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課程背景：

多年來(lái)形成的私行傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式在當(dāng)前紛繁復(fù)雜的大背景下集中暴露出其缺陷，難以應(yīng)對(duì)新的挑戰(zhàn)。所謂傳統(tǒng)模式是指私行沿著“產(chǎn)品準(zhǔn)入——客戶經(jīng)理銷售”的產(chǎn)品銷售理念，所側(cè)重的是短期內(nèi)完成本部門或本行的銷售KPI，這在歷史上通過(guò)信托對(duì)接底層非標(biāo)資產(chǎn)且實(shí)現(xiàn)保本保收益的情況下尚客戶沒(méi)有意見(jiàn)，而站在后“資管新規(guī)”時(shí)代要求下繼續(xù)如此，逐漸丟掉的是客戶的信任和耐心。

我們強(qiáng)烈呼吁，當(dāng)前私行亟需從“經(jīng)濟(jì)周期（客觀前提）+客戶風(fēng)評(píng)（主觀前提）出發(fā)——確立合意的投資策略及其組合——再在代銷產(chǎn)品庫(kù)中檢索適格產(chǎn)品——實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)有效配置”，且這種服務(wù)還不能停留在橫截面上，更要體現(xiàn)在持續(xù)的動(dòng)態(tài)再平衡專業(yè)性上，最終打造出的將是私行的財(cái)富管理口碑和專業(yè)技術(shù)品牌。

這就要求私行的理財(cái)經(jīng)理不僅懂得大類資產(chǎn)配置原理，更要具備對(duì)宏觀大勢(shì)的自我研判，還要深諳各種投資策略的優(yōu)勢(shì)和不足，熟悉其“藥理藥性”從而靈活搭配，揚(yáng)長(zhǎng)避短，進(jìn)行個(gè)性化的策略配伍和產(chǎn)品遴選，一切從客戶需求和保值增值目的出發(fā)。不僅如此，還要能夠定期提供資產(chǎn)組合的動(dòng)態(tài)調(diào)配建議，引領(lǐng)客戶樹(shù)立正確的投資觀和財(cái)富觀。而這樣的綜合能力要求顯然現(xiàn)階段大多數(shù)私行理財(cái)經(jīng)理難以面面俱到。

如果將基金公司等資管機(jī)構(gòu)比喻為理財(cái)工具生產(chǎn)廠家，那么銀行私行則是最大的代銷商之一，我們推薦這個(gè)專題培訓(xùn)，更是想將資管行業(yè)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與投資管理的內(nèi)核理念與銀行業(yè)一線的財(cái)富服務(wù)人員來(lái)一個(gè)大廣角和系統(tǒng)化的“傳遞分享”，使得私行的理財(cái)經(jīng)理能夠形成更加全面、靈活、多維、持續(xù)的服務(wù)能力，從而進(jìn)一步提升私行對(duì)高凈值客戶的整體服務(wù)實(shí)力。

課程收益：

學(xué)會(huì)4種定投基礎(chǔ)策略、3種增強(qiáng)方法及2個(gè)退出標(biāo)準(zhǔn)，提升個(gè)人財(cái)富管理實(shí)操能力

掌握貨幣+信用宏觀分析框架，研判經(jīng)濟(jì)周期，優(yōu)化資產(chǎn)配置決策能力

理解18種投資策略原理及特性，學(xué)會(huì)策略遴選與經(jīng)濟(jì)周期匹配，增強(qiáng)產(chǎn)品篩選能力

學(xué)會(huì)6種債券基金和4種股票基金代銷技巧，提升客戶維護(hù)與動(dòng)態(tài)售后服務(wù)水平

掌握資產(chǎn)配置實(shí)操模型及獨(dú)家思路（如FOF/MOM區(qū)別），提升組合配置與再平衡技能

課程對(duì)象：

理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)、財(cái)富投顧

課程方式：

講授+案例分析

課程大綱：

第一講：如何讓理財(cái)經(jīng)理富起來(lái)

一、國(guó)內(nèi)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)鏈存在的問(wèn)題

1. 整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的布局

1）上游“廠商”的問(wèn)題：同質(zhì)化嚴(yán)重、單一缺陷

2）中游“渠道”的問(wèn)題：只重銷，忽視質(zhì)

