2.財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)？

3.資金管理管什么？

4.職能部門管什么？

5.職能部門缺什么？

6.最終謎底是什么？

7.思考：六大理念對(duì)財(cái)務(wù)部門管控資金的啟示？

二、方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說(shuō)的三大會(huì)計(jì)報(bào)表哦）1.貸款信息表：

運(yùn)用貸款信息表做好四件事，讓您遠(yuǎn)離財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構(gòu)、融資成本

案例：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問(wèn)題嗎？如何有效解決？

案例：你會(huì)測(cè)算融資綜合成本嗎？你會(huì)據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎？

2.現(xiàn)金流量表：

通過(guò)對(duì)現(xiàn)金流入、流出以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動(dòng)，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問(wèn)題？您企業(yè)有沒(méi)有中招？

3.資金分析表：

設(shè)計(jì)一張資金分析表作為溝通依據(jù)，及時(shí)掌握資金動(dòng)態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應(yīng)對(duì)資金困局。

總額分析（資金投放）、結(jié)構(gòu)分析（經(jīng)營(yíng)質(zhì)量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、

比較分析（同期、預(yù)算、行業(yè)、先進(jìn)）、趨勢(shì)分析、成長(zhǎng)分析……

案例：大客戶量上雖好質(zhì)上未必！

分享：一分鐘洞察企業(yè)經(jīng)營(yíng)本質(zhì)！

三、策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略 （投放使用策略為重中之重）1.資金籌集策略

捕捉融資變化趨勢(shì)？

信貸審核五大要素？

融資七個(gè)節(jié)點(diǎn)控制？

2.案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模？

3.案例：銀行是如何審核客戶、如何評(píng)定信用等級(jí)的？

4.案例：流動(dòng)比率和速動(dòng)比率越高，債權(quán)越有保障嗎？

5.資金投放策略

① 應(yīng)收賬款：

針對(duì)已經(jīng)逾期的應(yīng)收賬款，如何制定催收策略？

客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？ 搞清楚拖欠貨款的真實(shí)原因至關(guān)重要！

案例：放水養(yǎng)魚策略（針對(duì)還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）

案例：改變意愿策略（針對(duì)還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來(lái)）

案例：催收貨款三十六計(jì)如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計(jì)、美人計(jì)等

總結(jié)：催收逾期貨款九陰真經(jīng)---搞清九問(wèn)，戰(zhàn)無(wú)不勝（可作為各公司催賬模版）

針對(duì)還未逾期的應(yīng)收賬款，如何進(jìn)行日常管控？

企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關(guān)注到了嗎？

信用額度控制是普遍應(yīng)用的應(yīng)收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經(jīng)驗(yàn)！

對(duì)賬函（對(duì)賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權(quán)的有效性？

各公司在應(yīng)收賬款管理環(huán)節(jié)普遍確實(shí)收款管理！如何實(shí)施貨款到期前的管控？

案例：信用卡管控機(jī)制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應(yīng)收賬款管理標(biāo)桿）

實(shí)戰(zhàn)演練：請(qǐng)思考對(duì)業(yè)務(wù)員的應(yīng)收賬款管理機(jī)制？

請(qǐng)思考對(duì)質(zhì)保金的應(yīng)收賬款管理辦法？

請(qǐng)思考對(duì)業(yè)務(wù)員收款舞弊的預(yù)防措施？

② 庫(kù)存資金：

誰(shuí)是庫(kù)存管理的罪魁禍?zhǔn)祝?/p>

庫(kù)存管理的三大控制目標(biāo)？

戰(zhàn)術(shù)層面解決之道：先進(jìn)先出原則如何落地、庫(kù)存總額控制的關(guān)鍵、積壓物資處理機(jī)制。

戰(zhàn)略層面預(yù)防之道：季節(jié)性波動(dòng)、升級(jí)與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復(fù)雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。

庫(kù)存管理中的長(zhǎng)鞭（牛鞭）效應(yīng)及應(yīng)對(duì)措施。

案例：大單來(lái)了，接還是不接？（請(qǐng)從庫(kù)存控制和采購(gòu)安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議）

案例：某公司實(shí)行采購(gòu)績(jī)效管理對(duì)庫(kù)存控制帶來(lái)的災(zāi)難性后果，財(cái)務(wù)如何提供決策支持？

