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課程大綱

第一章深入認識行業(yè)

1.近期汽車行業(yè)發(fā)展態(tài)勢

2.近期汽車金融行業(yè)發(fā)展狀況

3.汽車金融行業(yè)的主要參與者

4.理解汽車金融公司及其相關監(jiān)管規(guī)定

5.汽車金融產業(yè)鏈結構

6.汽車金融消費者/信貸客戶的特點及大數(shù)據(jù)分析

7.汽車金融的國外實踐：發(fā)達國家的汽車金融

8.汽車行業(yè)與汽車金融行業(yè)未來發(fā)展趨勢

9.其他分享

第二章汽車金融業(yè)務

1.當前商業(yè)銀行汽車金融業(yè)務的經(jīng)營方式與產品

2.當前汽車金融公司的盈利與業(yè)務模式

3.汽車金融公司的典型架構與風險管理體系

4.幾家典型汽車金融公司的財務分析

5.汽車金融同業(yè)主要產品

6.汽車金融公司的零售業(yè)務

?零售業(yè)務的意義

?汽車金融的零售業(yè)務如何操作

?個人信用評分：國內實踐 & 國外實踐

?催收

?拓展：汽車消費貸款證券化相關介紹

?其他分享

7.汽車金融公司的批發(fā)業(yè)務

?零售業(yè)務和批發(fā)業(yè)務的協(xié)同

?汽車經(jīng)銷商信用評估中的要點

?重點財務比率

?經(jīng)銷商評級

?與汽車廠商的協(xié)同

?其他考察點

?國外：如何評估汽車行業(yè)供應商的信用風險

?貸前調查一般注意事項

?大型企業(yè)審查重點

?中小型企業(yè)審查重點

?貸后管理

?如何進行貸后管理

?早期預警

?不良資產處置的常用方法

?介紹：不良資產證券化

8.近期的典型的風險事件

9.其他分享

第三章批發(fā)業(yè)務財務分析

1.認識財務報告

?資產負債表，損益表，現(xiàn)金流量表，所有者權益變動表

?合并財務報告和分部報告

?管理報告和審計報告

?財務報告之間的關系

2.財務報表分析要點

?資產負債表：重點科目與注意事項；資產負債表分析與企業(yè)經(jīng)營策略判斷；資金來源與運用平衡

?損益表：重點科目與注意事項；如何判斷盈利的穩(wěn)定性與收益質量

?現(xiàn)金流量表：重點科目與注意事項；現(xiàn)金流量表的使用與分析要點

3.財務分析基本框架和財務比率

4.財務分析的高級問題

5.如何衡量現(xiàn)金流與償債能力

6.財務報表問題識別

?資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表項目中容易存在不實信息的項目

?其他注意事項

7.其他分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業(yè)務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業(yè)估值

?風險管理與風險控制

?合規(guī)風險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業(yè)財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務

?商業(yè)銀行操作風險，合規(guī)風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業(yè)務風險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經(jīng)大學

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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