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【課程對(duì)象】

運(yùn)營(yíng)人員

【課程收益】

1、了解銀行案件防控及合規(guī)管理工作的必要性和重要性。

2、剖析銀行案件的類型、表現(xiàn)形式和原因。

3、以法律和監(jiān)管法規(guī)為出發(fā)點(diǎn)，掌握合規(guī)管理內(nèi)涵，明晰履職要求，尋求和落實(shí)科學(xué)的案件防控和合規(guī)管理方法。

【課程大綱】

一、銀行案件危害及后果

（一）近期銀行案件分享（實(shí)時(shí)更新）

（二）銀行案件三后果

1、法律懲處

（1）刑事拘留

（2）罪名及構(gòu)成要件

（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)

2、銀保監(jiān)會(huì)行政處罰

（1）逐年攀升的規(guī)范性文件和罰單數(shù)量

（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等

（3）行政處罰的原則：上追兩級(jí)、雙線問責(zé)

3、行內(nèi)處分

（三）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性

二、典型銀行案件剖析

（一）銀行案件的演進(jìn)與分類：一類案件\二類案件\三類案件

（二）主要犯罪形式及案例

1、表現(xiàn)形式：結(jié)算業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等

2、一類案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例

職務(wù)侵占罪： 133萬(wàn)元銀行款箱調(diào)包案

偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪/非法吸收公眾存款罪：山東濱州1.5億存款不翼而飛

非國(guó)家工作人員受賄罪/詐騙罪：銀行員工違規(guī)開戶，套取同業(yè)資金14.5億

挪用資金罪：銀行柜員利用職務(wù)便利瘋狂盜轉(zhuǎn)儲(chǔ)戶資金最終獲刑

違規(guī)出具金融票證罪：內(nèi)外勾結(jié)，銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開票獲刑

金融憑證詐騙罪：銀行員工偽造存單騙取儲(chǔ)戶存款

非法吸收公眾存款罪：銀行客戶經(jīng)理非法吸存經(jīng)商，自首后獲刑

吸收客戶資金不入賬罪：銀行零售客戶經(jīng)理假理財(cái)套取資金3000余萬(wàn)元

違規(guī)出具金融票證罪：內(nèi)外勾結(jié)，銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開票獲刑

集資詐騙罪：利用銀行內(nèi)部賬戶，行長(zhǎng)充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失

合同詐騙罪：銀行員工私刻蘿卜章騙取客戶資金，數(shù)罪并罰被判無(wú)期徒刑

票據(jù)詐騙罪：銀行行長(zhǎng)違規(guī)提供擔(dān)保，商業(yè)承兌匯票騙取大額資金

侵犯公民個(gè)人信息罪：銀行客戶經(jīng)理出售客戶信息獲利37萬(wàn)元，自首后獲刑

3、二類案件案例分享

案例一：為VIP客戶服務(wù)要有邊界和底線

案例二：有權(quán)機(jī)關(guān)究竟多有權(quán)？

案例三：工作疏漏導(dǎo)致客戶得以施行詐騙，銀行多人受處罰

4、三類案件案例分享

信用卡詐騙等

（三）案件發(fā)生的原因

1、個(gè)人利益與職業(yè)道德的選擇

2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡

3、知法、懂法、守法

三、銀行合規(guī)管理實(shí)務(wù)

（一）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則

1、案件發(fā)生的三類動(dòng)因：動(dòng)機(jī)\漏洞\權(quán)限

?銀行員工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲(chǔ)戶逾億元存款

2、合規(guī)管理的原則：風(fēng)險(xiǎn)為本

3、針對(duì)三類動(dòng)因的管理手段

（二）商業(yè)銀行從業(yè)人員從業(yè)操守

1、與客戶的關(guān)系

（1）遵紀(jì)守法、嚴(yán)守底線

（2）熟知業(yè)務(wù)、防控風(fēng)險(xiǎn)