3）下游“服務(wù)”的問(wèn)題：碎片化

2. 再論財(cái)富管理的本質(zhì)

1）財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別

a預(yù)期的不同

b時(shí)間跨度的不同

c關(guān)注點(diǎn)不同

2）理財(cái)經(jīng)理與基金經(jīng)理的區(qū)別

a定投能力vs投資能力

b配置能力vs發(fā)掘能力

二、如何讓理財(cái)經(jīng)理富起來(lái)

財(cái)富管理的基本能力“從我做起”：銀行理財(cái)經(jīng)理必須具有“富起來(lái)”的能力

1. 樹(shù)立正確的財(cái)富增值理念

1）支付寶代銷基金的大數(shù)據(jù)啟發(fā)

2）基金本質(zhì)=合成產(chǎn)品≠股票、債券等單品

3）基金的資產(chǎn)配置特性

2. 從我做起，核心能力：寬基指數(shù)+定投

1）寬基——規(guī)避常人擇票不能

2）定投——解決常人擇時(shí)不能

策略1：機(jī)械派

策略2：市場(chǎng)派

策略3：技術(shù)派

策略4：估值派

實(shí)操問(wèn)題展示：

問(wèn)題1：定投到底投多久

問(wèn)題2：說(shuō)好的定投，怎么就放棄止損了

問(wèn)題3：拐點(diǎn)前定投資金用完——【獨(dú)家創(chuàng)造】定投的資金管理公式

問(wèn)題4：定投無(wú)始無(wú)終：不知道何時(shí)止盈——【獨(dú)家創(chuàng)造】定投的出場(chǎng)點(diǎn)

實(shí)操體驗(yàn)：定投的資金分配計(jì)算

3. 定投的高階大法——讓自己定投的曲線“微笑”起來(lái)

1）左側(cè)交易：逆勢(shì)加倉(cāng)的關(guān)鍵

2）右側(cè)交易：順勢(shì)加倉(cāng)的關(guān)鍵

思維拓展：如何讓微笑曲線更“耐克”——【獨(dú)家創(chuàng)造】定投增強(qiáng)

策略1：公差增強(qiáng)

策略2：基底增強(qiáng)

策略3：公差增強(qiáng)+基底增強(qiáng)

4. 定投的再平衡與退出

1）定投間的搭配組合

2）定投徹底退出的兩個(gè)判斷標(biāo)準(zhǔn)

現(xiàn)場(chǎng)演示：兩種退出標(biāo)準(zhǔn)演示

第二講：如何讓客戶富起來(lái)

三、如何讓客戶的財(cái)富穩(wěn)穩(wěn)地增值

1. 不同資產(chǎn)管理人及其產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)

1）銀行理財(cái)子：理財(cái)產(chǎn)品

2）券商：資管計(jì)劃

3）期貨公司：資管計(jì)劃

4）信托公司：資管計(jì)劃

5）公募基金：公募基金、公募專戶

6）私募證券基金：資管計(jì)劃

7）私募股權(quán)基金：資管計(jì)劃

2. 資產(chǎn)配置原則

1）長(zhǎng)周期配置（至少跨越一個(gè)最短經(jīng)濟(jì)周期）

2）采用復(fù)合工具

3）分散配置

4）動(dòng)態(tài)再平衡：保持最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)收益性價(jià)比