③ 采購(gòu)付款：

簽訂采購(gòu)合同的注意事項(xiàng)；

應(yīng)付賬款管理的經(jīng)驗(yàn)之道；（營(yíng)運(yùn)資本管控的一個(gè)重點(diǎn)）

采購(gòu)管理的兩個(gè)關(guān)鍵之處；（供應(yīng)商尋源、 價(jià)格控制）

控制和降低采購(gòu)成本的有效方法推薦；

案例：報(bào)價(jià)依據(jù)及分解報(bào)價(jià)表的應(yīng)用？

案例：預(yù)付賬款問(wèn)題剖析和財(cái)務(wù)對(duì)策？

④ 長(zhǎng)期資產(chǎn)：

輕資產(chǎn)管理模式：笑臉和哭臉

輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)關(guān)鍵：租賃和外包

重資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)四大特征

重資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)五大建議

案例：顧客滿盈之后帶來(lái)的困惑？

案例：財(cái)務(wù)應(yīng)如何介入重大決策？

⑤ 切換思維：

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新；

互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控；

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控；

案例：傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。

⑥ 費(fèi)用控制：

費(fèi)用控制的兩種思路：錯(cuò)誤觀、正確觀；（投入產(chǎn)出比）

預(yù)算管理是費(fèi)用控制的必由之路；（職業(yè)生涯的金字塔）

分享：我如何管控人力資源成本？

案例：學(xué)華為如何控制成本費(fèi)用？

案例：學(xué)史玉柱如何控制廣告費(fèi)？

6.績(jī)效管理策略

本質(zhì)特征：結(jié)果導(dǎo)向PK過(guò)程導(dǎo)向；績(jī)效考核PK績(jī)效管理。

流程控制：掌握績(jī)效管理的兩個(gè)關(guān)鍵要點(diǎn)和六大控制流程。

財(cái)務(wù)接軌：績(jī)效管理每一個(gè)環(huán)節(jié)如何與財(cái)務(wù)管理無(wú)縫連接？

實(shí)戰(zhàn)案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊(duì)激勵(lì)創(chuàng)新的威力。

7.制度管理策略

構(gòu)成體系：資金管理制度體系的六大構(gòu)成（應(yīng)收、存貨、投資、預(yù)算……）；

實(shí)踐總結(jié)：管理的六字要訣及其在財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用，迅速提升管理技能！

難點(diǎn)剖析：如何解決制度管理中常見(jiàn)的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？

管理策略：制度管理的六大注意事項(xiàng) （也是制度管理落到實(shí)處的關(guān)鍵點(diǎn)）；

案例分享：以應(yīng)收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；

思路調(diào)整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實(shí)可行的操作建議。

錢老師

錢力 原吉利汽車財(cái)務(wù)總監(jiān)

資歷背景

財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)派講師

中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師

浙江省十佳企業(yè)培訓(xùn)師

浙江省企業(yè)培訓(xùn)師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)

浙江大學(xué)、中南財(cái)大、上海交大等多所大學(xué)總裁班簽約講師

廈門國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院特聘講師

《企業(yè)盈利關(guān)鍵點(diǎn)：全面預(yù)算管理》作者

授課風(fēng)格

案例分析為主，理性感性并重，互動(dòng)貫穿全程，實(shí)務(wù)實(shí)用實(shí)操；

不枯燥，不死板，不復(fù)雜，不膚淺；有干貨，有趣味，有理論，重實(shí)踐。

授課經(jīng)驗(yàn)

比亞迪、東風(fēng)汽車、眾泰汽車、長(zhǎng)江汽車、大昌汽車、綠源電動(dòng)車、海航集團(tuán)、中船重工集團(tuán)、航天科工集團(tuán)、河南能源化工集團(tuán)、安徽機(jī)場(chǎng)、中國(guó)人壽、建設(shè)銀行云南分行、郵儲(chǔ)銀行廣東分行、廣州立白集團(tuán)、福建恒安國(guó)際、鐵道部科研所、上海申通地鐵、浙江高速投資集團(tuán)、山東水利建設(shè)集團(tuán)、深圳能源集團(tuán)、深圳發(fā)展建設(shè)集團(tuán)、江蘇興澄特鋼、山西立恒鋼鐵、山東恒特重工、南昌國(guó)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)集團(tuán)、奧克斯空調(diào)、中國(guó)上海化學(xué)工業(yè)區(qū)、中國(guó)檢驗(yàn)認(rèn)證集團(tuán)、廣東裕通控股集團(tuán)、武漢唐人集團(tuán)、聯(lián)華商超集團(tuán)、美的集團(tuán)、蘇寧電器、蘇珀?duì)枴⒐枮I秋林里道斯、勝達(dá)集團(tuán)、臥龍電氣、華星創(chuàng)業(yè)、協(xié)鑫集成、雅百特、金禾實(shí)業(yè)、英特集團(tuán)

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