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課程簡介：

中國銀保監(jiān)會22日就商業(yè)銀行負債質量管理辦法公開征求意見，從負債來源穩(wěn)定性、負債結構多樣性、負債與資產(chǎn)匹配合理性、負債獲取的主動性、負債成本適當性、負債項目真實性等六方面明確了負債質量管理的核心要素。

近年來，隨著利率市場化的推進和資本市場、互聯(lián)網(wǎng)金融、影子銀行等金融業(yè)態(tài)的發(fā)展，商業(yè)銀行負債業(yè)務復雜程度上升、管理難度加大，客觀上需要總結歸納和提煉負債業(yè)務的管理評價標準，構建全面、系統(tǒng)的負債業(yè)務管理和風險控制體系。本課程將對商業(yè)銀行負債業(yè)務由淺入深地進行講解，對商業(yè)銀行負債質量管理的認識，由廣泛逐漸深入聚焦到各個商業(yè)銀行的自身需求，

課程對象：

銀行員工、銀行中高層領導、金融機構員工及中高層領導。

課程收益：

加深對商業(yè)銀行負債業(yè)務的認識，掌握本地區(qū)商業(yè)銀行可開發(fā)得負債業(yè)務范圍及類型，掌握商業(yè)銀行負債業(yè)務的布局設計思路，有針對性地管理負債業(yè)務的方法。

課程特色：邏輯清晰，并配合給予步驟方法、實用性強，講解過程淺顯易懂、風趣幽默。

課程大綱：

一、新經(jīng)濟之下的商業(yè)銀行負債業(yè)務

1、商業(yè)銀行負債業(yè)務具體都有哪些？

1.1 資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務的關系

1.2 業(yè)務種類簡述、我國負債業(yè)務構成與變化

1.2長期以來經(jīng)濟變化對負債業(yè)務的影響

2、商業(yè)銀行負債業(yè)務的重要性

2.1負債業(yè)務的資金來源

2.2負債業(yè)務的構成結構

二、現(xiàn)階段為何要加強商業(yè)銀行負債業(yè)務質量管理？

1、在商業(yè)銀行負債業(yè)務中，哪些方面需要加強管理意識，為什么？

1.1 商業(yè)銀行負債經(jīng)營的原則和管理

1.2 存款業(yè)務、長短期借款業(yè)務的經(jīng)營管理

1.3 負債業(yè)務成本的管理

1.4 負債業(yè)務風險的管理（流動性、利率、匯率、案件等）

2、現(xiàn)階段，為什么需要加強負債業(yè)務質量的管理？

2.1 以往負債業(yè)務質量的虛虛實實有哪些？

2.2 什么是商業(yè)銀行負債業(yè)務又是如何管理質量的？

2.3 負債業(yè)務質量的標準從何談起？

三、如何有效提高負債結構的多樣性？

1、收集客戶信息，先積累素材，再制定多樣性細則

1.1了解客戶自己的目標和期望

1.2 收集真實反映客戶持續(xù)經(jīng)濟能力的基本信息

1.3 簡單五步，完成周邊客戶穩(wěn)定持續(xù)性的畫像對標

2、收集自身、省內行業(yè)信息，制定長期的行業(yè)服務

2.1 地區(qū)特征的熟知

2.2 區(qū)域內行業(yè)劃分

2.3 行業(yè)內的企業(yè)劃分和取舍

四、防范轄區(qū)內商業(yè)銀行負債業(yè)務的各類風險及優(yōu)化對策

1、保持負債業(yè)務的持續(xù)與穩(wěn)定

1.1 地區(qū)、行業(yè)、企業(yè)、人文對風險的影響

1.2 如何選擇客戶？建立長期穩(wěn)定的業(yè)務關系

2、保持負債業(yè)務的真實可靠性

2.1 改變以往對業(yè)績指標的節(jié)點式要求

2.2 打開眼界，完善盡職調查的全面性

2.3 對市場經(jīng)濟動態(tài)的把握，對轄區(qū)發(fā)展的關注（大局觀）

3、優(yōu)化商業(yè)銀行負債結構的對策和建議

3.1 提高服務水平，獲取負債來源及信息

3.2 變幻負債產(chǎn)品搭配，挖掘客戶需求

3.3 成本的控制，產(chǎn)品長短期的設計，利率高低的配置

馬老師

職業(yè)規(guī)劃師、生涯規(guī)劃師、高考志愿填報督導師

領英公益平臺生涯規(guī)劃師、職業(yè)規(guī)劃師

圖南心理咨詢工作室 高級催眠師、心理咨詢師

APEI美國認證 高級催眠師

中信保誠人壽保險 保險管理培訓師

中國煤炭科技集團 外聘招聘專家、面試官

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁

原中信資產(chǎn)管理 風險管理及破產(chǎn)管理人

原浦發(fā)銀行北京 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗

原民生銀行北京 個金部主要負責人

中國供應鏈金融服務聯(lián)盟特邀嘉賓講師

資產(chǎn)證券化論壇嘉賓

融夢工廠特約保理業(yè)務講師

AFP金融理財規(guī)劃師

北京交通大學MBA

【個人簡介】

馬老師擁有豐富的人生經(jīng)驗，對心理、職場、金融、實體經(jīng)營都長期實操，辯證思考，將這些融匯貫通，總結攀越人生坎坷的本質理論、方式方法。

1年：高考季志愿填報當月服務12人次，并達成3名初中生長期生涯規(guī)劃服務協(xié)議。

2年：公益指導海歸留學生畢業(yè)規(guī)劃45人、職場生涯規(guī)劃輔導11人、職業(yè)轉型規(guī)劃輔導2人（長程）。

4年：催眠師技術完成20人次催眠記憶加強法、潛意識修復、恐高治療等。公益錄制調整睡眠催眠導語，點擊量過萬。

7年：近7年心理咨詢師資格，情感、婚姻、親子輔導案例超過400小時。

16年：近10年的銀行工作經(jīng)驗，6年金融領域資產(chǎn)管理、風險管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。

馬老師經(jīng)過多年的職場歷練，掌握了大量可遷移能力，可以通用在多個領域之中，管理及風險控制等工作經(jīng)驗形成的職業(yè)習慣，使她在各方面有著敏銳的觀察力，和防范風險的強意識，以及給予行之有效的解決問題方案的能力。

【主講課程】

工作方法：

《工作匯報影響你的職場地位》

《談話技巧既是保護傘又是傳播器》

職場生涯：

《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》

《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》

《如何度過5年的轉型期》

《穩(wěn)扎穩(wěn)打過好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情遠離焦慮》

【學員評價】

馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。

——健康力醫(yī)療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，引發(fā)學員思考，并能給予有效應對方案，會員對馬老師認可度很高。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓員工對自己的未來有了新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。

——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經(jīng)理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規(guī)劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發(fā)大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端

【服務客戶】

中信資產(chǎn)、中信商業(yè)保理、中物聯(lián)-物流與供應鏈金融分會、大成律所、金融夢工廠沙龍組

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