3. 資產(chǎn)配置的工作流程

1）宏觀周期性研判手段方法

2）客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好及承受力調(diào)查

3）產(chǎn)品投資策略的掌握

重點(diǎn)：了解基金經(jīng)理賺的哪一塊的錢？風(fēng)險(xiǎn)大??？

4）宏觀周期——策略遴選——組合配置

四、宏觀周期如何研判

1. 不同歷史階段不同宏觀分析方法

——歷史變遷下的方法框架迭代

1）1998-2008年前：持續(xù)高增長(zhǎng)，CPI跟隨為主

2）2008-2013：大開(kāi)大合，美林時(shí)鐘

3）2013-2017：增長(zhǎng)+通脹+債務(wù)杠桿

4）2018年之后：新常態(tài)，貨幣+信用

2. “貨幣+信用”分析框架

1）貨幣（負(fù)債視角）

2）信用（資產(chǎn)視角）

3）組合象限圖及股、債、商品的表現(xiàn)判斷

3. 宏觀分析的其他方面

1）政治邏輯、歷史邏輯大于經(jīng)濟(jì)邏輯

2）分析的普遍聯(lián)系性

a不同的市場(chǎng)互相印證

b他山之石可以攻玉

c美國(guó)的影響力不可忽視

d韓國(guó)、澳洲經(jīng)濟(jì)對(duì)中國(guó)的折射

五、投資策略如何遴選分析

1. 理解產(chǎn)品的本質(zhì)：策略“藥性”及其毒副作用

2. 策略分類、原理、特性

1）股票多頭：質(zhì)量、成長(zhǎng)、價(jià)值、逆向、交易

2）t+0增強(qiáng)

3）被動(dòng)指數(shù)

4）指數(shù)增強(qiáng)

5）全市場(chǎng)量化選股

6）市場(chǎng)中性

7）對(duì)沖套利類

8）債券投資策略

9）管理期貨（CTA）

獨(dú)家思路：如何識(shí)破量化“黑盒子”

10）期權(quán)策略

11）量化投資策略

12）多策略

13）FOF組合

14）MOM組合

獨(dú)家思路：FOF和MOM的區(qū)別！

15）宏觀配置策略

16）全天候策略

17）ODII

18）REITs

3. 投資策略與經(jīng)濟(jì)周期匹配矩陣

1）上行周期/牛市的適配策略推薦

案例1：2020年配置舉例（上行）

2）下行周期/熊市的適配策略推薦

案例2：2021-2022年配置舉例（下行）

3）模糊周期/震蕩市的適配策略推薦

案例3：2023-2024年配置舉例（模糊）

4. 投資策略與客戶風(fēng)偏、動(dòng)機(jī)匹配矩陣

1）積極的投資者

2）保守的投資者

3）不同的投資動(dòng)機(jī)

5. 策略與產(chǎn)品關(guān)聯(lián)矩陣（同策略產(chǎn)品的篩選）

1）識(shí)別產(chǎn)品的主力策略與有效策略

2）產(chǎn)品的風(fēng)格漂移或策略失效

案例：2020年白酒股抱團(tuán)導(dǎo)致的風(fēng)格漂移

6. 相同策略不同管理人的篩選

1）股票型基金

2）債券型基金

3）商品型基金

六、組合配置如何落地

1. 整體收益理念

1）如何賺取β收益——做多中國(guó)，定投中國(guó)

2）如何賺取平均α收益——組合配置

3）如何賺取危機(jī)α收益——長(zhǎng)期配置

2. 資產(chǎn)配置的實(shí)操模型探討

1）破除若干簡(jiǎn)單粗暴的法則

2）資產(chǎn)配置模型介紹

案例展示：僅憑三只被動(dòng)型ETF如何組合出十年年化15%的收益？

3. 投資增值的上帝視角

1）用長(zhǎng)周期框定資產(chǎn)波動(dòng)極限，嚴(yán)控最大回撤——選取復(fù)利效應(yīng)的產(chǎn)品

2）通過(guò)長(zhǎng)周期波動(dòng)研判大類β收益的第一擇向

3）通過(guò)橫截面上優(yōu)選主題或行業(yè)基金獲取α收益

4）通過(guò)長(zhǎng)期持有事件驅(qū)動(dòng)型價(jià)格資產(chǎn)博取危機(jī)α

5）分散+對(duì)沖穩(wěn)定綜合收益

6）定期微調(diào)，突發(fā)大事件下及時(shí)調(diào)倉(cāng)

7）回避給客戶“低位配保險(xiǎn)+高位配基金”的魔咒

案例展示：反思以下兩種人

銀行是晴天借給你雨傘，下雨天問(wèn)你收回雨傘的人！

私行是市場(chǎng)高位賣給你基金，市場(chǎng)低位賣給你保險(xiǎn)的人！

4. 理想價(jià)值與銀行考核指標(biāo)協(xié)調(diào)

案例展示1：2024年高凈值客戶配置組合示例

案例展示2：2024年普通家庭配置組合示例

第三講：資配角度的基金代銷技巧及客戶維護(hù)

