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課程背景

一. 臨柜業(yè)務操作風險的的定義

二. 臨柜業(yè)務操作風險的內(nèi)容和種類

1、人員因素引起的操作風險

2、流程因素引起的操作風險3、系統(tǒng)因素引起的操作風險

4、外部事件引起的操作風險

三、臨柜業(yè)務操作風險的形勢和特點

1、人員配備方面的風險

2、賬戶管理方面的風險3、章證管理不善造成的風險

4、制度執(zhí)行不嚴形成的風險

四、臨柜業(yè)務操作風險的具體表現(xiàn)

1、管理風險點

2、操作風險點

①、內(nèi)部風險。業(yè)務操作的內(nèi)部風險最主要的表現(xiàn)是柜員辦理業(yè)務過程中形成的操作風險。

②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀行業(yè)務過程非法獲取資金。

3、科技風險點 4、新業(yè)務風險點

五、操作性風險的防范措施

1、提高思想認識，建設內(nèi)部風險控制文化

2、明晰崗位職責，落實崗位責任

3、加強制定和完善各種業(yè)務規(guī)章制度，狠抓制度落實

4、加強各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務技能的學習培訓5、加強內(nèi)控建設，完善防范機制

6、有的放矢，實施風險重點監(jiān)控

7、增加科技投入，進一步完善系統(tǒng)自身的控制能力

六、網(wǎng)點突發(fā)事件分類+應急預案

（一）、 網(wǎng)點服務突發(fā)事件分類

1、 特大服務突發(fā)事件（Ⅰ級）；2、重大服務突發(fā)事件（Ⅱ級）；3、較大服務突發(fā)事件（Ⅲ級）

（二）網(wǎng)點各類突發(fā)事件應急措施

1、營業(yè)網(wǎng)點擠兌應急預案 2、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務系統(tǒng)故障應急預案

3、搶劫客戶財產(chǎn)應急預案 4、自然災害應急預案

5、客戶突發(fā)疾病應急預案 6、客戶人身傷害應急預案7、尋釁滋事應急預案

8、營業(yè)網(wǎng)點客流激增應急預案 9、不合理占用銀行服務資源應急預案

10、重大失實信息傳播應急預案 11、其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常服務事件應急預案

培訓對象

銀行網(wǎng)點分管行長和前臺營業(yè)主任等相關人員

王老師

研究員

★ 高級經(jīng)濟師

★ 銀行總行級培訓師、特約研究員

★ 山東師范大學外聘碩士導師等

★ 中國人民大學農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學院合作教授

【個人簡介】

王老師有20年多銀行高管（行長、經(jīng)理）從業(yè)經(jīng)驗，先后在人民銀行、工商銀行、中信銀行工作，擔任支行長12年，分行培訓總監(jiān)5年，總行兼職講師7年。曾用1年時間將一家規(guī)模最小支行從存款1.7億元到18億元多次，3年存款規(guī)模達到37億元，多次獲得總行明星支行的稱號，他在銀行行業(yè)領域孜孜以求，取得卓著的成績。尤其擅長總結與理論研究，兼職進行培訓工作30年多年，有上千場管理培訓、銀行專業(yè)領域課程，讓他在銀行培訓領域取得良好的口碑和豐碩的成果，被業(yè)內(nèi)稱為“教授行長”。

【主講課程】

對公客戶經(jīng)理培訓

公司客戶負債和中間業(yè)務產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)

客戶關系拓展與維護（大客戶的開發(fā)與營銷）

客戶經(jīng)理18種技巧營銷技巧案例實戰(zhàn)

貿(mào)易金融業(yè)務產(chǎn)品及創(chuàng)新

市場營銷布局與戰(zhàn)略營銷講義

雙贏談判技巧

新入行員工目標客戶營銷與開發(fā)講義_

大堂經(jīng)理與網(wǎng)點營銷流程與技巧

營銷技巧與營銷案例實戰(zhàn)

個人貸款風險防范與營銷新模式

農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風險防范

如何提升團隊協(xié)作和培養(yǎng)團隊精神

小微企業(yè)產(chǎn)品設計與風險控制

信貸風險控制與合規(guī)經(jīng)營

銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案

支行行長引領下的團隊營銷與風險控制

中高層管理團隊創(chuàng)新與內(nèi)控機制

【授課風格】

銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富、授課屬實用型講師，理論與實際相結合；

案例豐富、深入淺出，理論聯(lián)系實際、特別強調(diào)培訓學員的參與及感受；

課程內(nèi)容具有很強的系統(tǒng)性和實操性，觀點新穎，論述精辟，受到參訓學員的一致好評。

講課詼諧幽默，互動性較強。

【講師專著】

1、《構建商業(yè)銀行持續(xù)高盈利模式的戰(zhàn)略新思考》在總行理論?？?011年

2、《電子票據(jù)是一場“推陳出新”的科技革命》在總行理論?？?011年

3、《商業(yè)銀行“森林法則”戰(zhàn)略的新思考》在總行理論?？?011年

4、《我行轉型中的客戶戰(zhàn)略新思考》在總行理論?？?012年

5、《從我行轉型中的客戶戰(zhàn)略到戰(zhàn)略客戶新探索》2012年發(fā)表在總行參考

6、《虛擬銀行在未來發(fā)展中的新思考》2013年3月發(fā)表在總行參考

【服務客戶】

中國銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、天津農(nóng)行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、建設銀行、郵儲銀行、城商行、農(nóng)商行、小貸公司等；清華博士論壇108期、人民大學、山東師范大學、濟南大學、山東交通學院、山東職業(yè)學院等等......

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