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課程簡介：

從2017年“三三四十”、2018年“四號文”、2019年《關(guān)于開展“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設(shè)”工作的通知》（“23號文”），直至2020年《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號）、《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號），商業(yè)銀行合規(guī)管理的監(jiān)管方向已經(jīng)明確，穩(wěn)健、合規(guī)、服務(wù)實體經(jīng)濟的總基調(diào)不會變，商業(yè)銀行如何適應(yīng)監(jiān)管要求，并搭建自己的合規(guī)管理體系成為未來一段時間內(nèi)的重要任務(wù)。

在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的大背景下，伴隨著監(jiān)管趨嚴(yán)和穿透式管理，各商業(yè)銀行在高增長時積累下來的一些問題逐漸顯露。外部欺詐、內(nèi)部舞弊事件時有發(fā)生，如何強化合規(guī)管理、有效的識別和處置風(fēng)險、防止案件發(fā)生成為擺在商業(yè)銀行面的重大課題。本次培訓(xùn)重在通過大量實例講解商業(yè)銀行風(fēng)險識別與控制方面的熱點難點問題，旨在提高金融機構(gòu)各級管理人員在全面風(fēng)險管理的框架下風(fēng)險防范和處置的能力，兼具理論性與實踐性，貼近商業(yè)銀行的實際工作。

課程內(nèi)容

模塊一：深入分析2020年四季度監(jiān)管處罰情況及2021年監(jiān)管政策

（一）2020年11月、12月監(jiān)管處罰總體分析

1、被處罰銀行機構(gòu)分析

2、處置內(nèi)容分析

3、處罰依據(jù)法律條文分析

（二）2021年監(jiān)管政策分析—監(jiān)管重點解析

（1）嚴(yán)格落實房地產(chǎn)貸款集中度管理制度和重點房地產(chǎn)企業(yè)融資管理規(guī)定。

（2）繼續(xù)做好不良資產(chǎn)處置。

（3）加快推動高風(fēng)險機構(gòu)處置。

（4）完善重大案件風(fēng)險和重大風(fēng)險事件處置機制。

（5）加大對非法金融以及“無照駕駛”打擊力度。

（6）積極防范外部風(fēng)險沖擊。

（7）持續(xù)整治影子銀行

（8）對理財存量資產(chǎn)處置不力的機構(gòu)加大監(jiān)管力度。

(9)要持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。

（10）要持續(xù)提升公司治理和內(nèi)控管理水平。

模塊二：合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險管理工具與方法

一、合規(guī)風(fēng)險的識別與監(jiān)測工具

（一）風(fēng)險識別方法

1、風(fēng)險識別方法（以案說法：風(fēng)險是什么、風(fēng)險在哪里、風(fēng)險怎么辦）

2、風(fēng)險識別目標(biāo)（合規(guī)性、合法性）

3、風(fēng)險監(jiān)測機制（風(fēng)險地圖的應(yīng)用）

（二）合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管工具

1、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

2、員工異常行為排查

3、合規(guī)檢查方式

二、合規(guī)管理的核心

（一）你了解你的人嗎？

1、管好你的人（你了解你的員工嗎？）

2、合規(guī)管理的關(guān)鍵是什么？（支行行長）

（二）你了解你的風(fēng)險嗎？

1、內(nèi)控管理的重要性（案例）

2、電信詐騙（案例）

3、營業(yè)場所安全（案例）

4、外部風(fēng)險傳染（案例）

（三）你了解你的制度嗎？

三、操作風(fēng)險管理與防范

（一）操作風(fēng)險與操作風(fēng)險管理

1、近期操作風(fēng)險重大案件

2、操作風(fēng)險定義

3、操作風(fēng)險管理三大工具

（二）操作風(fēng)險典型案例分析

（三）操作風(fēng)險防范建議

模塊三：案件風(fēng)險防控形勢與典型案例分析

一、深度解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》

（一）銀行業(yè)需要重點預(yù)防業(yè)務(wù)領(lǐng)域金融違法犯罪行為

一是信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域

二是同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域

三是資產(chǎn)處置和管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域

四是信用卡和現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域

(二)案例分享：違法發(fā)放貸款罪的防范

1、案例分享

2、表現(xiàn)形式

3、防范措施

二、深度解讀《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》

（一）案件定義與分類

（二）金融犯罪解析與案例分享：

案例：建行某支行行長違規(guī)對外擔(dān)保案（違規(guī)出具金融票證罪）

案例：石家莊某銀行員工以欺詐方式騙取社會資金還貸款 （違法發(fā)放貸款罪、合同詐騙罪）

（三）新類型案件的警示與防范

案例：假質(zhì)押物騙貸案

案例：蘿卜章案

案例：受托支付引發(fā)的案件

孫老師

--銀行不良資產(chǎn)風(fēng)險管理專家

著作：《商業(yè)銀行法律實務(wù)及風(fēng)險控制》

全日制經(jīng)濟法學(xué)碩士

市中院人民陪審員

市仲裁委金融仲裁員

省銀行業(yè)協(xié)會自律維權(quán)委員會委員

現(xiàn)任：某股份制銀行資產(chǎn)保全部副總經(jīng)理

曾任：某股份制銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理。

孫亞楠老師曾在某政法學(xué)院擔(dān)任法學(xué)教師，主講擔(dān)保法、物權(quán)法、公司法、票據(jù)法。擁有10年商業(yè)銀行法律事務(wù)工作經(jīng)驗，在銀行法律風(fēng)險領(lǐng)域有著深厚的功底。

擅長行業(yè)&領(lǐng)域

行業(yè)：銀行

領(lǐng)域：不良資產(chǎn)管理、合規(guī)風(fēng)控

授課風(fēng)格

教學(xué)風(fēng)格清新自然，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富多彩，知識結(jié)構(gòu)由淺入深，讓學(xué)員從宏觀到微觀均受益匪淺。授課內(nèi)容緊貼商業(yè)銀行一線風(fēng)險管理工作，以典型案例為主，貼切詳實，深刻幽默，與實際工作聯(lián)系緊密，具有較強的應(yīng)用性。在培訓(xùn)過程中，善亍營造良好的溝通氛圍，充分啟發(fā)學(xué)員思考，更善亍把理論與學(xué)員工作實際結(jié)合，大量豐富的運用實際工作案例，能夠充分滿足和針對學(xué)員的培訓(xùn)需求，深受學(xué)員喜愛與好評。

主講課程

《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置與風(fēng)險化解》

《商業(yè)銀行合規(guī)管理與法律風(fēng)險控制》

《商業(yè)銀行案件防控及金融犯罪防范》

《商業(yè)銀行營業(yè)場所及柜面操作風(fēng)險防控》

《商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險》（重點、難點問題解析）

服務(wù)客戶

河北省全行支行長法律事務(wù)培訓(xùn)、云南省銀協(xié)綜合法律培訓(xùn)、長治金融機構(gòu)合規(guī)與法律風(fēng)險控制培訓(xùn)等各地方銀監(jiān)銀協(xié)培訓(xùn)工作;陜西省全省農(nóng)商行法律培訓(xùn)等幾十家商業(yè)銀行內(nèi)訓(xùn)工作及各大培訓(xùn)機構(gòu)公開課。

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