一、債券型基金的代銷技巧及客戶維護(hù)

1．債基投教法1

案例：說(shuō)盡債基百搭好，認(rèn)知要深刻

債基不等于債券

債基的“百搭”本質(zhì)：一年四季都能賣，股牛股熊都能賣，賣了也踏實(shí)

2．債基投教法2

案例：客戶追求暴利心態(tài)，看不上債基收益

3．強(qiáng)化持倉(cāng)信心法

案例： 投顧要有主見(jiàn)，可能意想不到

4．資配組合投顧法

案例：資配組合學(xué)以致用，收獲更多委托

5．策略拆解或收益歸因法

案例：客戶吹毛求疵，善引看本質(zhì)

客戶只看結(jié)果（且是一次性結(jié)果），我們要引導(dǎo)看本質(zhì)

6．邏輯閉環(huán)鎖定法

案例：客戶欲轉(zhuǎn)戰(zhàn)股票市場(chǎng)

二、股票型基金的代銷技巧及客戶維護(hù)

1. 正確增值理念教育法

1）基金≠股票，基金＝專業(yè)人管理的產(chǎn)成品

2）財(cái)富增值關(guān)鍵在于選對(duì)工具和管理人之后的“守”

案例：客戶頻繁申贖股票基金（對(duì)基金進(jìn)行所謂的高拋低吸）

2. 價(jià)值周期視覺(jué)法

案例：拒絕投資股票型基金（全否型）

3. 關(guān)鍵詞提煉法

——緊抓全球浪潮、中國(guó)意志，善從未來(lái)長(zhǎng)期發(fā)展趨勢(shì)中定位關(guān)鍵問(wèn)題及機(jī)遇

案例： 配什么樣的股票型基金（迷茫型）

4. 行業(yè)周期投教法

案例：消費(fèi)行業(yè)基金被套怎么辦？新能源行業(yè)基金被套怎么辦？

肖老師

肖雄老師 私行財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家

20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

西安交通大學(xué)金融學(xué)碩士

廣東南華工商學(xué)院金融學(xué)副教授

金融證券執(zhí)業(yè)律師

證券從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/期貨從業(yè)資格/黃金從業(yè)資格

基金經(jīng)理資格/保險(xiǎn)公估人資格

銀行間本幣債券交易員資格/銀行間外幣交易員資格

國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)委會(huì)（FPSB China）特邀專家

廣東投資傳媒《錢途無(wú)量》欄目主創(chuàng)人、《股市廣播》特邀嘉賓

曾任：某公募基金公司 丨 投資總監(jiān)、基金經(jīng)理

曾任：交通銀行總行 丨 私人銀行中心研究總監(jiān)

曾任：某城商行 丨 首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家

曾任：廣州某高校金融系 丨 金融學(xué)副教授

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理、擅長(zhǎng)為高凈值客戶提供財(cái)富規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)……

【戰(zhàn)績(jī)可查】-管理資產(chǎn)高達(dá)數(shù)十億：累計(jì)管理資產(chǎn)超過(guò)70億規(guī)模，每年為客戶創(chuàng)造10億+絕對(duì)收益，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)連續(xù)8年正收益，資產(chǎn)配置或基金組合收益穩(wěn)穩(wěn)地年化15%；

【學(xué)術(shù)權(quán)威】-發(fā)表30+篇省部級(jí)公開(kāi)刊物：發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報(bào)刊復(fù)印資料、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載，多次獲廣州市和高校內(nèi)科研一等獎(jiǎng)、二等獎(jiǎng)項(xiàng)；

【技術(shù)優(yōu)勢(shì)】-自主研發(fā)2套專業(yè)系統(tǒng)：分別為某基金公司、某城商行“全自動(dòng)算法決策交易系統(tǒng)”、“宏觀經(jīng)濟(jì)程序化動(dòng)態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”；同時(shí)牽頭組織“個(gè)人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)”。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

