和開放銀行的應(yīng)用與實踐情況，進行視頻播放和現(xiàn)場剖析。

實踐案例分析：國內(nèi)銀行機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的開放銀行案例分析（包括西班牙銀行、花旗銀行、浦發(fā)銀行、微眾銀行、招商銀行等）

實戰(zhàn)情景演練：預(yù)設(shè)開放銀行落地與實施場景，組織參訓(xùn)人員進行場景分析設(shè)計。

課程收益

課程的最重要價值：

讓銀行能預(yù)先感知銀行的未來發(fā)展，從而提前做好銀行業(yè)務(wù)模式和技術(shù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型規(guī)劃和預(yù)先布局！

課程的主要特點為：

一是，將開放銀行的背景動因、內(nèi)涵理解、技術(shù)應(yīng)用及開放銀行的國際與國內(nèi)應(yīng)用實踐、實施指南等方面緊密結(jié)合，內(nèi)容既具有理論高度，且具有實施指導(dǎo)性；

二是，深度剖析開放銀行的國內(nèi)外應(yīng)用實踐案例，并預(yù)設(shè)出外部應(yīng)用情景來讓參訓(xùn)人員進行參與性設(shè)計結(jié)合，培訓(xùn)具有啟發(fā)性、應(yīng)用性和實戰(zhàn)性相結(jié)合；

三是，課程將緊密結(jié)合商業(yè)銀行的數(shù)字經(jīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展特點和業(yè)務(wù)特點、技術(shù)特點，通過對開放銀行適用場景分析、技術(shù)應(yīng)用剖析、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開放金融（直銷銀行、虛擬銀行、敏捷銀行、無感金融等）的實施進行剖析，具有很強的針對性和實踐指導(dǎo)性。

課程大綱

一、 開放銀行的來龍去脈

1. 思考：銀行的現(xiàn)世與未來

現(xiàn)世：無感金融的泛在化

未來：平臺銀行+虛擬銀行

開放銀行的場景理解

開放銀行的視頻素材分析

不同視角看開放銀行

2. 開放銀行出現(xiàn)的背景與動因

銀行 4.0 時代與第一性原理

金融環(huán)境的變化

科技與監(jiān)管的變化

歐盟《通用數(shù)據(jù)保護條件》的出現(xiàn)

3. 開放銀行的起源與內(nèi)涵

英國開放銀行的實施與發(fā)展

開放銀行內(nèi)涵與認知

開放銀行的特點

二、 開放銀行技術(shù)、模式與價值剖析

1. 開放銀行的關(guān)鍵技術(shù)

API 及其優(yōu)勢

SDK 軟件開發(fā)工具包

H5 超文標記語言

開放銀行三種形態(tài)

2. 開放銀行的運營模式

產(chǎn)品輸出模式

開放平臺模式

三方平臺接入模式

植入模式

3. 開放銀行的構(gòu)建模式

自建

投資

合作

參與

4. 開放銀行的服務(wù)模式

B 端（企業(yè)端）

C 端（客戶端）

G 端（政務(wù)端）

5. 開放銀行的生態(tài)系統(tǒng)

生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)成

參與者特征

6.開放銀行的價值總結(jié)

三、 開放銀行應(yīng)用發(fā)展

1. 開放銀行應(yīng)用發(fā)展總體情況

2. 國際銀行業(yè)的應(yīng)用與發(fā)展

西班牙對外銀行應(yīng)用情況

花旗銀行應(yīng)用情況

3. 國內(nèi)開放銀行的應(yīng)用發(fā)展

銀行業(yè)的應(yīng)用與發(fā)展

中國銀行的應(yīng)用與發(fā)展

興業(yè)銀行－興業(yè)數(shù)金

浦發(fā)銀行的應(yīng)用與發(fā)展

微眾銀行的應(yīng)用與發(fā)展

招商銀行的應(yīng)用與發(fā)展

平安金融——平安壹賬通

微信小程序的擴展應(yīng)用

四、 開放銀行實踐指南

1. 開放銀行的歐美監(jiān)管

英國 CMA 與 OBWG 開放銀行框架

數(shù)據(jù)標準

API 標準

安全標準

治理模式

實施規(guī)劃

歐盟 PSD2

澳大利亞 KWM

2. 開放銀行的亞洲監(jiān)管

香港金融管理局借鑒

新 加 坡 金 融 管 理 局 PLAYBOOK借鑒

人民銀行的開放銀行監(jiān)管態(tài)度

頂層設(shè)計

技術(shù)規(guī)范

風(fēng)險管控

3. 構(gòu)建開放銀行的成功要素

數(shù)字化生態(tài)圈

金融科技聯(lián)合創(chuàng)新

金融開放平臺構(gòu)建

數(shù)據(jù)服務(wù)平臺構(gòu)建

數(shù)字化工廠與數(shù)據(jù)共享

API 技術(shù)平臺開放

五、 開放銀行：風(fēng)險與挑戰(zhàn)并存

1. 開放銀行的安全風(fēng)險

數(shù)據(jù)安全風(fēng)險

連接安全風(fēng)險

多維主體風(fēng)險

業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險

混合模式風(fēng)險

2. 開放銀行的主要挑戰(zhàn)

監(jiān)管與合規(guī)風(fēng)險

組織架構(gòu)變革

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險教育學(xué)院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓(xùn)中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風(fēng)險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風(fēng)險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、風(fēng)險管控、金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關(guān)注點定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風(fēng)險評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風(fēng)險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護及風(fēng)險防控》

(3)風(fēng)險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的發(fā)展及其風(fēng)險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達數(shù)萬人。

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