（3）盡職調(diào)查、反洗錢

2、與同事的關(guān)系

（1）互相監(jiān)督

分組討論：典型銀行案件的員工異常行為

（2）職級(jí)、權(quán)利不可大過規(guī)章制度

行長(zhǎng)指使客戶經(jīng)理、柜員違法違規(guī)，三人均獲刑

（3）群眾舉報(bào)制度

3、規(guī)范業(yè)務(wù)流程

（三）海恩法則與執(zhí)行落實(shí)

楊老師

個(gè)人簡(jiǎn)介

運(yùn)營(yíng)條線-零售條線-運(yùn)營(yíng)檢輔-總行內(nèi)訓(xùn)師-法國(guó)巴黎銀行培訓(xùn)學(xué)院-法律合規(guī)部，近十年商業(yè)銀行、外資銀行從業(yè)經(jīng)歷

法國(guó)巴黎銀行認(rèn)證培訓(xùn)師、課程開發(fā)師

二級(jí)人力資源管理師

美國(guó)ACI注冊(cè)國(guó)際職業(yè)培訓(xùn)師授權(quán)導(dǎo)師

2017年中國(guó)好課程大賽全國(guó)十強(qiáng)

2017年中國(guó)好講師大賽全國(guó)百?gòu)?qiáng)

普通話授課

主講課程

《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)防控》

《新監(jiān)管形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全流程管理》

《客戶身份識(shí)別合規(guī)指引與投訴處理》

《商業(yè)銀行廳堂客戶服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)人員情緒管理及溝通技巧提升》

《新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理》

《新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行反洗錢工作實(shí)務(wù)》

《商業(yè)銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作實(shí)務(wù)》

《基于“消保”下的客戶投訴處理技巧》

《商業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德》

曾服務(wù)客戶（部分）

行業(yè)協(xié)會(huì)：東莞市銀行業(yè)協(xié)會(huì)

國(guó)有行：工商銀行朔州分行

建設(shè)銀行廣州、深圳分行

交通銀行貴州、山西、天津、重慶、大連分行

郵政儲(chǔ)蓄銀行紹興、東莞分行

股份行：興業(yè)銀行深圳、福州、哈爾濱、廣州、寧波、北京、成都、中山分行

招商銀行煙臺(tái)、深圳、金華、廣州、昆明、銀川、長(zhǎng)春分行

民生銀行深圳、天津、長(zhǎng)沙、長(zhǎng)春、貴陽(yáng)、珠海、鹽城分行

平安銀行?？凇⒋筮B、天津自貿(mào)區(qū)、成都、杭州分行

廣發(fā)銀行寧波、惠州、中山、河源分行

浦發(fā)銀行大連、深圳、西安、蘭州分行

中信銀行東莞、焦作、成都、昆明分行

華夏銀行北京、廣州、鄭州分行

光大銀行貴陽(yáng)、蘇州分行

恒豐銀行長(zhǎng)沙分行

城商行：北京銀行、江西銀行、華融湘江銀行、溫州銀行、青島銀行、廈門銀行、鄭州銀行、廈門國(guó)際銀行、海南銀行、漢口銀行、中原銀行

農(nóng)商行：瑞豐銀行、廈門農(nóng)行銀行、東莞農(nóng)商銀行、黃石農(nóng)商銀行、衡陽(yáng)農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、高安農(nóng)商銀行、關(guān)嶺農(nóng)商銀行

授課特色

扎根實(shí)踐—深耕商業(yè)銀行合規(guī)管理領(lǐng)域多年，理論萃取于實(shí)踐。

以案說(shuō)法—案例分析落腳于金融法律法規(guī)，直指監(jiān)管核心精神。

深入淺出—邏輯結(jié)構(gòu)化，結(jié)合梳理總結(jié)，便于學(xué)員記憶和操作。

需求導(dǎo)向—根據(jù)學(xué)員現(xiàn)有基礎(chǔ)和實(shí)際需求，合理安排授課內(nèi)容。

互動(dòng)性強(qiáng)—以豐富的案例和練習(xí)啟發(fā)引導(dǎo)，課堂氣氛活躍有序。

即時(shí)反饋—課上及課后持續(xù)受理個(gè)案咨詢，以解決問題為目標(biāo)。

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