肖老師擁有10年高校金融專業(yè)教學(xué)科研經(jīng)驗(yàn)+10銀行大類資產(chǎn)配置+5年基金組合管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，精通宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理，所管理的基金產(chǎn)品獲得國(guó)內(nèi)同類產(chǎn)品全國(guó)前十位次和多項(xiàng)獎(jiǎng)杯，以卓越管理能力，豐富的專業(yè)技術(shù)，給高凈值客戶帶來(lái)穩(wěn)定而豐厚的回報(bào)，也為銀行個(gè)經(jīng)、財(cái)私條線基金組合和財(cái)富管理帶來(lái)樣本級(jí)“教科書(shū)”實(shí)踐案例。

——兼具學(xué)術(shù)與前沿理念 ——

【10年高校學(xué)術(shù)沉淀】——扎實(shí)的學(xué)術(shù)研究能力，公開(kāi)發(fā)表專業(yè)論文超30篇，帶領(lǐng)多團(tuán)體在專業(yè)領(lǐng)域斬獲多項(xiàng)冠軍，賦能超10000學(xué)員：

01-深耕專業(yè)科研，任南華工商學(xué)院金融研究所所長(zhǎng)，帶領(lǐng)教師科研團(tuán)隊(duì)進(jìn)行廣東省/廣州市級(jí)科研課題研究多項(xiàng)，在省部級(jí)公開(kāi)刊物發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中《論我國(guó)企業(yè)海外上市的風(fēng)險(xiǎn)》、《股票投資價(jià)量分析的誤區(qū)》、《我國(guó)天氣指數(shù)期貨研究》等10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報(bào)刊復(fù)印資料、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載；

02-指導(dǎo)學(xué)生參加世華財(cái)訊全國(guó)大學(xué)生模擬證券交易大賽，曾取得全國(guó)團(tuán)體第二名的佳績(jī)。指導(dǎo)學(xué)生參加瑞達(dá)期貨主辦的期貨模擬交易比賽，獲華南區(qū)冠軍；

03-10年高校教學(xué)沉淀，獨(dú)創(chuàng)開(kāi)發(fā)《證券投資實(shí)訓(xùn)課》、《期貨交易實(shí)訓(xùn)課》、《黃金與外匯交易》等3門投資技能培養(yǎng)特色課程，賦能過(guò)萬(wàn)名學(xué)生受益；

?【7年全球宏觀大類與資產(chǎn)配置研究經(jīng)驗(yàn)】——對(duì)全球股市、債市、商品期貨等深有研究，正確把握住國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)重大變化節(jié)點(diǎn)和政策拐點(diǎn)，專注為高凈值客戶提供頂級(jí)配置策略：

01-任職公募基金近3年期間堅(jiān)守穩(wěn)健可持續(xù)的投資理念，產(chǎn)品凈值回撤均控制在5%以內(nèi)，年化收益保持在同類型產(chǎn)品的中上游；

02-在2017年宏觀政策從緊，去杠桿伊始，及時(shí)建議所在銀行高層下決心對(duì)非標(biāo)和底層權(quán)益類、地產(chǎn)類的委外投資大幅減持，為全行同業(yè)資產(chǎn)投資規(guī)避了潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失16.7億元；

03-準(zhǔn)確預(yù)判2021年年中開(kāi)啟的股市下跌趨勢(shì)，建議公司產(chǎn)品線及時(shí)止盈，鎖定了產(chǎn)品的利潤(rùn)；2023年全年建議公司專戶投資對(duì)股票市場(chǎng)謹(jǐn)慎建倉(cāng)，避免了投資人的本金在2023年遭受損失。

—— 兼具技術(shù)與實(shí)戰(zhàn) ——

【牽頭研發(fā)3個(gè)金融交易/分析系統(tǒng)】——歷經(jīng)銀行、私行、公募基金等機(jī)構(gòu)實(shí)踐作業(yè)檢驗(yàn)，數(shù)次準(zhǔn)確把握了宏觀經(jīng)濟(jì)周期大拐點(diǎn)、金融市場(chǎng)的投資機(jī)遇：

01-某公募基金-“全自動(dòng)算法決策交易系統(tǒng)”：全程無(wú)人值守，避免了人為不確定的因素，使得產(chǎn)品的穩(wěn)健型、可控性、質(zhì)量的一致性大幅提高；

02-某城商行-“宏觀經(jīng)濟(jì)程序化動(dòng)態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”：成為獨(dú)具特色的宏觀研究與大類資產(chǎn)投資分析的“地動(dòng)儀”，促使宏觀研究的結(jié)論有多維的立體數(shù)據(jù)分析和算法做支撐，結(jié)論判斷更接近客觀；

03-交通銀行-個(gè)人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)，協(xié)調(diào)內(nèi)外部開(kāi)發(fā)資源，進(jìn)行系統(tǒng)的優(yōu)化及模型算法的智能化升級(jí)改造，使其更能夠?yàn)槭謾C(jī)線上客戶提供更加貼近市場(chǎng)化分析與人性化的理財(cái)場(chǎng)景建議；

?【近20年銀行與基金公司的財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)】，覆蓋宏觀戰(zhàn)略研究、投資策略研發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、交易體系構(gòu)建及投顧輸出的全流程財(cái)富管理：

01-擔(dān)任某城商行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，主導(dǎo)全行宏觀戰(zhàn)略規(guī)劃與業(yè)務(wù)布局，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管政策、各金融市場(chǎng)及同業(yè)市場(chǎng)持續(xù)跟蹤研究，輸出各類研究成果，日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)、年報(bào)以及專題報(bào)告，受到金融同業(yè)的高度認(rèn)可和追更；

02-主導(dǎo)某基金公司交易體系搭建、中低頻股票量化策略、資產(chǎn)配置模型的研發(fā)、回測(cè)，產(chǎn)品設(shè)計(jì)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)投顧策略技術(shù)輸出，對(duì)2家私募基金3只產(chǎn)品、2家期貨資管產(chǎn)品、2家農(nóng)商行專戶總計(jì)7個(gè)產(chǎn)品提供投顧服務(wù)，其中大類資產(chǎn)配置策略+量化交易策略代表作：

產(chǎn)品一：宏觀配置1號(hào)運(yùn)行8年，截止目前每個(gè)年度都是正收益，產(chǎn)品累計(jì)凈值2.4607，產(chǎn)品年化收益率超過(guò)15%。同期中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)年化收益率1.67%，中債總財(cái)富指數(shù)年化收益率4.86%；

產(chǎn)品二：宏觀配置6號(hào)產(chǎn)品運(yùn)行2年10個(gè)月，凈值5.4561，投資人本金在不到三年的時(shí)間里翻了5倍多。自成立以來(lái)產(chǎn)品區(qū)間年化收益率150.53%，年化復(fù)合收益率超過(guò)80%。在近三年全國(guó)的基金專戶產(chǎn)品中，業(yè)績(jī)遙遙領(lǐng)先，而業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)年化收益9.28%；

部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題

1利得財(cái)富管理有限公司《牛市來(lái)了嗎？當(dāng)前市場(chǎng)分析及個(gè)人投資者配置建議》

2利得基金銷售有限公司《城投風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)再現(xiàn)，機(jī)構(gòu)投資者如何有效規(guī)避》

3長(zhǎng)春市國(guó)資委《地方平臺(tái)化債與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型案例分享》

4工商銀行北京市分行《債券基金評(píng)價(jià)分析及銷售維護(hù)》

5云集社區(qū)《影響債券市場(chǎng)的基本面因素》

6冀銀金融租賃公司《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及租賃業(yè)發(fā)展探討》

7建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、友邦保險(xiǎn)《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

8郵儲(chǔ)銀行合肥市分行《銀行理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置專項(xiàng)能力培訓(xùn)》

9明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

10中融信托、浙商銀行總行《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策及同業(yè)資產(chǎn)配置戰(zhàn)略》

主講課程：

《銀行理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置專項(xiàng)能力培訓(xùn)》

《宏觀基本面分析專項(xiàng)能力提升》

《債券基金評(píng)價(jià)分析及銷售維護(hù)能力提升》

《私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變之管理崗提升》

《高凈值客戶財(cái)富傳承與家族信托全流程實(shí)戰(zhàn)》

《中國(guó)的老齡化趨勢(shì)分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》

《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

《當(dāng)前宏觀形勢(shì)分析與私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變》

《私人銀行業(yè)務(wù)理念變革、內(nèi)核管理提升》

《理財(cái)產(chǎn)品顧問(wèn)式營(yíng)銷與資產(chǎn)配置》

《債券基金評(píng)價(jià)分析及銷售維護(hù)》

授課風(fēng)格：

獨(dú)立創(chuàng)新、深入淺出：課程內(nèi)容有很多都是業(yè)界原創(chuàng)，教科書(shū)和各種自媒體不會(huì)見(jiàn)到，通過(guò)不斷地實(shí)踐萃取，通過(guò)深入淺出的表達(dá)，將業(yè)內(nèi)最新創(chuàng)新，最靠譜的做法，最易理解和可復(fù)制的方案分享給學(xué)員，讓學(xué)有所值

賦能實(shí)干操作：不講空泛理論，不注水拼湊內(nèi)容，處處通過(guò)可落地的東西，講透講活，賦能客戶員工在生產(chǎn)環(huán)境能夠真刀實(shí)槍去落地，真正賦能工作技術(shù)水平

定制多樣化：可以根據(jù)各個(gè)終端客戶的臨時(shí)熱點(diǎn)關(guān)注、特色需求，進(jìn)行定制化內(nèi)容選擇和案例精講

部分服務(wù)過(guò)的客戶：

建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、工商銀行北京市分行、友邦保險(xiǎn)、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、中融信托、利得財(cái)富管理有限公司、利得基金銷售有限公司、長(zhǎng)春市國(guó)資委、云集社區(qū)、冀銀金融租賃公司……

部分客戶評(píng)價(jià)：

肖老師的課程極具價(jià)值！課程中能夠感受到老師扎實(shí)的宏觀研究功底和豐富的風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)城投風(fēng)險(xiǎn)的成因、演變與預(yù)警信號(hào)剖析深刻，非泛泛而談。課程提供的規(guī)避策略和工具緊密結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)操，可操作性強(qiáng)，為我們優(yōu)化投資決策和風(fēng)險(xiǎn)管理提供了清晰、前瞻性的思路，對(duì)保護(hù)投資人利益具有高度指導(dǎo)意義，受益匪淺！

——利得基金銷售有限公司 負(fù)責(zé)人 李總

肖老師的這節(jié)課讓我們都很受益，他深厚的宏觀研究功底和頂級(jí)配置策略實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)極具說(shuō)服力，提升了團(tuán)隊(duì)專業(yè)認(rèn)知。老師獨(dú)創(chuàng)的“1+1+N”服務(wù)模式及智能投顧工具為我們理財(cái)經(jīng)理提供了清晰、可落地的客戶服務(wù)與資產(chǎn)配置方法論。內(nèi)容緊密契合我行提升服務(wù)品質(zhì)與客戶信任的核心目標(biāo)，對(duì)優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置、增強(qiáng)我行財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)力具有重大價(jià)值！

——郵儲(chǔ)銀行合肥市分行 負(fù)責(zé)人 王先生

肖老師的課程極具前瞻視野與實(shí)務(wù)深度！其對(duì)超高凈值客戶獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)偏好與傳承需求的精深理解令人印象深刻；將復(fù)雜策略化繁為簡(jiǎn)的教學(xué)能力使學(xué)員迅速掌握精髓；提供的可立即落地的定制化增值方案極具實(shí)戰(zhàn)價(jià)值；分享的稀缺頭部案例與前沿工具更是拓寬了我們的服務(wù)邊界。專業(yè)、實(shí)用、啟發(fā)大！

——建設(shè)銀行 負(fù)責(zé)人 張女士

肖老師的課程極具專業(yè)高度與實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向，其對(duì)債券基金風(fēng)險(xiǎn)收益平衡的精準(zhǔn)剖析提升了我們的投資決策能力；銷售流程優(yōu)化的創(chuàng)新方法論顯著增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；客戶長(zhǎng)期維護(hù)的策略設(shè)計(jì)強(qiáng)化了關(guān)系管理深度；實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的互動(dòng)演練使理論轉(zhuǎn)化為行動(dòng)。內(nèi)容系統(tǒng)、前沿，團(tuán)隊(duì)收獲豐碩，對(duì)銀行業(yè)務(wù)推動(dòng)力強(qiáng)！

——工商銀行北京市分行 負(fù)責(zé)人 謝總

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